Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

Il y a 6 mois

Bouguenais, France IFB Temps plein

_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _
- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._
- N'attendez plus pour changer de vie _
- Devenez Conseiller en Gestion de Patrimoine IFB France_

**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Bouguenais.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Conseiller Immobilier Indépendant 44 H/F

    Il y a 7 mois

    Bouguenais, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Au contact direct de votre clientèle, vous exercez un métier commercial et de conseil. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de la prise de mandat à la signature de l’acte de...

  • Agent commercial indépendant

    Il y a 6 mois

    Bouguenais, France TWITIM Temps plein

    Le poste de Agent commercial indépendant (H/F)Vous avez envie d’une vie professionnelle passionnante et enrichissante ?Epanouissez-vous dans un secteur dynamique, proche des gens tout en ayant de l’autonomie !Le poste de mandataire immobilier TWITIM est fait pour vous :L’immobilier est une valeur forte pour la majorité des Français et d’autant...

  • Ingénieur Thermicien H/F

    Il y a 2 mois

    Bouguenais, France Actual Talent - RPO Temps plein

    ACCEO, Bureau d'Études et d'Ingénierie en bâtiment, est un acteur indépendant & engagé sur son marché.Représenté par 15 agences et 4 antennes en France. Acceo réalise un CA de 39 millions d'€ pour 480 collaborateurs, ACCEO se structure autour d'une vision innovante : ACCEO' RIZON 2028 portée par des équipes investies & passionnées.Notre mission...

  • Technicien étude bâtiment énergie H/F

    Il y a 2 mois

    Bouguenais, France Actual Talent - RPO Temps plein

    ACCEO, Bureau d'Études et d'Ingénierie en bâtiment, est un acteur indépendant & engagé sur son marché.Représenté par 15 agences et 4 antennes en France. Acceo réalise un CA de 39 millions d'€ pour 480 collaborateurs, ACCEO se structure autour d'une vision innovante : ACCEO' RIZON 2028 portée par des équipes investies & passionnées.Notre mission...

  • Contrôleur de Gestion

    Il y a 6 mois

    Bouguenais, France Fab'Academy du Pôle Formation - UIMM Temps plein

    **Qui sommes-nous ?** La Fab’Academy est un centre de formation et de conseil spécialisé dans les métiers industriels, la performance industrielle et le management. Nous sommes fiers d’accompagner le développement des compétences des jeunes, des salariés ainsi que des demandeurs d’emplois, dans le but de répondre aux mieux aux besoins des...

  • STAGE - CONSEILLER BANQUE PRIVÉE H/F - NANTES (44)

    il y a 4 jours

    Bouguenais, France Banque Populaire Grand Ouest Temps plein

    Depuis la création de la première Banque Populaire à Angers en 1878, Banque Populaire accompagne et soutient les particuliers et les professionnels dans l’atteinte de leurs objectifs, petits ou grands.Ancrée dans le tissu économique local et fidèle à ses valeurs coopératives, Banque Populaire s’est développée avec et pour ses clients, devenant...

  • Assistant Gestion Flotte Automobile

    Il y a 7 mois

    Bouguenais, France idex Temps plein

    Premier groupe français indépendant de services à l’énergie et à l'environnement, nous sommes présents sur l’ensemble de la chaîne de valeur énergétique. Notre ambition, décarboner les territoires au travers nos activités: - La production d’énergie _(usines de valorisation énergétique des déchets, méthaniseurs, centrales biomasse,...

  • Conseiller Technique

    il y a 5 jours

    Bouguenais, Pays de la Loire, France VYV 3 PAYS DE LA LOIRE Temps plein

    A propos de notre entreprise : VYV 3 PAYS DE LA LOIRE est une organisation dynamique qui met en œuvre des stratégies pour garantir une croissance constante et durable. Nous recherchons un pro actif qui sera à la fois un véritable partenaire d'équipe et un expert dans son domaine. Salaire Le salaire estimé pour ce poste est compris entre 28 500...

  • Technicien de Maintenance

    il y a 2 semaines

    Bouguenais, France LHH Temps plein

    Votre mission LHH Recruitment Solutions, cabinet de conseil en recrutement, travail temporaire spécialisé, gestion de transition et évaluation d'experts, cadres et dirigeants recherche pour son client, spécialisé dans le domaine de Production d'électricité et basé dans le sud ouest de Nantes, en CDI un Technicien de Maintenance (h/f). Notre client...

  • Assistant Achats

    Il y a 7 mois

    Bouguenais, France Neodif Temps plein

    Nous recrutons un(e) Assistant(e) Achats pour renforcer le service au sein de notre établissement de Bouguenais (44). Ce poste comprend un volet directement lié aux fournisseurs et aux produits, ainsi qu’un volet de gestion de base de données. **Les missions seront les suivantes**: **Gestion fournisseurs/produits (50% de l’activité)**: - Mise à...

  • Chef de Mission Comptable

    Il y a 2 mois

    Bouguenais, France My Premium Consulting Temps plein

    A propos de l'entreprise : La société My Premium Consulting est un cabinet de recrutement spécialisé sur les profils en Expertise comptable - Audit - Social et Juridique. Nous vous proposons un accompagnement sur mesure au cours du processus de recrutement, et nous vous garantissons la confidentialité dans vos démarches. ...

  • Peintre en Bâtiment

    il y a 1 mois

    Bouguenais, France LE MERCATO DE L'EMPLOI Temps plein

    À propos de nousNotre client, une entreprise reconnue dans le domaine de la rénovation et du neuf, recherche un(e) Peintre expérimenté(e) pour rejoindre son équipe dynamique à Bouguenais. Si vous êtes passionné(e) par votre métier et que vous souhaitez évoluer dans une entreprise offrant un environnement de travail stimulant, cette opportunité est...

  • Conseiller Clientèle

    Il y a 7 mois

    Bouguenais, France Koov Temps plein

    **À propos de nous**: CETIH Connect est une société française spécialisée dans la gestion de la relation client omnicanal et dans le développement commercial. Riche de ses 20 collaborateurs répartis sur ses agences de Nantes et Vannes, CETIH Connect propose: - Une expérience client : service client, SAV, détection de projet, prise de rendez-vous,...

  • Responsable Qualité Gestion Des Risques

    il y a 2 semaines

    Bouguenais, France Centre hospitalier Georges DAUMEZON Temps plein

    **Détails de l’offre**: **POSTE PROPOSÉ** Responsable Qualité Gestion des Risques **CONTRAT** CDD; Mutation; Détachement **DESCRIPTIF** Le Centre Hospitalier Georges Daumézon, établissement de santé spécialisé en santé mentale à Bouguenais, d'une capacité de 306 lits et places (intra et extra hospitalier) recrute un(e) responsable qualité...

  • Plombier(H/F)

    il y a 1 mois

    Bouguenais, France LE MERCATO DE L'EMPLOI Temps plein

    À propos de nousNotre client, une entreprise renommée dans le domaine de la plomberie et du chauffage, recherche un(e) Plombier expérimenté(e) pour intégrer son équipe à Bouguenais. Si vous êtes passionné(e) par votre métier et souhaitez rejoindre une structure dynamique et en pleine croissance, cette opportunité est pour vous !MissionEn tant que...

  • Conseiller Culture H/F

    Il y a 7 mois

    Bouguenais, France Tunon Temps plein

     recherche pour l'un de ses partenaires un(e)  Conseiller(e) Culture  en Alternance dans le cadre de notre formation  BTS Tourisme. Les missions :  Accueil clientèle (physique, téléphonique et via internet) Etudier et répondre aux demandes des clients Gestion administrative des dossiers Contrôle des entrées et sorties des chèques...

  • Conseiller en Analyse de Systèmes Informatiques pour la Gestion des Ressources Humaines

    il y a 7 jours

    Bouguenais, Pays de la Loire, France ALLEGIS GROUP Temps plein

    A propos du posteCe poste d'analyste de systèmes informatiques est disponible dans l'équipe chargée de la gestion des ressources humaines au sein de ALLEGIS GROUP. Nous recherchons un candidat motivé et expérimenté capable de remplacer un collègue qui partira fin novembre. La PO en place prendra les rênes à ce moment-là, permettant à notre...

  • Alternance - Bts Gestion Administrative (H/F) -3j

    Il y a 3 mois

    Bouguenais, France Select Service Partner France Temps plein

    Le groupe SSP, accueille un **alternant** (h/f) préparant une formation diplômante de type **BTS administration et gestion.** Vous avez déjà votre école et, les métiers de la restauration rapide, du commerce, de la vente et de la gestion de centre de profit vous motivent. Vous cherchez une alternance **d’au moins deux ans** à partir d'octobre...

  • Contrôleur de Gestion Industrielle

    Il y a 3 mois

    Bouguenais, France Synergie Temps plein

    Types de contrat: - Interim- Salaire: - Salaire non renseigné- Secteur d'activité client: - Industrie Aéronautique - Lieu de mission: - Bouguenais (44340) - Niveau d'études: - Bac + 5- Début de mission: - 23/09/2024- Date de fin de mission: - 16/03/2025**A propos de notre client**: Synergie tertiaire recherche pour son client Airbus, leader dans...

  • Vendeur Conseil

    Il y a 6 mois

    Bouguenais, France Saint Gobain Temps plein

    **Pourquoi a-t-on besoin de vous ?** Les agences POINT.P de **Bouguenais et Machecoul** **recrutent ! Nous recherchons quelqu'un qui partagera son temps entre ces deux agences. En votre qualité de **Vendeur(se) Conseil**, vous conseillerez nos clients afin de leur vendre la meilleure solution correspondant à leurs besoins. Votre objectif sera de créer...