Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

Il y a 5 mois

Saintes, France IFB Temps plein

_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _
- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._
- N'attendez plus pour changer de vie _
- Devenez Conseiller en Gestion de Patrimoine IFB France_

**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Saintes.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F

    il y a 3 semaines

    Saintes, Nouvelle-Aquitaine, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions En tant que conseiller immobilier indépendant, vous êtes au contact direct de votre clientèle et exercez un métier commercial et de conseil. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de...

  • Conseiller Immobilier Indépendant Spécialiste

    il y a 4 semaines

    Saintes, Nouvelle-Aquitaine, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Présentation de votre métier En tant que conseiller immobilier indépendant, vous êtes à la fois un commercial et un conseiller. Vous travaillez directement avec votre clientèle pour trouver des solutions de vente, de location ou d'acquisition de biens immobiliers.Vous êtes responsable de la prospection, de la vente et de l'accompagnement de vos...

  • Conseiller Immobilier Indépendant h/f

    il y a 4 semaines

    Saintes, Nouvelle-Aquitaine, France DECLIC IMMO 17 Temps plein

    À propos de DECLIC IMMORejoignez le réseau DECLIC IMMO et devenez un conseiller immobilier privilégié.Intégrez le 1er réseau national de centres immobiliers départementaux : DECLIC IMMO.Le concept est simple :Un centre immobilier dédié à vos projets, véritable lieu d'échange, de rencontre et de travail.Une équipe compétente et disponible....

  • Conseiller Immobilier Indépendant h/f

    il y a 4 semaines

    Saintes, France DECLIC IMMO 17 Temps plein

    À propos de DECLIC IMMO Rejoignez le réseau DECLIC IMMO et devenez un conseiller immobilier H/f privilégié !Intégrez le 1er réseau national de centres immobiliers départementaux : DECLIC IMMO.Le concept est simple :Un centre immobilier dédié à vos projets, véritable lieux d’échange, de rencontre et de travail. Une...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F

    Il y a 6 mois

    Saintes, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Au contact direct de votre clientèle, vous exercez un métier commercial et de conseil. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de la prise de mandat à la signature de l’acte de...

  • Conseiller Entreprise H/F

    il y a 4 semaines

    Saintes, Nouvelle-Aquitaine, France In Extenso Temps plein

    Accompagner les Dirigeants TPE/PMEAvec plus de 7 300 collaborateurs et 280 agences réparties sur tout le territoire, nous sommes le leader de l'expertise comptable et du conseil pour les TPE/PME. Nous sommes là pour accompagner les artisans, commerçants, chefs d'entreprise et professions libérales dans la création, la gestion et le...

  • Courtier en prêt professionnel indépendant

    Il y a 6 mois

    Saintes, France Prelys Courtage Temps plein

    Description de l'entreprise Depuis plus de 10 ans, Prelys Courtage évolue sur le marché du prêt immobilier, l’assurance de prêt, le regroupement de crédits, le prêt professionnel et le prêt consommation. Le réseau s’appuie sur des outils à la pointe de l’innovation, mais aussi sur un réseau de 30 agences physiques et...

  • Comptable Indépendant

    il y a 4 semaines

    Saintes, Nouvelle-Aquitaine, France Winsearch Temps plein

    MissionNous recherchons un expert comptable pour rejoindre l'équipe de Winsearch à Saintes. Vous travaillerez en tant que Collaborateur Comptable sur un portefeuille client varié.FonctionsRévision comptableGestion d'un portefeuille clientL'établissement des liasses fiscales et des bilansConseils clientsAvantagesPrimes sur apport de client et...

  • Conseiller Entreprise H/F

    Il y a 4 mois

    Saintes, France IN EXTENSO Temps plein

    Avec un réseau de 6 200 collaborateurs et plus de 250 agences réparties sur tout le territoire, In Extenso est leader de l’expertise comptable, du conseil et des services professionnels pour les TPE-PME. En croissance ininterrompue depuis sa création en 1991, In Extenso accompagne les artisans, commerçants, chefs d'entreprise, professions...

  • Agent Immobilier Indépendant Revenu Attractif

    il y a 2 semaines

    Saintes, Nouvelle-Aquitaine, France DECLIC IMMO 17 Temps plein

    À propos de DECLIC IMMOLe réseau leader dans le domaine immobilier vous offre une opportunité unique d'avoir votre propre business, tout en bénéficiant du soutien et des ressources d'une grande entreprise.Ce poste vous permettra de travailler de manière indépendante, tout en étant secondé par notre équipe compétente. Vous aurez accès à...

  • Conseiller Commercial

    Il y a 5 mois

    Saintes, France MON AGENCE AUTOMOBILE.FR Temps plein

    **À propos de nous** Notre société est professionnelle, agile et axée sur le relationnel. Points clés de notre environnement de travail: - Bureaux modernes - Opportunités d'évolution Dans le cadre de son expansion et de sa croissance constante, votre Agence de Saintes recherche un agent commercial (statut auto entrepreneur qui peut se transformer...

  • Alternance Gestionnaire Gérance

    Il y a 5 mois

    Saintes, France Citya Immobilier Temps plein

    **Société**: Citya Immobilier, première entreprise indépendante en administration de biens, a été fondée à Tours en 1990 par Philippe Briand qui en reste l’unique actionnaire. Nos 200 agences présentes sur l’ensemble du territoire font de Citya un acteur incontournable du marché immobilier français. Proximité, innovation et qualité du...

  • Chef de projet gestion

    il y a 4 semaines

    Saintes, Nouvelle-Aquitaine, France Expectra Temps plein

    Profession : Contrôleur de gestionMission : • Participer à la mise en œuvre et au suivi de la stratégie économique globale.• Analyser la performance financière et réaliser le reporting mensuel à la direction.• Définir des objectifs et élaborer des indicateurs de gestion pour garantir une gestion financière optimale.• Mettre en place des...

  • CONTRÔLEUR DE GESTION

    il y a 4 semaines

    Saintes, France Expectra Temps plein

    En tant que Contrôleur de Gestion, vous serez rattaché à la direction financière et aurez pour mission de veiller à la rentabilité et à la performance de l'entreprise. Vos principales responsabilités incluront :Participer à la mise en œuvre et au suivi de la stratégie économique globale.Analyser la performance financière et réaliser le...

  • Paysagiste Grand Paysage

    il y a 1 mois

    Saintes, Nouvelle-Aquitaine, France ARTIFEX Temps plein

    MissionEn tant que Paysagiste Grand Paysage, vous serez chargé de concevoir et de mettre en œuvre des projets d'aménagement du territoire qui intègrent l'environnement et le patrimoine. Vos missions seront variées, allant de la rédaction de diagnostics paysagers et patrimoniaux à la conception de plans de paysage et de chartes paysagères.Compétences...

  • Bricomarche - Conseiller de Vente Bati/materiaux

    Il y a 5 mois

    Saintes, France Bricomarché Temps plein

    **Description de l'entreprise** Le Groupement Les Mousquetaires, ce sont 8 enseignes de la grande distribution, 150 000 collaborateurs et plus de 3 000 chefs d'entreprise indépendants ! Bricomarché, enseigne de bricolage emblématique du Groupement, classée 3ème en France dans sa catégorie, accueille quotidiennement amateurs de jardinage et bricoleurs...

  • Conseiller Commercial en Maisons Individuelles

    Il y a 6 mois

    Saintes, France NOVAVILLA Temps plein

    Constructeur de maisons individuelles sur-mesure en Charente-Maritime, notre entreprise indépendante à taille humaine se développe régulièrement depuis plusieurs années. Nous recherchons un conseiller commercial expérimenté (H/F) pour accompagner ce développement. Votre mission consiste à: - Rechercher les terrains à bâtir - Développer et...

  • Conseiller Commercial Automobile

    Il y a 6 mois

    Saintes, France 3A Importation Temps plein

    La société 3A SERVICES est une agence qui proposent des services liées à l’univers de l’automobile. Dans le cadre de son développement, nous recrutons des conseillers commerciaux pour le service d'importation et pour le service de transaction. Vous serez en charge des missions suivantes: - Reconnaitre les besoins du clients - Connaissance du...

  • Conseiller Commercial

    il y a 4 semaines

    Saintes, France HOMKIA Temps plein

    **Description du poste** **Description du poste** Vous souhaitez évoluer au sein d’une **entreprise solide**, d’une **équipe dynamique** et dans une **bonne ambiance** de travail ? Vous souhaitez intégrer une entreprise qui forme, accompagne ses collaborateurs et donne de **réelles perspectives de réussite et d’évolution** ? **HOMKIA** est...

  • Conseiller Entreprise H/F

    Il y a 4 mois

    Saintes, 17100, Saintes, France IN EXTENSO Temps plein

    Avec un réseau de 6 200 collaborateurs et plus de 250 agences réparties sur tout le territoire, In Extenso est leader de l’expertise comptable, du conseil et des services professionnels pour les TPE-PME. En croissance ininterrompue depuis sa création en 1991, In Extenso accompagne les artisans, commerçants, chefs d'entreprise, professions...