Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

il y a 3 semaines

Montaigu, France IFB Temps plein

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**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Montaigu.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile

Programmation:

- Horaires aménageables

Lieu du poste : Un seul lieu de travail

  • Assistant(E) Commercial(E) Administratif(/ve) Et

    il y a 1 mois

    Montaigu, France Préservation du Patrimoine Temps plein

    **Spécialiste N°1 Français** de la vente de solutions énergétiques dans le domaine de la rénovation, la société Préservation du Patrimoine bénéficie d’une forte réputation de qualité grâce à plus de 17 années de savoir-faire Nos expertises métiers, notre motivation et le professionnalisme de nos équipes nous assurent une forte...

  • Ouvrier Polyvalent

    il y a 4 semaines

    Montaigu, France Préservation du Patrimoine Temps plein

    Vous rêvez de rejoindre une entreprise à taille humaine en profitant de la renommée et de la sécurité d'un grand groupe ? Spécialiste reconnu de la vente de solutions énergétiques dans le domaine de la rénovation, la société Préservation du Patrimoine bénéficie d’une forte réputation de qualité grâce à plus de 15 années de...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 85 H/F

    il y a 1 mois

    Montaigu-Vendée, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Agent commercial indépendant (H/F) Se former quotidiennement au monde de l'immobilier Développer votre secteur Décrocher des mandats de vente Effectuer des visites Obtenir des propositions d'achats ou de location Votre profil Faire preuve d'autonomie Bonne communication et un sens inné de la négociation Bonne...

  • Alternance Contrôleur de Gestion Commercial

    il y a 1 mois

    Montaigu, France Sodebo Temps plein

    _Sodebo, c’est une histoire qui commence il y a plus de 45 ans, celle d’une entreprise née de l’esprit pionnier, d’une famille soudée. Leader français du rayon traiteur frais, elle a su rester une entreprise familiale, indépendante et passionnée. C’est pourquoi, elle fabrique sur place une partie de ses ingrédients (pâtes à pizzas, pastas,...

  • Gestionnaire Administratif(Ve)

    il y a 1 mois

    Montaigu, France Sodebo Temps plein

    Sodebo c’est une histoire qui commence il y a plus de 45 ans, celle d’une entreprise née de l’esprit pionnier, d’une famille soudée. Leader français du rayon traiteur frais, elle a su rester une entreprise familiale, indépendante et passionnée. Vous apprécierez les rapports simples et conviviaux qui nous caractérisent et les nombreux défis...

  • Alternant(E) Assistant Gestion de Trésorerie

    il y a 3 semaines

    Montaigu, France Sodebo Temps plein

    Vous étudiez dans le domaine de la finance, de la trésorerie et vous portez un intérêt particulier pour les entreprises agroalimentaires ? Vous recherchez une expérience dans laquelle vous sollicitez votre goût pour les chiffres et votre esprit d’analyse ? Notre offre devrait vous intéresser ! Afin d’accompagner le développement du Groupe...

  • Alternant(E) Assistant(E) Gestion de Trésorerie

    il y a 1 mois

    Montaigu, France SODEBO Temps plein

    Vous étudiez dans le domaine de la finance, de la trésorerie et vous portez un intérêt particulier pour les entreprises agroalimentaires ? Vous recherchez une expérience dans laquelle vous sollicitez votre goût pour les chiffres et votre esprit d’analyse ? Notre offre devrait vous intéresser ! Afin d’accompagner le développement du Groupe...

  • Alternance Juriste D'entreprise

    il y a 1 mois

    Montaigu, France Sodebo Temps plein

    _Sodebo, c’est une histoire qui commence il y a plus de 45 ans, celle d’une entreprise née de l’esprit pionnier, d’une famille soudée. Leader français du rayon traiteur frais, elle a su rester une entreprise familiale, indépendante et passionnée. C’est pourquoi, elle fabrique sur place une partie de ses ingrédients (pâtes à pizzas, pastas,...

  • Alternant(E) Juriste D'entreprise

    il y a 1 mois

    Montaigu, France Sodebo Temps plein

    Vous étudiez dans le domaine du droit et vous portez un intérêt particulier pour le droit des affaires au sein des entreprises ? Vous recherchez une expérience dans laquelle vous sollicitez votre esprit de rigueur et d’analyse, ainsi que votre aisance relationnelle ? Notre offre devrait vous intéresser ! Afin d’accompagner le développement du...

  • Cariste Magasinier

    il y a 1 mois

    Montaigu, France LAITERIE DE MONTAIGU Temps plein

    La Laiterie de Montaigu, entreprise familiale et indépendante, a su s'imposer comme une référence dans l'univers des produits laitiers, grâce à son savoir-faire, son souci de l'innovation et ses produits de qualité. L'entreprise, aujourd'hui dirigée par la troisième génération, s'efforce chaque jour de répondre aux exigences les plus...

  • Alternant(E) Juriste

    il y a 1 mois

    Montaigu, France SODEBO Temps plein

    Vous étudiez dans le domaine du droit et vous portez un intérêt particulier pour le droit des affaires au sein des entreprises ? Vous recherchez une expérience dans laquelle vous sollicitez votre esprit de rigueur et d’analyse, ainsi que votre aisance relationnelle ? Notre offre devrait vous intéresser ! Afin d’accompagner le développement du...

  • 1 Contrôleur de Gestion Médico Social

    il y a 1 mois

    Montaigu, France CC Terres de Montaigu Temps plein

    Pour accompagner son développement, le Centre Intercommunal d’Action Sociale de Terres de Montaigu recrute: **Un contrôleur de gestion** **médico-social H/F** - Temps complet_ - Par voie statutaire ou, à défaut, par voie contractuelle_ - Poste de catégorie A filière administrative, à pourvoir dès que possible. _ **___________** **Nous**. Une...

  • Conseiller de Vente en Multimédia Et/ou

    il y a 1 mois

    Montaigu, France AMBITIO EMPLOI Temps plein

    Vous êtes passionné(e)s par le commerce ? - Vous êtes toujours à l’affut des nouveautés dans le monde du multimédia, de la téléphonie ou encore de l’électroménager ? Vous avez répondu « oui » à ces 3 questionsalors lisez la suite ce poste est certainement fait pour vous **Missions du poste**: Sous la responsabilité du responsable du...

  • Conseiller Expert Acs

    il y a 1 mois

    Montaigu, France Cerfrance Vendée Temps plein

    Rejoins Cerfrance Vendée, une entreprise **associative** qui se plie en 4 pour accompagner la réussite des chefs d’entreprise Vendéens ! Cerfrance c’est du conseil, de la comptabilité, de l’expertiseEt c’est aussi de **l’humain**, de la relation, de l’empathie, du **talent** ! Si tu souhaites rejoindre une entreprise qui s’inscrit dans une...

  • Conseiller Vendeur Electro Menager

    il y a 1 mois

    Montaigu, France Super U Temps plein

    Vous êtes convaincu que la qualité des relations humaines est la clé pour développer le commerce. Devenez le prochain conseiller vendeur ELMultimedia H/F. Vous aimez interagir avec les clients, leur apporter des solutions et vous connaissez parfaitement vos produits. Pour vous, rien n’est plus important que de voir un client repartir avec le sourire...

  • Conseiller Vendeur Electro Menager

    il y a 1 mois

    Montaigu, France Super U Temps plein

    Vous êtes convaincu que la qualité des relations humaines est la clé pour développer le commerce. Devenez le prochain conseiller vendeur Electroménager / Multimédia H/F. Vous aimez interagir avec les clients, leur apporter des solutions et vous connaissez parfaitement vos produits. Pour vous, rien n’est plus important que de voir un client...

  • Vendeur Conseil Electroménager/multimédia

    il y a 4 semaines

    Montaigu, France CODIM Temps plein

    Vous êtes passionné(e) par le commerce? Vous avez un intérêt particulier pour les produits multimédia et électroménagers? Venez rejoindre notre magasin franchisé DARTY Pays de Montaigu à Montaigu-Vendée en tant que Conseiller(ère) de vente dans une équipe de 7 personnes. Rattaché(e) au Responsable de magasin et en étroite collaboration avec...

  • Alternant(E) Trésorerie

    il y a 1 mois

    Montaigu, France Sodebo Temps plein

    _Sodebo c’est une histoire qui commence il y a plus de 45 ans, celle d’une entreprise née de l’esprit pionnier, d’une famille soudée. Leader français du rayon traiteur frais, elle a su rester une entreprise familiale, indépendante et passionnée. Vous apprécierez les rapports simples et conviviaux qui nous caractérisent et les nombreux défis...

  • Assistant Gestion Locative

    il y a 1 mois

    Montaigu, France Groupe Leader Temps plein

    REF : 8543-97529/39 Montaigu 02 28 15 06 00 Leader Interim Montaigu CDI Votre agence LEADER INTÉRIM de Montaigu recherche pour un de ses clients** un/une ASSISTANT ADMINISTRATIF ET GESTION** **LOCATIVE** (h/f) situé à BOUFFERE (85). Sous la responsabilité de la directrice et de la présidente et en lien avec le comité de surveillance (2...

  • Vendeur (Se) Conseil Charcuterie Traiteur - e

    il y a 4 semaines

    Montaigu, France E.Leclerc Temps plein

    **Présentation du Mouvement E.Leclerc** Le centre E.Leclerc de Montaigu emploie 160 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en 1975 et accueille chaque année plus de 950 000 clients. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a...