Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

Il y a 4 mois

Aizenay, France IFB Temps plein

_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _
- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._
- N'attendez plus pour changer de vie _
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**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Aizenay.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Conseiller Immobilier Indépendant 85 H/F

    il y a 4 semaines

    Aizenay, Pays de la Loire, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Missions clésAgir en tant qu'agent commercial indépendant, responsable de sa propre stratégie de développement.Se former et se tenir au courant des évolutions du marché immobilier.Développer son secteur d'activité et acquérir de nouveaux clients.Décrocher des mandats de vente et effectuer des visites immobilières.Obtenir des propositions...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 85 H/F

    Il y a 5 mois

    Aizenay, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Agent commercial indépendant (H/F) Se former quotidiennement au monde de l'immobilier Développer votre secteur Décrocher des mandats de vente Effectuer des visites Obtenir des propositions d'achats ou de location Votre profil Faire preuve d'autonomie Bonne communication et un sens inné de la négociation Bonne...

  • Conseiller Commercial

    Il y a 5 mois

    Aizenay, France Dogfinance Temps plein

    Descriptif du poste Vos missions Rattaché(e) à la Direction de la Distribution de Generali France, vous nous rejoignez en qualité de Conseiller(e) Commercial(e) itinérant(e) au sein d'une équipe à taille humaine (10 à 12 collaborateurs). Ce poste nécessite des déplacements courts et fréquents. En vous appuyant sur nos outils et votre talent...

  • Conseiller commercial F/H

    Il y a 5 mois

    Aizenay, France Generali France Temps plein

    Avec plus de 67 millions de clients et un CA de plus de 75 milliards d’euros, Generali est l’un des leaders de l’assurance et de la gestion d’actifs dans le monde. Assureur responsable, nous plaçons l’innovation et la durabilité au cœur de notre stratégie.Notre Réseau Salarié est composé de Conseillers Commerciaux et de Managers de...

  • Conseiller Végétal en Paysage

    Il y a 4 mois

    Aizenay, France Jardins de Vendée Temps plein

    _**Donnez vie à des jardins uniques en composant des mélanges de plantes harmonieux, durables et innovants.**_ - _**Cultivez un lien privilégié avec nos clients en partageant votre savoir-faire et vos conseils de qualité.**_ - _**Un poste mixant connaissance du végétal, sens du commerce et créativité, partagé entre le bureau et le terrain....

  • Technicien Toiture H/F

    il y a 1 mois

    Aizenay, Pays de la Loire, France Chronos Laroche Temps plein

    A propos de l'entrepriseChronos Laroche est une agence spécialisée en intérim, CDD, CDI et contrats saisonniers. Nous sommes un réseau d'agences d'emploi sous forme de SCOP privilégiant les valeurs humaines.A propos du posteNous recrutons pour notre client spécialisé dans la maintenance, l'entretien et la réparation de toitures basé à La...

  • Conseiller Vendeur Agricole

    Il y a 4 mois

    Aizenay, France CAVAC Temps plein

    Vous cherchez une entreprise familiale au sein de laquelle évoluer ? C’est avec plaisir que la CAVAC sera là pour vous offrir l’opportunité d’être le binôme sédentaire du Technico-Commercial en Production Végétale du secteur. Au sein d’une équipe de 5 personnes, vous assurez dans le cadre des orientations commerciales de l’entreprise,...

  • Conseiller Vendeur Agricole

    Il y a 4 mois

    Aizenay, France Cavac Temps plein

    CDI - Temps plein - De 2 à 5 ans d’expérience - DUT, BTS, Bac + 2 - VENDEUR MAGASIN AGRICOLE H/F Plus qu'un vendeur, vous voulez être le binôme du technico commercial du secteur ? Rejoignez-nous ! **Mission**: Vous cherchez une entreprise familiale au sein de laquelle évoluer ? C’est avec plaisir que la CAVAC sera là pour vous offrir...

  • Conseiller Vendeur U Technologie

    Il y a 2 mois

    Aizenay, France Hyper U Temps plein

    **Votre mission principale : Faites vivre votre rayon au rythme des saisons et des innovations** Grâce à votre expertise, vous contribuez au bon fonctionnement du rayon en assurant son approvisionnement et sa présentation. Votre expertise de vos produits vous permet de renseigner et d'orienter au mieux les clients dans leur choix. Vous êtes référents...

  • Responsable Fruits et Légumes

    il y a 2 semaines

    Aizenay, Pays de la Loire, France Groupement Les Mousquetaires Temps plein

    Description du posteVous rejoindrez le Groupement Les Mousquetaires, un ensemble de 7 enseignes de la grande distribution, avec 150 000 collaborateurs et plus de 3 000 chefs d'entreprise indépendants.Intérimarché & Netto se distingue par son approche innovante du commerce alimentaire, visant à rendre le meilleur manger accessible à tous. Notre...

  • Technicien Toiture H/F

    il y a 6 jours

    Aizenay, Pays de la Loire, France Chronos Laroche Temps plein

    A propos de l'entrepriseChronos Laroche est une agence spécialisée en intérim, CDD, CDI et contrats saisonniers. Nous sommes un réseau d'agences d'emploi sous forme de SCOP privilégiant les valeurs humaines.A propos du posteNous recrutons pour notre client spécialisé dans la maintenance, l'entretien et la réparation de toitures basé à La...

  • Technicien en toiture

    il y a 1 semaine

    Aizenay, Pays de la Loire, France Chronos Laroche Temps plein

    A propos de l'entrepriseChronos Laroche est une agence spécialisée en intérim, CDD, CDI et contrats saisonniers. Nous sommes un réseau d'agences d'emploi sous forme de SCOP privilégiant les valeurs humaines.A propos du posteNous recrutons pour notre client spécialisé dans la maintenance, l'entretien et la réparation de toitures basé à La...

  • Assistant éducatif

    il y a 3 semaines

    Aizenay, France RECTORAT DE l'ACADEMIE DE NANTES Careers Temps plein

    Mission de Service CiviqueObjectifsL'objectif de cette mission est de contribuer à l'accompagnement des élèves dans leur apprentissage et de soutenir les enseignants dans leur travail.ActionsLes actions principales de cette mission sont :Accompagner les élèves dans leur apprentissageSoutenir les enseignants dans leur travailContribuer à la gestion des...

  • Technicien en toiture

    il y a 4 semaines

    Aizenay, Pays de la Loire, France Chronos Laroche Temps plein

    A propos de l'entrepriseChronos Laroche est une agence spécialisée en intérim, CDD, CDI et contrats saisonniers. Nous sommes l'un des seuls réseaux d'agences d'emploi sous forme de SCOP privilégiant les valeurs humaines. Nous offrons un accompagnement unique à nos candidats, car pour nous, vous n'êtes pas un numéro. Vous intégrez une entreprise...

  • Technicien en toiture

    il y a 2 semaines

    Aizenay, Pays de la Loire, France Chronos Laroche Temps plein

    A propos de l'entrepriseChronos Laroche est une agence spécialisée en intérim, CDD, CDI et contrats saisonniers. Nous sommes un réseau d'agences d'emploi sous forme de SCOP privilégiant les valeurs humaines. Nous offrons un accompagnement unique à nos candidats, car pour nous, vous n'êtes pas un numéro. Vous intégrez une entreprise dynamique, fière...

  • Technicien en toiture

    il y a 1 semaine

    Aizenay, Pays de la Loire, France Chronos Laroche Temps plein

    A propos de l'entrepriseChronos Laroche est une agence spécialisée en intérim, CDD, CDI et contrats saisonniers. Nous sommes l'un des seuls réseaux d'agences d'emploi sous forme de SCOP privilégiant les valeurs humaines.A propos du posteNous recrutons pour notre client spécialisé dans la maintenance, l'entretien et la réparation de toitures basé à...

  • Chargé de projets électricité F/H

    il y a 4 semaines

    Aizenay, Pays de la Loire, France ENEDIS PAYS DE LA LOIRE|ENEDIS Temps plein

    Le poste de Chargé de projets électricitéRejoignez l'équipe d'Enedis PAYS DE LA LOIRE|ENEDIS pour devenir notre prochain Chargé de projets Électricité Vous souhaitez combiner activités de terrain et de bureau, contribuer à la performance du réseau de distribution d'électricité et au développement de la mobilité électrique dans le...

  • Responsable Fruits et Légumes

    il y a 2 semaines

    Aizenay, Pays de la Loire, France Groupement Les Mousquetaires Temps plein

    Description du posteVous rejoindrez le Groupement Les Mousquetaires, un ensemble de 7 enseignes de la grande distribution, avec 150 000 collaborateurs et plus de 3 000 chefs d'entreprise indépendants.Intérimarché & Netto se distingue par son approche innovante du commerce alimentaire, visant à rendre les produits de qualité accessibles à tous. Notre...

  • Elagueur (H/F)

    il y a 2 semaines

    Aizenay, France Energy Interim Temps plein

    Missions principales: - Réaliser des travaux d'élagage, de débroussaillage et d'abattage d'arbres. - Évaluer l’état de santé des arbres et déterminer les interventions nécessaires. - Utiliser les outils et équipements adaptés (scies, tronçonneuses, etc.) en respectant les normes de sécurité. - Assurer le nettoyage des chantiers après...

  • Conseiller Vendeur en Alternance

    il y a 2 semaines

    Aizenay, Pays de la Loire, France Groupe Alternance Temps plein

    MissionL'entreprise Groupe Alternance recherche un.e conseiller.e vendeur pour un BTS Management Commercial Opérationnel dans le secteur du prêt-à-porter à Aizenay (85).Compétences requisesGestion de la boutiqueMerchandisingGestion des commandesParticipation à la création de nouveaux événementsProfil...