Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

il y a 1 mois

Lagord, France IFB Temps plein

_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _
- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._
- N'attendez plus pour changer de vie _
- Devenez Conseiller en Gestion de Patrimoine IFB France_

**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Lagord.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile

Programmation:

- Horaires aménageables

Lieu du poste : Un seul lieu de travail

  • Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

    il y a 1 mois

    Lagord, France IFB Temps plein

    _Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle !_ - Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._ - N'attendez plus pour changer de vie !_ - Devenez Conseiller en Gestion de...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F

    Il y a 2 mois

    Lagord, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Au contact direct de votre clientèle, vous exercez un métier commercial et de conseil. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de la prise de mandat à la signature de l’acte de...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F

    il y a 1 semaine

    Lagord, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Au contact direct de votre clientèle, vous exercez un métier commercial et de conseil. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de la prise de mandat à la signature de l’acte de...

  • Agent Indépendant en Immobilier H/F

    il y a 1 semaine

    Lagord, France SAFTI Temps plein

    Créé en 2010, autour d'un concept novateur, SAFTI a réinventé le domaine de l'immobilier en ayant fait le pari de l'absence d'agence physique à la faveur d'un maillage du territoire par des conseillers indépendants, exerçant depuis leur domicile grâce aux nouvelles technologies.Rejoignez SAFTI, le réseau immobilier numéro 1 en notoriété. SAFTI...

  • Conseiller Beaute/sante en Parapharmacie

    il y a 1 mois

    Lagord, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 129.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 37,75 milliards d'euros (hors carburant) en 2018 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 21,6 %. Faire partie de l'enseigne...

  • Conseiller Commercial

    Il y a 2 mois

    Lagord, France Macompta.fr Temps plein

    Nous vous proposons d’intégrer notre équipe en qualité de Conseiller Commercial Clientèle. Vous rejoignez l’équipe Commerciale composée de 4 personnes. Vous travaillez en étroite collaboration avec les équipes techniques et communication et reportez directement au Directeur Général. Votre rôle : Assister les clients macompta.fr dans...

  • Vendeur Conseiller Beauté/santé Parapharmacie

    il y a 7 jours

    Lagord, France Manpower Temps plein

    **L'entreprise****: Manpower LA ROCHELLE INDUSTRIE TERT. recherche pour son client, un acteur du secteur de la distribution de détail et spécialisée, un Vendeur Conseiller beauté/santé parapharmacie (H/F) **Les missions****: **Vous recherchez un poste sur du long terme dans une équipe bienveillante, alors lisez vite la suite**: En collaboration avec...

  • Avocat Collaborateur

    il y a 4 jours

    Lagord, France AARPI LEXORA Temps plein

    **À propos de nous** Le cabinet LEXORA est un cabinet d'avocats jeune et dynamique situé à LAGORD et exerçant principalement en droit administratif. Nous intervenons essentiellement sur le territoire de la Communauté d’Agglomération de LA ROCHELLE et de la Communauté de Communes de L’ILE DE RÉ. La grande majorité des dossiers relève du droit...

  • Vendeur Multimedia

    il y a 1 mois

    Lagord, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de LAGORD emploie près de 300 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en 1979 et accueille chaque année plus de 1 million de clients. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a...

  • Adjoint Chef Boucher

    il y a 6 jours

    Lagord, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 127.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 44,83 milliards d'euros en 2017 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 20,4 %. Faire partie de l'enseigne E.LECLERC, c'est...

  • Collaborateur(Trice) Expérimenté(E) Responsable

    Il y a 2 mois

    Lagord, France HappyCAB Temps plein

    Descriptif du poste Vos missions: A l'issue de sa réorganisation digitale, et grâce à une association réussie de deux cabinets indépendants, à taille humaine, notre cabinet recherche son collaborateur expérimenté et motivé pour que l'équipe élargie puisse exprimer tout son nouveau potentiel ! Nous sommes désormais équipés de QUADRATUS, qui,...

  • Vendeur Multimedia

    il y a 1 mois

    Lagord, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de LAGORD emploie près de 300 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en 1979 et accueille chaque année plus de 1 million de clients. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a...

  • Secretaire Commercial(E)/comptable

    il y a 1 semaine

    Lagord, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 22.5%. Employeurs engagés, les centres...

  • Adjoint Rayon Frais Libre Service

    il y a 1 semaine

    Lagord, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 22.5%. Employeurs engagés, les centres...

  • Conseiller Client en Centre Auto

    il y a 7 jours

    Lagord, France QAPA Temps plein

    Vos missions: - Assurer la présentation générale des rayons dans le respect des règles de merchandising - Assurer une bonne gestion de vos rayons par le contrôle rigoureux d’état de stock, la préparation des états de commandes et l’approvisionnement - Assurer la vente des produits - Assurer la satisfaction client et la gestion des...

  • Conseiller Client en Location

    il y a 10 heures

    Lagord, France QAPA Temps plein

    Vos missions: - Qualifier les bases de données clients - Assurer la vente des produits - Assurer la satisfaction client et la gestion des réclamations Profil: - Autonome et rigoureux(se) - Excellente aisance relationnelle - Commercial(e), à l’aise avec les outils informatiques (Excel...) - Maîtrise des techniques de vente et négociation en amont du...

  • Receptionnaire Parapharmacie

    il y a 1 mois

    Lagord, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 22.5%. Employeurs engagés, les centres...

  • Employe Libre Service Station de Lavage/vente

    Il y a 2 mois

    Lagord, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de [VILLE] emploie [NOMBRE] salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en [ANNEE] et accueille chaque année plus de [NOMBRE] clients. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé...

  • Assistant Qualite

    Il y a 2 mois

    Lagord, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 22.5%. Employeurs engagés, les centres...

  • Commercial(E) Sedentaire

    il y a 7 jours

    Lagord, France Armorine Temps plein

    Sous la responsabilité du Directeur des ventes et au sein d'une équipe de 7 personnes, vous avez en charge La Vente de produits pétroliers (appels internes et externes) La gestion et la fidélisation d'un portefeuille clients au téléphone La prospection commerciale de nouveaux comptes Identifier les besoins, informer et négocier auprès des...