Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

Il y a 5 mois

Puilboreau, France IFB Temps plein

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**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Puilboreau.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Conseiller Immobilier Indépendant

    il y a 4 semaines

    Puilboreau, Nouvelle-Aquitaine, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Vous exercez un métier commercial et de conseil au sein de LMD IMMOBILIER. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de la prise de mandat à la signature de l'acte de vente. Vous...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F

    Il y a 6 mois

    Puilboreau, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Au contact direct de votre clientèle, vous exercez un métier commercial et de conseil. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de la prise de mandat à la signature de l’acte de...

  • Conseiller Commercial

    Il y a 6 mois

    Puilboreau, France chateau d'ax - maison de la literie Temps plein

    Vous avez un goût prononcé pour l'univers de la décoration et agencement des meubles, canapés et décoration!!! Au sein d' enseignes nationale de magasins indépendants dans l'univers de l'ameublement et de la literie. Au sein du magasin de La Rochelle, vous aurez pour mission d'accompagner le client dans son projet d'achat. Votre rôle consistera à...

  • Conseiller de Vente

    il y a 4 semaines

    Puilboreau, Nouvelle-Aquitaine, France KIABI Temps plein

    Conseiller de VenteVous souhaitez partager une aventure forte et apporter du bonheur à votre équipe et à vos clients ?Tu es prêt(e) à relever les nombreux défis et à vouloir satisfaire toujours plus nos clients ?Accueillir et renseigner nos clients sur nos produits et nos servicesAssurer la bonne gestion de l'encaissementFidéliser et faire vivre...

  • Conseiller de Vente

    Il y a 5 mois

    Puilboreau, France Zolpan Temps plein

    **Description de l'entreprise**: - Donnez un coup de pinceau à votre avenir !_ **Description du poste** **Nous recherchons un.e Conseiller.ère de vente Peinture / Déco pour le Point de Vente de La Rochelle au sein de notre réseau Zolpan.** **Votre quotidien**: - Vous développez une relation de qualité avec vos clients, professionnels comme...

  • Vendeur/vendeuse Conseil

    Il y a 2 mois

    Puilboreau, France GRASSIN DECORS Temps plein

    **Vous êtes passionné(e) par le commerce, la relation client, le métier du second œuvre et les tendances déco de demain ?** Société familiale créée en 1909, nous comptons aujourd’hui 19 points de vente répartis dans le Centre Ouest de la France. Toujours à l’avant garde des besoins de nos clients et de l’évolution du Marché, nous puisons...

  • Conseiller de Vente

    il y a 3 semaines

    Puilboreau, France Orchestra Temps plein

    Suite à l'ouverture prochaine de notre magasin de **PUILBOREAU/LA ROCHELLE**, nous recrutons un(e) Conseiller(e) de Vente (H/F) dans le cadre d'un CDI 35H. Rattaché(e) au Responsable du Magasin, votre avez pour mission de vendre les produits et services de la marque, tout en assurant la bonne tenue du magasin et l'accueil des clients. - Vous contribuez...

  • Alternance Conseiller de Vente

    il y a 3 semaines

    Puilboreau, France Orchestra Temps plein

    Suite à l'ouverture prochaine de notre magasin de **PUILBOREAU/LA ROCHELLE**, nous recrutons un conseiller de vente (H/F) dans le cadre d'un contrat en apprentissage. Rattaché(e) au Responsable du Magasin, votre avez pour mission de vendre les produits et services de la marque, tout en assurant la bonne tenue du magasin et l'accueil des clients. - Vous...

  • Responsable de Production

    Il y a 6 mois

    Puilboreau, France Talent recrutement Temps plein

    **Présentation de la société**: Talent Recrutement est un cabinet de conseil indépendant spécialisé dans les secteurs de l'industrie et du bâtiment. Notre objectif est de vous accompagner afin de trouver le poste en adéquation avec vos aspirations professionnelles afin que votre projet de carrière. **Description du poste**: Nous recherchons pour...

  • Conseiller de Vente Temps Partiel

    il y a 3 semaines

    Puilboreau, France Orchestra Temps plein

    Suite à l'ouverture prochain de notre magasin de **PUILBOREAU/ LA ROCHELLE**, nous recrutons un conseiller de vente (H/F) dans le cadre d'un CDI 24H**.** Rattaché(e) au Responsable du Magasin, votre avez pour mission de vendre les produits et services de la marque, tout en assurant la bonne tenue du magasin et l'accueil des clients. - Vous contribuez...

  • Chargé D'accueil

    Il y a 2 mois

    Puilboreau, France Jaguar Land Rover Temps plein

    Le groupe **Porte DAUPHINE Automobiles**, fondé en 1982, est un groupe familial de distribution automobile. Il compte plus d’une dizaine de points de vente Ford et Jaguar Land Rover situés en Vendée, Charente-Maritime et Charente. Aujourd’hui, Porte Dauphine c’est 200 collaborateurs qui travaillent ensemble pour le développement du groupe et...

  • Conseiller de Vente Senior en Lingerie à Temps

    Il y a 5 mois

    Puilboreau, France VALEGE Temps plein

    **VALEGE LINGERIE** recherche sa(son) nouvelle(eau) **Conseiller(e) de vente Senior ** à **Puilboreau - Centre Commercial Beaulieu**. Passionné(e) par la mode et la lingerie, l’animation des ventes, le management d’équipes et la satisfaction client, vous contribuez activement à la réalisation des objectifs financiers ainsi qu’au développement de...

  • Chargé D'accueil

    il y a 3 semaines

    Puilboreau, France Jaguar Land Rover Temps plein

    Le groupe **Porte DAUPHINE Automobiles**, fondé en 1982, est un groupe familial de distribution automobile. Il compte plus d’une dizaine de points de vente Ford et Jaguar Land Rover situés en Vendée, Charente-Maritime et Charente. Aujourd’hui, Porte Dauphine c’est 200 collaborateurs qui travaillent ensemble pour le développement du groupe et...

  • Conseiller Pose Magasin

    Il y a 6 mois

    Puilboreau, France Leroy Merlin Temps plein

    CONTEXTE Aujourd'hui, Leroy Merlin propose à ses habitants de plus en plus de services, nous proposons des forfaits pose tout inclus à prix fixe ou la réalisation d'un devis personnalisé à domicile. Nous travaillons en collaboration avec de nombreux artisans référencés. ✨ VOTRE MISSION En tant que conseiller pose, votre objectif est de...

  • Hôte(Sse) de Caisse

    Il y a 5 mois

    Puilboreau, France LE MARCHE DE LEOPOLD Temps plein

    **LEOPOLD**, 27 magasins indépendants de produits alimentaires biologiques, recherche un **Hôte de caisse - Employé Libre-Service H/F** pour son magasin de PUILBOREAU, en **contrat à durée indéterminée à temps plein**. Passionné(e), à l'écoute du client, vous savez partager votre connaissance et votre goût pour les produits Bio et...

  • Employé Libre Service Polyvalent

    Il y a 5 mois

    Puilboreau, France LE MARCHE DE LEOPOLD Temps plein

    **LE MARCHE DE LEOPOLD**, 27 magasins indépendants de produits alimentaires biologiques, recherche pour son magasin situé à PUILBOREAU, **un Employé Libre-Service polyvalent H/F** en **contrat à durée indéterminée à temps plein**. Passionné(e), à l'écoute du client, vous savez partager votre connaissance et votre goût pour les produits Bio et...

  • Conseiller Ford Pro

    Il y a 2 mois

    Puilboreau, France Groupe Porte DAUPHINE Temps plein

    Le **groupe Porte DAUPHINE Automobiles**, fondé en 1982, est un groupe familial de distribution automobile. Il compte plus d’une dizaine de points de vente Ford et Jaguar Land Rover situés en Vendée, Charente-Maritime et Charente. Aujourd’hui, Porte Dauphine c’est 210 collaborateurs qui travaillent ensemble pour le développement du groupe et...

  • Responsable Rayon Fruits Et Légumes

    Il y a 3 mois

    Puilboreau, France LE MARCHE DE LEOPOLD Temps plein

    **LEOPOLD**, élue meilleure enseigne 2024 pour sa Qualité de Service, avec 27 magasins indépendants de produits alimentaires biologiques, recherche un **Responsable rayon Fruits et Légumes** H/F pour son magasin de PUILBOREAU en contrat à durée indéterminée à temps plein. Passionné, à l'écoute du client, vous savez partager votre connaissance et...

  • Automaticien en Journée

    Il y a 6 mois

    Puilboreau, France Talent recrutement Temps plein

    **Présentation de la société**: Talent Recrutement est un cabinet de conseil indépendant spécialisé dans les secteurs de l'industrie et du bâtiment. Notre objectif est de vous accompagner afin de trouver le poste en adéquation avec vos aspirations professionnelles afin que votre projet de carrière. **Description du poste**: Nous recherchons pour...

  • Vendeur en Boulangerie

    Il y a 5 mois

    Puilboreau, France LE MARCHE DE LEOPOLD Temps plein

    **VENDEUR RAYON BOULANGERIE - TRAITEUR H/F** **LE MARCHE DE LEOPOLD**, 27 magasins indépendants de produits alimentaires biologiques, recherche pour son magasin situé à PUILBOREAU, **un Vendeur pour son rayon boulangerie et traiteur BIO H/F** en **contrat à durée indéterminée à temps plein**. **Présentation du poste & des missions**: Sous la...