Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine
il y a 4 semaines
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**Activités principales**
**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).
**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.
**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.
**Variabilité des activités**
En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.
**Compétences requises**
**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale
**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité
**Le profil**
**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine
Le poste est à pourvoir à Saintes.
Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance
Avantages:
- Travail à domicile occasionnel
Lieu du poste : En présentiel
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Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F
il y a 1 mois
Saintes, France LMD IMMOBILIER Temps pleinVos missions Au contact direct de votre clientèle, vous exercez un métier commercial et de conseil. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de la prise de mandat à la signature de l’acte de...
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Conseiller Immobilier Indépendant h/f
il y a 4 semaines
Saintes, France DECLIC IMMO 17 Temps pleinÀ propos de DECLIC IMMO Rejoignez le réseau DECLIC IMMO et devenez un conseiller immobilier H/f privilégié ! A l’heure où l’immobilier connait un grand nombre d’acteurs, DECLIC IMMO apporte LA solution immobilière et donne un nouveau visage aux professionnels de l’immobilier. Parfait mélange entre réseau de mandataires et agence...
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Conseiller en Assurances
il y a 4 semaines
Saintes, France AGENCE ASSURANCES Temps pleinCM Recrutement recrute ! Vous êtes à la recherche d'un poste dans lequel vous pourrez vous impliquer et contribuer à la croissance de l'entreprise ? Rejoignez nous et devenez le prochain membre de notre équipe. Nous recherchons un conseiller en protection sociale H/F motivé pour rejoindre un cabinet dynamique sur Saintes installé depuis 5 ans. En...
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Alternance Gestionnaire Gérance
il y a 1 mois
Saintes, France Citya Immobilier Temps plein**Société**: Citya Immobilier, première entreprise indépendante en administration de biens, a été fondée à Tours en 1990 par Philippe Briand qui en reste l’unique actionnaire. Nos 200 agences présentes sur l’ensemble du territoire font de Citya un acteur incontournable du marché immobilier français. Proximité, innovation et qualité du...
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Contrôleur de Gestion Finance
il y a 4 semaines
Saintes, France RESE Service public de l'eau Temps plein**L'entreprise** La RESE (Régie d'Exploitation des Services d'Eau) a été créée en 1954 par le syndicat EAU 17 afin d'exploiter les réseaux, de gérer les services d'eau potable et d'assainissement collectif de la Charente-Maritime mais aussi de gérer les relations avec les usagers. La RESE est le 1er opérateur de production et de distribution d’eau...
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Contrôleur de Gestion Finance
il y a 1 mois
Saintes, France RESE Service public de l'eau Temps pleinDescriptif du poste Dans une équipe finance comptabilité, la Rese recherche un contrôleur de gestion sous l'autorité du DAF. Le/La contrôleur de gestion aura en charge de: **Poursuivre et améliorer les procédures et outils de Reporting financier et opérationnel**: - Utiliser les outils de reporting et proposer des orientations, des contrôles et...
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[saisonnier] Un(E) Conseiller(ère) en Séjour
il y a 4 semaines
Saintes, France EPIC OFFICE DE TOURISME DE SAINTES ET DE LA SAINTONGE Temps plein**Saisonnier / Charente-Maritime / **EPIC OFFICE DE TOURISME DE SAINTES ET DE LA SAINTONGE** **[SAISONNIER] Un(e) conseiller(ère) en séjour saisonnier - H/F**: L'Office de Tourisme de Saintes recrute : Un conseiller en séjour saisonnier H/F **Missions**: - Conseil, accueil et information du public en Français et étranger au sein de l’accueil de...
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Conseiller Vendeur
il y a 1 mois
Saintes, France Océalia Temps plein**CONSEILLER VENDEUR (H/F)** **EN CDD DE 3 MOIS ET DEMI **Vous aimez la **relation client** et **prenez plaisir à conseiller**, accompagner et fidéliser ? Vous êtes **motivé** et souhaitez rejoindre une **équipe dynamique** ? Alors n’hésitez plus ! Rejoignez notre équipe de** Saintes (17) **pour relever un nouveau** challenge...
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Conseiller D'entreprise
il y a 1 mois
Saintes, France CERFRANCE POITOU CHARENTES Temps pleinLe sens de la relation et de l’accompagnement client est une évidence pour vous ? Les domaines du conseil, de la stratégie d’entreprise et du développement commercial vous passionnent ? Devenez **Conseiller d’entreprise (f/h)** au sein de CERFRANCE Poitou-Charentes ! Intégré(e) à notre équipe de **Saintes (17)**, vous accompagnez vos clients...
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Conseiller D'entreprise
il y a 4 semaines
Saintes, France CERFRANCE POITOU CHARENTES Temps pleinLe sens de la relation et de l’accompagnement client est une évidence pour vous ? Les domaines du conseil, de la stratégie d’entreprise et du développement commercial vous passionnent ? Devenez **Conseiller d’entreprise (f/h)** au sein de Cerfrance Poitou-Charentes ! Intégré(e) à notre équipe de **Saintes (17)**, vous accompagnez vos clients...
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Alternance - Conseiller D’entreprise (H/F)
il y a 1 mois
Saintes, France CERFRANCE POITOU CHARENTES Temps pleinLe sens de la relation et de l’accompagnement client est une évidence pour vous ? Les domaines du conseil, de la stratégie d’entreprise et du développement commercial vous passionnent ? Cette alternance vous permettra de vivre pleinement le métier de **Conseiller d’entreprise **au sein de Cerfrance Poitou-Charentes ! Intégré(e) à notre...
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Tollens - Stage Conseiller de Vente (H/F)
il y a 1 mois
Saintes, France Tollens Temps pleinDescription de l'entreprise - Vivez un job haut en couleurs !_ Vous êtes 100% commerçant.e ? Vous aimez l’univers de la peinture et de la décoration ? La satisfaction client fait partie de votre ADN et vous aimez célébrer les succès en équipe ? **Nous recherchons un.e Conseiller.ère de vente Peinture / Déco pour le Point de Vente de Saintes...
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Apprenti(E) Contrôleur de Gestion
il y a 1 mois
Saintes, France Centre Hospitalier de Saintes Saint Jean d'Angély Temps plein2023/24 APP-DAF Situé à Saintes au sud de la Charente-Maritime, à 1h de Bordeaux et 30 minutes de l’océan, le CH de Saintes est un établissement de recours doté de 4 pôles d’activités cliniques et 1 pôle médico-technique. Il a une capacité d’accueil de 866 lits et places, sur un bassin de population de plus de 300 000 habitants. Il est par...
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Cadre de Proximite
il y a 1 mois
Saintes, France Centre Hospitalier de Saintes Saint Jean d'Angély Temps plein**RÉFÉRENCE A INDIQUER EN OBJET**: 2023-66 ACH-ADM **Missions spécifiques**: En lien avec l’Attachée d’administration hospitalière et le Directeur des affaires financières, l’Adjoint des Cadres doit mettre en œuvre, suivre et contrôler la gestion des patients externes et hospitalisés en secteur public et privé en collaboration avec le...
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Conseiller D'entreprise Agricole
il y a 1 mois
Saintes, France CERFRANCE POITOU CHARENTES Temps pleinLe sens de la relation et de l’accompagnement client est une évidence pour vous ? Les domaines du conseil, de la stratégie d’entreprise et du développement commercial vous passionnent ? Devenez **Conseiller d’entreprise **(f/h) au sein de CERFRANCE Poitou-Charentes ! Intégré(e) à notre équipe de **Saintes (17)**, vous accompagnez vos clients...
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Conseiller D'entreprise Agricole
il y a 4 semaines
Saintes, France CERFRANCE POITOU CHARENTES Temps pleinLe sens de la relation et de l’accompagnement client est une évidence pour vous ? Les domaines du conseil, de la stratégie d’entreprise et du développement commercial vous passionnent ? Devenez **Conseiller d’entreprise **(f/h) au sein de CERFRANCE Poitou-Charentes ! Intégré(e) à notre équipe de **Saintes (17)**, vous accompagnez vos clients...
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Conseiller Stratégique Phytosanitaire
il y a 1 mois
Saintes, France CERFRANCE POITOU CHARENTES Temps pleinLe sens de la relation et de l’accompagnement client est une évidence pour vous ? Les domaines du conseil, de la stratégie d’entreprise et du développement commercial vous passionnent ? Devenez **Conseiller Stratégique Phytosanitaire **(H/F) au sein de Cerfrance Poitou-Charentes ! Dans le cadre de notre développement, nous recrutons des...
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Apprenti(E) Contrôleur de Gestion Sociale
il y a 1 mois
Saintes, France Centre Hospitalier de Saintes Saint Jean d'Angély Temps plein2023/26 APP-CGS Situé à Saintes au sud de la Charente-Maritime, à 1h de Bordeaux et 30 minutes de l’océan, le CH de Saintes est un établissement de recours doté de 4 pôles d’activités cliniques et 1 pôle médico-technique. Il a une capacité d’accueil de 866 lits et places, sur un bassin de population de plus de 300 000 habitants. Il est par...
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Conseiller Client
il y a 1 mois
Saintes, France Manpower Temps plein**L'entreprise****: Manpower **Saint Georges des Coteaux** recherche pour son client, un acteur du secteur public, **un Chargé de clientèle (H/F).** **Vous avez la fibre commerciale et avez suivi une formation commerce, gestion ?Le poste est à pourvoir sur le secteur de Saintes.** **Les missions****: En renfort à l'agence, vous serez en charge de...
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Conseiller Client
il y a 1 mois
Saintes, France Manpower Temps plein**L'entreprise****: Manpower **Saint Georges des Coteaux** recherche pour son client, un acteur du secteur public, **un Chargé de clientèle (H/F).** **Vous avez la fibre commerciale et avez suivi une formation commerce, gestion ?Le poste est à pourvoir sur le secteur de Saintes.** **Les missions****: En renfort à l'agence, vous serez en charge de...
