Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

Il y a 5 mois

Angoulins, France IFB Temps plein

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**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Angoulins sur mer.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Réceptionnaire/Conseiller Client en Secteur Après-Vente

    il y a 3 semaines

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France CAPACTUEL Temps plein

    A propos de l'entreprise : CAPACTUEL est une société indépendante bordelaise de recrutement qui offre des solutions de recrutement, d'intérim, de CDD et de CDI. A propos du poste : Le Réseau Edenauto, 5ème distributeur automobile en France, recrute pour un poste de Réceptionnaire/Conseiller client en contrat à durée indéterminée situé à...

  • Réceptionnaire/Conseiller client APV H/F Angoulins

    il y a 4 semaines

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France CAPACTUEL Temps plein

    A propos de l'entrepriseCapactuel est une société indépendante bordelaise de recrutement, fondée en 2004. Nous sommes spécialisés dans le recrutement d'interim, CDD et CDI.A propos du posteNous recrutons pour le Réseau Edenauto, 5ème distributeur automobile en France, un Réceptionnaire/Conseiller client (F/H) en contrat à durée indéterminée...

  • Réceptionnaire/Conseiller client APV H/F Angoulins

    il y a 2 semaines

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France CAPACTUEL Temps plein

    A propos de l'entreprise : CAPACTUEL est une société indépendante bordelaise de recrutement Intérim - CDD - CDI. A propos du poste : Le Réseau Edenauto, 5ème distributeur automobile en France, recrute pour un poste de Réceptionnaire/Conseiller client (F/H) en contrat à durée indéterminée situé à Angoulins (17). Missions principales : Management...

  • Réceptionnaire / Conseiller clients APV H/FAngoulins

    Il y a 2 mois

    Angoulins, France CAPACTUEL Temps plein

    A propos de l'entreprise : Fondée en 2004, CAPACTUEL est une société indépendante bordelaise de recrutement Intérim - CDD - CDI. A propos du poste : CAPACTUEL CONSEIL RH, cabinet de recrutement fondé en 2004, recrute pour Le Réseau Edenauto, 5ème distributeur automobile en France, vous invite à saisir une opportunité...

  • Conseiller de Vente Jardinerie

    il y a 2 semaines

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France JARDILAND ANGOULINS Temps plein

    Accède à un métier en plein essorEn tant que Conseiller de Vente chez Jardiland Angoulins, tu seras à la tête de ton rayon et responsable de la satisfaction de nos clients. Tu auras pour mission de conseiller les clients pour leurs achats en magasin et en ligne, tout en assurant la tenue de ton rayon pour garantir la disponibilité et la mise en valeur...

  • Conseiller de Vente Jardinerie

    il y a 3 semaines

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France JARDILAND ANGOULINS Temps plein

    Formation et AlternanceRejoignez Jardiland Angoulins sur Mer et bénéficiez d'une formation complète en tant que Conseiller de Vente. Cette alternance vous permettra de développer vos compétences en vente-conseil, en gestion de rayon et en animation de magasin.SpécialisationVous aurez la possibilité de vous spécialiser dans la jardinerie ou...

  • Conseiller client en après-vente

    il y a 3 semaines

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France CAPACTUEL Temps plein

    À propos du posteCAPACTUEL CONSEIL RH, cabinet de recrutement, recrute pour Le Réseau Edenauto, 5ème distributeur automobile en France, un Conseiller client en après-vente en contrat à durée indéterminée situé à ANGOULINS (17).Missions principalesGestion du secteur après-vente : définition et suivi des objectifs, soutien à l'encadrement du SAV,...

  • Conseillère de Beauté Esthéticienne en alternance

    il y a 4 semaines

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France Yves Rocher Temps plein

    Rejoignez l'aventure Yves RocherVous êtes passionné par la beauté et le bien-être? Vous aimez conseiller et aider les autres à trouver le produit parfait pour leurs besoins?MissionParticiper à la croissance du chiffre d'affaires de la boutique et de l'institutProposer des conseils personnalisés pour aider les clients à trouver les produits qui...

  • Vendeur de pièces de rechange automobile Angoulins Bordeaux

    il y a 2 jours

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France CAPACTUEL Temps plein

    A propos de l'entreprise : CAPACTUEL est une société indépendante bordelaise de recrutement et de conseil RH.A propos du poste : Nous recherchons un magasinier-vendeur automobile h/f pour travailler en CDI dans une concession automobile à Angoulins. Les missions incluent la réception, le stockage et l'expédition des marchandises, le contrôle...

  • Vendeur de pièces de rechange automobile Angoulins H/F

    il y a 3 semaines

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France CAPACTUEL Temps plein

    A propos de l'entreprise : Capactuel est une société indépendante bordelaise de recrutement spécialisée dans l'intérim, les contrats à durée déterminée et les contrats à durée indéterminée.A propos du poste : Capactuel Conseil RH vous invite à saisir une opportunité de carrière en tant que vendeur de pièces de rechange automobile en...

  • Vendeur de pièces de rechange automobile Angoulins H/F

    il y a 4 semaines

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France CAPACTUEL Temps plein

    A propos de l'entrepriseCapactuel est une société indépendante bordelaise de recrutement Intérim - CDD - CDI, fondée en 2004.A propos du posteCapactuel Conseil RH, cabinet de Recrutement, vous invite à saisir une opportunité unique de carrière en tant que magasinier-vendeur pièces de rechange h/f en CDI au sein d'une concession automobile de premier...

  • Magasinier vendeur automobile Angoulins H/F

    Il y a 2 mois

    Angoulins, France CAPACTUEL Temps plein

    A propos de l'entreprise : Fondée en 2004, CAPACTUEL est une société indépendante bordelaise de recrutement Intérim - CDD - CDI. A propos du poste : CAPACTUEL CONSEIL RH, cabinet de Recrutement fondé en 2004, vous invite à saisir une opportunité unique de carrière en tant que magasinier-vendeur pièces de rechange h/f en...

  • Magasinier vendeur automobile Angoulins H/F

    il y a 3 semaines

    Angoulins, France CAPACTUEL Temps plein

    A propos de l'entreprise : Fondée en 2004, CAPACTUEL est une société indépendante bordelaise de recrutement Intérim - CDD - CDI. A propos du poste : CAPACTUEL CONSEIL RH, cabinet de Recrutement fondé en 2004, vous invite à saisir une opportunité unique de carrière en tant que magasinier-vendeur pièces de rechange h/f en...

  • Conseiller Commercial Automobile

    il y a 1 mois

    Angoulins, France Concession C.A.R. Temps plein

    **C.A.R. Distributeur et réparateur des marques Audi, Volkswagen, Skoda, Seat, Cupra, Volkswagen utilitaires recrute **pour sa concession d'Angoulins un(e) **Conseiller(e) Commercial(e) Véhicules Neufs.** Vous aurez pour objectif la commercialisation des véhicules. Vos missions porteront sur: - L'accueil des clients (physique et téléphonique) -...

  • Conseiller Commercial Automobile

    Il y a 5 mois

    Angoulins, France CASSAGNAU Temps plein

    Edenauto Nissan La Rochelle recrute ! Passion, Technologie, Formation, Accompagnement, Equipe, Solidarité, Cadre de vie, Epanouissement, Evolution, Innovation, Partage. Oui, nous vous proposons tout cela ; nos collaborateurs peuvent en témoigner ! Vous souhaitez progresser, vous impliquer durablement et fortement dans des projets ambitieux ? Vous voulez...

  • Conseiller en Qualité H/F

    il y a 1 semaine

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France SCHMIDT Temps plein

    Poste : Vous êtes le pilier opérationnel de notre entreprise.Rôle central de notre organisation, vous coordonnez et dirigez les différentes activités liées à la satisfaction client, à la rentabilité et à la gestion des inventaires et des stocks.Vous êtes à l'aise avec les indicateurs de performances et doté d'un bon relationnel.Vous aimez la...

  • Conseiller Commercial Automobile

    il y a 2 semaines

    Angoulins, France Concession C.A.R. Temps plein

    C.A.R. Distributeur et réparateur des marques Audi, Volkswagen, Skoda, Seat, Cupra, Volkswagen utilitaires recrute pour sa concession d'Angoulins un(e) Conseiller(e) Commercial(e) Véhicules Neufs. Vous aurez pour objectif la commercialisation des véhicules. Vos missions porteront sur : L'accueil des clients (physique et téléphonique) L'analyse des...

  • Magasinier vendeur automobile Angoulins H/F

    il y a 1 jour

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France CAPACTUEL Temps plein

    CAPACTUEL vous propose un poste de Magasinier vendeur automobile Angoulins H/F dans le cadre de notre équipe de vente de pièces de rechange pour véhicules.Vous serez rattaché au magasin pièces de rechange et aurez pour missions de :Réception, stockage et expédition des marchandisesContrôles qualitatifs et quantitatifs des produitsEnregistrement des...

  • Vendeur de pièces de rechange automobile Angoulins H/F

    il y a 2 semaines

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France CAPACTUEL Temps plein

    A propos de l'entreprise : Capacité est une société indépendante bordelaise de recrutement Intérim - CDD - CDI.A propos du poste : Magasinier-vendeur pièces de rechange en CDI au sein d'une concession automobile de premier plan à Angoulins (17). Vos missions seront de : - Réception/stockage/expédition des marchandises - Contrôles...

  • Magasinier vendeur automobile Angoulins H/F

    il y a 3 semaines

    Angoulins, Nouvelle-Aquitaine, France CAPACTUEL Temps plein

    A propos de l'entreprise :Capactuel est une société indépendante bordelaise de recrutement, fondée en 2004. Nous sommes spécialisés dans l'intérim, les CDD et les CDI.A propos du poste :Nous recherchons un magasinier-vendeur de pièces de rechange h/f en CDI pour rejoindre notre équipe à Angoulins. Vous serez rattaché/e au magasin pièces...