Conseiller Financier

La Caisse régionale du Crédit Agricole Centre Loire fait partie des 39 Caisses régionales du Crédit Agricole. Composée de 169 agences, 649 000 clients et près de 2000 collaborateurs, elle s'impose comme un acteur économique majeur du territoire. La Caisse Régionale Centre Loire est présente sur trois départements (Cher, Loiret et Nièvre).

Evoluez à nos côtés au sein d'une banque mutualiste, connectée et résolument orientée clients 100% humain et 100% digital, c'est un combo gagnant qui nous mène vers notre ambition : devenir la banque préférée

Nos valeurs mutualistes de proximité, responsabilité et solidarité mettent au premier plan la bienveillance et l'esprit d'équipe.

Dans le cadre de notre développement, le Crédit Agricole Centre Loire recherche un Conseiller Financier au sein de la Banque Privée des Entrepreneurs, à Orléans.

Vos missions

Activités commerciales

- Développer un portefeuille de clients Agriculteurs ou Professionnels entreprenants, réaliser des actions de prospection et en assurer l'animation et la gestion,

- Assurer des actions de prospection,

- Réaliser des entretiens en mode multi canal, téléphoniques, e-mail et en face-à-face avec les clients et prospects,

- Analyser les besoins des clients et des prospects,

- Saisir et exploiter toutes les opportunités commerciales suite à des changements et des évolutions de situation des clients, ce qui permet de promouvoir les produits et services adaptés à leurs besoins,

- Proposer, négocier et vendre activement les produits et services de sa gamme auprès de la clientèle de son portefeuille tant sur leur patrimoine privé que professionnel,

- Contribuer ainsi à l'atteinte de ses objectifs quantitatifs et qualitatifs en veillant à la rentabilité et dans le respect des règles de conformité,

- Avec le conseiller privé, effectuer des recommandations auprès de partenaires agréés pour les ventes immobilières de logements neufs et être amené à proposer et vendre à sa clientèle des produits de défiscalisation immobilière,

- Analyser les points forts et les points faibles de son portefeuille et proposer des pistes d'actions,

- Organiser et planifier son activité : prise de rendez-vous par téléphone avec les clients et les prospects, préparation de ses entretiens,

- Orienter les clients et prospects vers d'autres canaux de distribution, selon leurs besoins ; filiales spécialisées du groupe et CARCIE,

- Préparer des entretiens à thème (ex : entretiens globaux épargne, entretiens globaux assurances, transmission et études patrimoniales) et entretiens globaux annuels avec diagnostic, met en application les directives MIF Instruit, décide et suit les dossiers de financement.

Gestion du risque client

- Respecter les procédures internes de traitement des opérations,

- Suivre les procédures établies en cas d'anomalie,

- Analyser et évaluer les risques des clients et prospects dans le cadre d'opérations commerciales : interrogation des fichiers Internet et nationaux pour collecter des informations sur les comportements bancaires de ses clients et prospects,

- Gérer en permanence, dans la limite de ses délégations, les risques des débiteurs faisant partie de sa clientèle et décide des actions à mener (contacts téléphoniques, courriers, rejets d'opérations bancaires, etc.) afin de réduire le nombre de clients débiteurs de son agence,

- Suivre activement et met à jour les dossiers notés Corporate et/ou avec Stratégie Opérateur,

- Anticiper les échéances des prêts CT et RNTR de son portefeuille,

- Préparer et participer aux comités risque trimestriels avec son manager,

- Interroger les fichiers internet et nationaux pour collecter des informations sur les comportements bancaires de ses clients et prospects.

Gestion de la conformité

- Piloter et contribuer à la mise à jour du KYC des clients de son portefeuille,

- Veiller à la bonne conformité des entrées en relations PP et PM réalisées,

- S'assurer de la bonne conformité des dossiers de crédits instruit.

Satisfaction client

- Tenir les engagements relationnels de la Caisse régionale et contribuer activement à la satisfaction des clients de l'agence,

- Avec son chargé de relation, prendre en charge et assure le suivi des demandes et réclamations clients.

Vie de l'agence / Activités transversales

- Participer aux réunions d'agence et de métier, organisées par l'entreprise,

- Assurer un reporting de ses activités à son manager,

- Respecter les règles de sécurité, le règlement intérieur et les règles de déontologie,

- Coordonner son activité avec l'ensemble des collègues de la banque privée, en particulier son conseiller privé et chargé de relation.

Vous êtes partant ? Vérifions ensemble votre profil

Niveau de formation requis : Bac +2 minimum

Quels sont vos atouts ?

- Bonne connaissance de l'analyse financière,

- Force de propositions afin d'accompagner ses clients dans le cadre notamment de l'adaptation aux nombreux défis environnementaux, sociétaux, climatiques, énergétiques, économiques et de transmission,

- Forte capacité de travail et d'autonomie,

- Esprit collectif et capacité à travailler en synergie,

- Qualités d'analyse et de synthèse,

- Aptitudes relationnelles et commerciales,

- Bonne connaissance de l'environnement économique.

Plus qu'un poste, un tremplin

Au Crédit Agricole Centre Loire, nous accompagnons et avons à coeur de faire grandir nos collaborateurs tout au long de leur carrière. Plus qu'un poste, nous vous permettons de prendre votre avenir en main grâce à notre politique en matière de mobilité interne.

* Source : Enquête interne IER (Indice d'Engagement et de Recommandation), 2024