Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

il y a 2 semaines


Challans, Pays de la Loire, France IFB Temps plein
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**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d'une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d'investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d'assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d'un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l'économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l'assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu'indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d'assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d'autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d'analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d'écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l'actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l'explication et l'exécution des contrats
- Bon sens de l'organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d'ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Challans.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile

Programmation:

- Horaires aménageables

Lieu du poste : Un seul lieu de travail
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    il y a 2 semaines


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    A propos de nous:Depuis 1971, nous sommes une entreprise humaine, familiale et indépendante. Notre marque IMUA créée en 2016 compte désormais 26 boutiques et est en pleine conquête Notre ADN:Rejoignez notre équipe de passionnés de la mode et de la relation clients ; avec une approche unique de vente conseil qui donne tout son sens au métier Peu de...


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  • Challans, Pays de la Loire, France Ec Challans Temps plein

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    il y a 2 semaines


    Challans, Pays de la Loire, France DUO DE GAMMES Temps plein

    Entreprise spécialisée dans la distribution de produits, accessoires, mobiliers et formation pour les professionnels de la beauté (coiffure/esthétique), recrute un(e) **vendeur(se) conseil basé(e) à Challans(Dept 85).****Missions**:Rattaché(e) au responsable, vous aurez en charge:- D'accueillir, conseiller et fidéliser la clientèle professionnelle...


  • Challans, Pays de la Loire, France ATLANTIC VERT Temps plein

    Poste de Conseiller(e) vendeur(euse), spécialisé(e) en végétal (H/F)Si vous aimez les plantes et le contact avec les clients, ce poste est fait pour vous ! En collaboration avec une équipe dynamique, vous contribuerez à la performance du magasin dans le rayon végétal intérieur et extérieur, en apportant votre expertise, vos conseils et votre...

  • Conseiller de Vente

    il y a 2 semaines


    Challans, Pays de la Loire, France SFR Région Ouest Temps plein

    Doté du premier réseau en fibre optique et d'un réseau mobile de premier plan, SFR Groupe Altice a pour ambition de créer le leader national de la convergence du Très Haut Débit fixe-mobile. SFR Groupe Altice propose une offre complète de services d'accès à Internet, de téléphonie fixe et mobile et de contenus audiovisuels.Nous recrutons un...


  • Challans, Pays de la Loire, France VILLE DES HERBIERS Temps plein

    Dans le cadre d'une vacance de postes, la Ville recrute :1 CHEF DE SERVICE ESPACES VERTS / VOIRIE (H/F) :Emploi destiné au cadre d'emploi des Technicien (Cat. B) et/ou Ingénieur (A) Poste à pourvoir dès que possibleDEFINITION DES POSTES : La direction générale des services techniques de la Ville des Herbiers comprend 100 agents répartis dans 3...


  • Challans, Pays de la Loire, France Société Générale Temps plein

    **Vos missions au quotidien**:- Accompagner Sarah et Louis pour le financement de leur voiture, ouvrir un compte pour la petite Théa qui vient de naître, aider Isabelle à préparer sa retraite ou Valentin à financer ses étudesAu quotidien comme dans les moments clés de la vie, vous accompagnez vos clients dans le développement de leurs projets.-...


  • Challans, Pays de la Loire, France Entreprises indépendantes de distribution de presse Temps plein

    Le poste de Distributeur / Livreur de journaux (H/F)Activité en CDI, idéale pour un revenu d'appoint, le portage consiste à distribuer le journal aux abonnés avant 7 h, et ce jusqu'à 6 jours par semaine.Moyen de locomotion indispensable.Poste à pourvoir toutes zones et notamment sur les villes et communes suivantes :Luçon, les Sables d'Olonne, la...

  • Attache Commercial

    il y a 2 semaines


    Challans, Pays de la Loire, France AMP - Assurances Mutuelles de Picardie Temps plein

    Diot PGM Challans - 85, CDILes missions du posteNous recrutons un (e) Attaché (e) Commercial (H/F) rattaché à l'agence de CHALLANS (85)Notre devise tous tournés vers le client efficacementEn véritable spécialiste de la vente de produits et services aux professionnels vous êtes en charge de:Gestion de la clientèle : Assurer la vente des produits et...

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    il y a 2 semaines


    Challans, Pays de la Loire, France Ec Temps plein

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    Challans, Pays de la Loire, France VENDEE EAU Temps plein

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    Le volontaire assiste les enseignants, pendant la classe, il accompagne l'activité d'un petit groupe ou aide un écolier. Il gère la bibliothèque. Il propose des activités pendant les récréations et contribue aux dispositifs « savoir rouler à vélo », « aisance aquatique », « Génération 2024 »... Contribuer à l'organisation d'activités....


  • Challans, Pays de la Loire, France Harmonie Mutuelle Temps plein

    Harmonie Mutuelle, membre fondateur du groupe VYV, est un acteur majeur de la protection sociale en France avec 5 millions de personnes protégées, entreprises et entrepreneurs.A propos, qui sommes-nous ? Harmonie Mutuelle, Membre fondateur du groupe VYV, est un acteur leader de la protection sociale en France et protège 5 millions de personnes,...


  • Challans, Pays de la Loire, France mlle Cabestan Temps plein

    **Faisons connaissance...**C'est en 2003, dans les combles d'une maison nantaise, que notre histoire a commencé. Spécialisée dans le prêt-à-porter féminin, notre enseigne « mlle Cabestan » étend aujourd'hui son réseau sur une trentaine de villes du Grand Ouest.Notre ADN en 4 mots : la passion, l'énergie, l'enthousiasme et la solidarité.Nous...


  • Challans, Pays de la Loire, France WINSEARCH NANTES AEC Temps plein

    Quelles sont les missions ?Nous recherchons pour un de nos clients, basé à Challans , un profil Collaborateur comptable confirmé H/F pour venir renforcer son équipe. Notre client : Vous intégrerez un cabinet indépendant aux valeurs familiales. L'esprit d'équipe est de rigueur au sein du cabinet. Vous aurez pour missions de : - Effectuer la révision...

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    il y a 2 semaines


    Challans, Pays de la Loire, France Ec Temps plein

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    il y a 2 semaines


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