Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

il y a 2 semaines

Orvault, Pays de la Loire, France IFB Temps plein
_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _
- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._
- N'attendez plus pour changer de vie _
- Devenez Conseiller en Gestion de Patrimoine IFB France_

**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d'une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d'investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d'assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d'un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l'économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l'assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu'indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d'assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d'autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d'analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d'écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l'actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l'explication et l'exécution des contrats
- Bon sens de l'organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d'ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Orvault.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France DBI PATRIMOINE Temps plein

    Vous souhaitez devenir conseiller(e) en gestion de patrimoine indépendant(e) ?Nous sommes un groupement dynamique d'envergure national à la recherche d'un(e) conseiller(e) ambitieux(se), passionné(e) par les échanges humains et prêt(e) à se donner à fond pour ses clients.Vos Responsabilités:Vous intervenez sur la gestion de l'épargne, du patrimoine...

  • Negociateur Gestion Et Location

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France AFEDIM GESTION Temps plein

    **Qui sommes-nous ?****L'Agence Immobilière de Crédit Mutuel Alliance Fédérale**Fondée en 1992, AFEDIM, filiale de Crédit Mutuel Alliance Fédérale, commercialise, depuis son origine, des biens immobiliers neufs. Résidence principale, investissement locatif ou dispositifs fiscaux répondant à des objectifs patrimoniaux, AFEDIM met son savoir-faire...

  • Alternant en Gestion Locative

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France Crédit Mutuel Immobilier Temps plein

    Au sein d'une équipe composée de cinq gestionnaires locatifs (H/F) et d'un gestionnaire financier (H/F), vous apporter un soutien administratif aux équipes. A titre vous aiderez les gestionnaires dans leurs différentes missions:- Activité Relationnelle:- Assurer la gestion de la relation clientèle : interface avec les propriétaires particuliers ou...

  • Gestionnaire Locatif

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France AFEDIM GESTION Temps plein

    **Qui sommes-nous ?****L'Agence Immobilière de Crédit Mutuel Alliance Fédérale**Fondée en 1992, AFEDIM, filiale de Crédit Mutuel Alliance Fédérale, commercialise, depuis son origine, des biens immobiliers neufs. Résidence principale, investissement locatif ou dispositifs fiscaux répondant à des objectifs patrimoniaux, AFEDIM met son savoir-faire...

  • Gestionnaire Locatif

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France AFEDIM GESTION Temps plein

    **Qui sommes-nous ?****L'Agence Immobilière de Crédit Mutuel Alliance Fédérale**Fondée en 1992, AFEDIM, filiale de Crédit Mutuel Alliance Fédérale, commercialise, depuis son origine, des biens immobiliers neufs. Résidence principale, investissement locatif ou dispositifs fiscaux répondant à des objectifs patrimoniaux, AFEDIM met son savoir-faire...

  • Chargé D'étude Developpement Des Competences

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France AFEDIM GESTION Temps plein

    **Qui sommes-nous ?****L'Agence Immobilière de Crédit Mutuel Alliance Fédérale**Fondée en 1992, AFEDIM, filiale de Crédit Mutuel Alliance Fédérale, commercialise, depuis son origine, des biens immobiliers neufs. Résidence principale, investissement locatif ou dispositifs fiscaux répondant à des objectifs patrimoniaux, AFEDIM met son savoir-faire...

  • Conseiller de Vente

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France Tollens Temps plein

    de l'entreprise- Vivez un job haut en couleurs _Description du posteVous êtes 100% commerçant.e ?Vous aimez l'univers de la peinture et de la décoration ?La satisfaction client fait partie de votre ADN et vous aimez célébrer les succès en équipe ?**Nous recherchons un.e Conseiller.ère de vente Peinture / Déco pour le Point de Vente de Nantes Orvault...

  • Conseiller de Vente

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France Tollens Temps plein

    de l'entreprise- Vivez un job haut en couleurs _Description du posteVous êtes 100% commerçant.e ?Vous aimez l'univers de la peinture et de la décoration ?La satisfaction client fait partie de votre ADN et vous aimez célébrer les succès en équipe ?**Nous recherchons un.e Conseiller.ère de vente Peinture / Déco pour le Point de Vente de Orvault au...

  • Conseiller Gestion et Location en alternance H/F

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France Pigier Temps plein

    PIGIER Nantes, Business School spécialiste française de l'alternance vous guide dans votre réussite professionnelle. Du BAC au BAC+5 dans des secteurs qui recrutent : Management, commerce, communication, ressources humaines, gestion, comptabilité, administration, social... L'Alternance = une formation & une Expérience professionnelle Vous souhaitez vous...

  • Conseiller de vente

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France ISCOD Temps plein

    Alternance Conseiller de vente - Orvault (F/H) Ceci est une offre pour un contrat en ALTERNANCE. Vous devez être titulaire d'un BACCALAUREAT et remplir les critères d'éligibilité. L'ISCOD, spécialiste de la formation en Digital Learning, recherche pour son entreprise partenaire, société leader dans la vente d'articles de sport, son/sa Conseiller(re)...

  • Conseiller de Vente

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France Bleu Libellule Temps plein

    **Et si vous rejoigniez la Team Bleu Libellule ?**Chez Bleu Libellule, tout est mis en œuvre pour que chacun se sente responsabilisé dans sa fonction et que chacun comprenne sa valeur pour l'entreprise. Nous voulons développer votre liberté d'action, le volontariat, la prise d'initiative tout en maintenant l'ensemble des valeurs qui nous sont chères....

  • Cdd 1 An

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France La Ville d'Orvault Temps plein

    Filière Sanitaire et sociale, Assistant ou conseiller socio-éducatifs - Catégorie A - Temps completAu cœur de la région des Pays de Loire, Orvault, est la sixième ville du département de Loire-Atlantique et la cinquième ville de l'agglomération nantaise.Ville de contrastes, Orvault présente un juste équilibre entre zones rurales et urbaines, sites...

  • Assistant Gestion Locative

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France Synchrone conseil Temps plein

    Synchrone Conseil, cabinet de recrutement, recherche pour son client, un solide groupe immobilier familial régional, un(e):**Assistant Gestion Locative - (H/F)**Existant depuis 1998 et disposant d'un réseau de 90 agences implantées sur la façade atlantique et en Ile-de-France, notre client s'impose parmi l'une des références du marché de l'immobilier....

  • Conseiller de Vente H/F

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France Tollens Temps plein

    du poste Nous recherchons un.e Conseiller.ère de vente Peinture / Déco pour le Point de Vente de Orvault au sein de notre réseau Tollens. Votre quotidien :Vous développez une relation de qualité avec vos clients, professionnels comme particuliers, afin d'apporter la meilleure réponse à leurs besoins. Vous savez les conseiller.Vous participez à...

  • Alternance Conseiller de vente

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France ISCOD Temps plein

    Alternance Conseiller de vente - Orvault (F/H) Ceci est une offre pour un contrat en ALTERNANCE. Vous devez être titulaire d'un BACCALAUREAT et remplir les critères d'éligibilité. Qui sommes-nous ?L'ISCOD, spécialiste de la formation en Digital Learning, recherche pour son entreprise partenaire, société leader dans la vente d'articles de sport,...

  • Conseiller Location Immobilier Orvault H/F

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France Guy Hoquet Temps plein

    Au sein de l'agence immobilière Guy Hoquet Orvault, le conseiller location devra :- Rechercher des biens (appartements, maisons, locaux divers) disponibles à la location, rencontrer les bailleurs, estimer la valeur locative des biens, conclure les mandats de location, faire le suivi des bailleurs.- Rechercher des candidats locataires : réception des...

  • Assistant de gestion en ressources humainesF/H

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France Synergie recrute pour Synergie Temps plein

    A propos de l'entreprise :Synergie, mettons nos énergies en commun. Fort d'une présencedans 17 pays, avec 800 agences d'emploi et de 5 000 collaborateurs,le Groupe Synergie, 1er groupe français de services en RessourcesHumaines, vous accompagne dans votre carrière professionnelle :recrutement CDD-CDI, intérim, formation et conseil RH. Depuis...

  • Conseiller Client AprÈs-vente

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France VGF Academy Temps plein

    Vivez votre passion de l'automobile en rejoignant **VGRF - Région Ouest **en alternance avec l'école VGF Academy.**_ Volkswagen Group Retail France [VGRF]_**_ est le 1er distributeur des marques du groupe Volkswagen en France. Nous sommes présents sur 90 sites répartis sur les plus grandes agglomérations de l'hexagone : de Lille à Nice, en passant par...

  • Trésorier (H/F) - Gestion Financière - Orvault

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France Caisse d'Epargne Bretagne Pays de Loire Temps plein

    **Description de l'entreprise**:A l'image de son partenariat premium des JO 2024, la **Caisse d'Epargne Bretagne Pays de Loire** vous offre l'opportunité de ne pas rester dans les gradins, et de jouer un rôle central dans le développement économique de deux régions très attractives En travaillant à la Caisse d'Epargne Bretagne Pays de Loire, vous...

  • 1 Jardinier ou Jardinière Paysagiste

    il y a 2 semaines

    Orvault, Pays de la Loire, France La Ville d'Orvault Temps plein

    Au cœur de la région des Pays-de-la-Loire, Orvault est la sixième ville du département de Loire-Atlantique et la cinquième ville de l'agglomération nantaise.Ville nature, Orvault présente un juste équilibre entre zones rurales et urbaines, sites d'activités économiques et quartiers résidentiels, patrimoine bâti ancien et nouvelles zones...