Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

il y a 3 semaines


Royan, France IFB Temps plein

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**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Royan.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel



  • Royan, Nouvelle-Aquitaine, France LE MERCATO DE L'EMPLOI Temps plein

    Quelles sont les missions ?Intégrez notre équipe des départements du 16 et 17 en tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, où votre mission sera d'élever la gestion de patrimoine à un niveau exceptionnel, à la fois pour fidéliser et développer notre clientèle. Voici votre rôle :1. Analyse Patrimoniale Approfondie : Réalisez des...


  • Royan, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Au contact direct de votre clientèle, vous exercez un métier commercial et de conseil. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de la prise de mandat à la signature de l’acte de...

  • Gérant Indépendant

    il y a 1 mois


    Royan, France Planet Exotica Temps plein

    Situé au coeur d’une région hautement touristique en Charente-Maritime, le Parc Planet Exotica de Royan émerveillera toute la famille ! Notre ZooParc propose des activités variées autour de la nature, des reptiles, des dinosaures et de l’exotisme, sur 7,6 hectares.**About us** Description de poste Aperçu du poste: "Nous recherchons un(e)...


  • Royan, France DECLIC IMMO 17 Temps plein

    DÉCLIC IMMO 17Intégrez le 1er réseau national de centres immobiliers départementaux : DECLIC IMMO.Le concept est simple :Un centre immobilier dédié à vos projets, véritable lieux d’échange, de rencontre et de travail. Une équipe compétente et disponible. Des outils digitaux et des formations tout au long de votre parcours, pour permettre...


  • Royan, France Sonepar Temps plein

    Chez Sonepar, on vous promet plus qu’un nouveau job, on vous promet une carrière ! Pour cela nous vous offrons: - Un parcours d’intégration au sein d’un groupe familial, - Des formations techniques et commerciales selon vos besoins et vos envies, - Des perspectives d’évolution, Intéressé ? Ça tombe bien, nous sommes à la recherche de notre...

  • Conseiller(ère) Voyage

    il y a 4 semaines


    Royan, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de ROYAN a été créé en 1977 et emploie environ 500 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors...


  • Royan, France LCL Temps plein

    Description du poste Vous êtes linterlocuteur privilégié dans les domaines de la banque et lassurance pour nos clients et prospects professionnels : artisans, commerçants, professions libérales et petites entreprises. En plaçant, la satisfaction du client au cœur de vos préoccupations , vous construisez avec eux une relation de confiance...


  • Royan, France Société Générale Assurances Temps plein

    Conseiller de Clientèle ESSENTIEL CDD|Royan|Réseau d'agences et banque en ligne Conseiller de Clientèle ESSENTIEL Royan, France CDD Réseau d'agences et banque en ligne Vos missions au quotidien Accompagner Sarah et Louis pour le financement de leur voiture, ouvrir un compte pour la petite Théa qui vient de naître, aider...

  • Responsable D'agence

    il y a 1 mois


    Royan, France LHH Recruitment Solutions Temps plein

    **Votre mission**: LHH Recruitment Solutions, cabinet de conseil en recrutement, intérim spécialisé, management de transition, et évaluation d'expert.e.s, cadres et dirigeant.e.s, recherche pour son client Acteur de l'immobilier Sociale, un(e) Responsable Proximité H/F en CDI, poste basé a Royan. Rattaché(e) au responsable d’agence au sein de la...


  • Royan, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E. Leclerc de Royan emploie 450 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en 1977 et accueille chaque année de nombreux clients. Les 533 adhérents E. Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E. Leclerc a réalisé un chiffre...


  • Royan, France AMP - Assurances Mutuelles de Picardie Temps plein

    HLM Royan - 17, CDI Les missions du poste Sur un secteur géographique défini, le (la) Conseiller(e) Commercial(e) a pour mission d'assurer le process de location et de relocation des biens immobiliers. Son activité s'exerce dans un cadre légal et réglementaire : attribution, baux, politiques locales de l'habitat. Activités...


  • Royan, France EXCO VALLIANCE Temps plein

    **Qui sommes-nous ?** EXCO VALLIANCE, c’est 450 collaborateurs répartis sur la Nouvelle-Aquitaine, Paris ainsi qu’à l’étranger. Membre du réseau EXCO, le 6ème réseau de cabinets d’audit, d’expertise comptable et de conseil en France, nous partageons une vision commune de nos métiers et offrons une large diversité d’opportunités aux...

  • Copropriété

    il y a 1 mois


    Royan, France Groupe Arche Temps plein

    Mission Qui sommes-nous ? Citya Immobilier est la première entreprise familiale leader en administration de biens. Nous avons choisi un modèle économique durable et de proximité. En 33 ans, nous sommes passés de 1 à 230 agences sur l’ensemble du territoire national. Proximité, innovation, digitalisation et qualité du service sont les...

  • Expert comptable

    il y a 1 mois


    Royan, France LE MERCATO DE L'EMPLOI Temps plein

    Poste : Nous recherchons un expert-comptable chevronné pour une association à long terme (3 à 5 ans) au sein de notre entreprise. Le candidat retenu travaillera en étroite collaboration avec notre équipe de gestion pour apporter une expertise comptable de pointe, contribuer à la croissance de l'entreprise et jouer un rôle...


  • Royan, France Check and Visit Temps plein

    Présentation de l'entreprise: Devenez agent(e) d’état des lieux indépendant(e) en moins d’un mois ! Chez Check and Visit, nous nous sommes donnés une mission : aider les professionnels de l’immobilier du monde entier à réaliser et fiabiliser les états des lieux des logements de leur parc locatif grâce à des solutions innovantes et digitales....


  • Royan, France SNEXI Temps plein

    **À propos de nous**: La **Société Nationale d'EXpertise Immobilière** gère un réseau d'opérateurs indépendants et spécialisés dans la réalisation d'Etats des Lieux locatifs et de Diagnostics techniques immobiliers. Ce réseau est mis à la disposition des Administrateurs de Biens, agences immobilières, OPAC ou toutes structures qui peuvent avoir...


  • Royan, France Check and Visit Temps plein

    Présentation de l'entreprise: Chez Check and Visit, nous nous sommes donnés une mission : aider les professionnels de l’immobilier du monde entier à réaliser et fiabiliser les états des lieux des logements de leur parc locatif grâce à des solutions innovantes et digitales. D’ailleurs, tous nos états des lieux sont certifiés RGS*. Ce challenge...

  • Expert comptable

    il y a 1 mois


    Royan, France LE MERCATO DE L'EMPLOI Temps plein

    À propos de nousLe cabinet est un cabinet d'expertise comptable indépendant, à taille humaine, situé à Royan. Il se consacre principalement à la clientèle composée d'artisans, commerçants, professions libérales et PME. Le cabinet favorise la relation client et évolue dans une structure pluridisciplinaire.MissionNous recherchons un expert-comptable...

  • Conseiller immobilier F/H

    il y a 3 semaines


    Royan, France LAMY Temps plein

    Description du posteLe groupe EVORIEL recherche au sein de sa marque Lamy, un Conseiller Immobilier H/F en CDI. Vous serez directement rattaché au Responsable Transaction.  Vous développerez principalement un portefeuille de biens internes issu de la gérance locative et du syndic de copropriété. A ce titre, vos missions consisteront à...

  • Conseiller immobilier F/H

    il y a 3 semaines


    Royan, France Nexity Temps plein

    Description du poste Le groupe EVORIEL  recherche au sein de sa marque  Lamy , un  Conseiller Immobilier H/F  en  CDI . Vous serez directement rattaché au Responsable Transaction. Vous développerez principalement un portefeuille de biens internes issu de la gérance locative et du syndic de copropriété. A ce titre, vos missions...