Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

Il y a 6 mois

Montaigu, France IFB Temps plein

_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _
- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._
- N'attendez plus pour changer de vie _
- Devenez Conseiller en Gestion de Patrimoine IFB France_

**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Montaigu.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Conseiller Immobilier Indépendant 85 H/F

    Il y a 7 mois

    Montaigu-Vendée, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Agent commercial indépendant (H/F) Se former quotidiennement au monde de l'immobilier Développer votre secteur Décrocher des mandats de vente Effectuer des visites Obtenir des propositions d'achats ou de location Votre profil Faire preuve d'autonomie Bonne communication et un sens inné de la négociation Bonne...

  • [stage] Un Stagiaire Chargé de Développement

    Il y a 2 mois

    Montaigu, France Terres de Montaigu, communauté d'agglomération - Office de Tourisme Temps plein

    **Stage / Vendée / **TERRES DE MONTAIGU, COMMUNAUTÉ D'AGGLOMÉRATION - OFFICE DE TOURISME** **[STAGE] Un stagiaire chargé de développement touristique f/h**: Intégrer un territoire et une équipe dynamique pour valoriser l'offre d'itinérance (pédestre et vélo), coordonner les Journées du Patrimoine et l'évènement des Echappées à vélo...

  • Chef de Pôle Contrôle de Gestion Commerce Et

    il y a 1 jour

    Montaigu, France Sodebo Temps plein

    Sodebo c’est une histoire qui commence il y a plus de 45 ans, celle d’une entreprise née de l’esprit pionnier, d’une famille soudée. Leader français du rayon traiteur frais, elle a su rester une entreprise familiale, indépendante et passionnée. Vous apprécierez les rapports simples et conviviaux qui nous caractérisent et les nombreux défis...

  • Conseiller Financier Agricole H/F, Experte en Gestion des Exploitations

    il y a 4 semaines

    Montaigu, Pays de la Loire, France Hays France Temps plein

    Vous rejoignez une équipe de 6 collaborateurs au sein du bureau de Montaigu d'un cabinet de conseil et d'expertise comptable reconnu pour son approche humaine et innovante. Le cabinet accompagne historiquement des exploitants agricoles (60% des dossiers) aux multiples activités et problématiques de gestion.Au quotidien, vous travaillez en collaboration...

  • Assistant(E) Sécurité Environnement

    Il y a 7 mois

    Montaigu, France LAITERIE DE MONTAIGU Temps plein

    Vous souhaitez intégrer une entreprise familiale de taille humaine en plein développement à l’international et à forte notoriété dans les produits laitiers. Nous proposons un poste d'ASSISTANT SECURITE ENVIRONNEMENT F/H au sein du service sécurité environnement composé de 5 personnes. Rattaché(e) au Responsable de service Environnement...

  • Conseiller Vente U

    il y a 2 semaines

    Montaigu, Pays de la Loire, France Coopérative U Temps plein

    Joinrez notre équipe Coopérative U Nantes Chenaie en tant que vendeur de produits électroménagers.Mission PrincipaleFaites vivre votre rayon au rythme des saisons et des innovationsVotre rôle consiste à vendre et conseiller les clients, à valoriser les produits et à gérer les stocks et les approvisionnements.Rôle et ResponsabilitésVente et conseil...

  • Contrôleur de Gestion Industriel

    il y a 1 jour

    Montaigu, France LAITERIE DE MONTAIGU Temps plein

    Vous souhaitez intégrer une entreprise familiale de taille humaine en plein développement sur l’international et à forte notoriété dans les produits laitiers. Pour accompagner notre développement, nous recherchons un(e) Contrôleur(euse) de gestion en contrat CDI après une période en CDD. Intégré(e) au service Finances Gestion, vous serez en...

  • Conseiller(Ière) Vendeur(Se) Rayon Plein Air

    Il y a 2 mois

    Montaigu, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de Montaigu Vendée emploie 160 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en 1975 et accueille chaque année plus de 950 000 clients. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L'enseigne E.Leclerc a réalisé...

  • 1 Chargé de Mission Printemps Du Livre

    Il y a 3 mois

    Montaigu, France CC Terres de Montaigu Temps plein

    Pour accompagner son développement, Terres de Montaigu recrute: **Chargé de mission Printemps du Livre F/H** - Poste de catégorie B, filière administrative, à temps complet _ - Recrutement par voie contractuelle de janvier à mars 2025. _ **___________** **Nous**. Une communauté d’agglomération, audacieuse, ambitieuse et innovante. -...

  • 1 Agent de Médiation Culturelle

    il y a 1 mois

    Montaigu, France CC Terres de Montaigu Temps plein

    Pour accompagner son développement, Terres de Montaigu recrute: **Un agent de médiation culturelle pour la Micro-Folie (F/H)** **Site Saint Sauveur de Rocheservière** - Poste de catégorie C, filière culturelle, à temps non complet 17.5/35ème_ - Recrutement par voie contractuelle à pourvoir à partir du 2 décembre 2024. CDD 3...

  • 1 Agent D'entretien Des Espaces Verts

    Il y a 7 mois

    Montaigu, France CC Terres de Montaigu Temps plein

    Pour accompagner son développement, Montaigu-Vendée recrute: **Un agent d’entretien des espaces verts, h/f** - CDD 1 mois à temps complet, filière technique, cat C à pourvoir de suite (renouvellement possible)_ **___________** **Nous**. Une communauté d’agglomération, audacieuse, ambitieuse et innovante. - **Audacieuse**_ puisque...

  • Conseiller en Transport Logistique

    il y a 3 semaines

    Montaigu, Pays de la Loire, France ACTUAL BOUFFERE Temps plein

    Poste d'Assistant TransportPour notre client, entreprise leader dans la vente et la distribution de produits alimentaires et de boissons, nous recherchons un Conseiller en Transport Logistique. Cette mission est située dans le domaine du transport et nécessite une expérience pertinente.Compétences requisesNous recherchons quelqu'un qui possède...

  • Commercial.e Sédentaire

    Il y a 7 mois

    Montaigu, France Graines & Compétences Temps plein

    **L'entreprise**: **La fonction**: Nous recherchons pour l’un de nos clients, spécialisé en agroéquipement **:un.e commercial.e sédentaire.** Entreprise **Vendéenne indépendante, **elle a su développer une offre de pièces et de services s’adressant au monde de l'Agriculture. Vos missions: - prendre les appels entrants - Conseiller et...

  • Responsable Qualité Usine

    Il y a 7 mois

    Montaigu, France LAITERIE DE MONTAIGU Temps plein

    Vous souhaitez intégrer une entreprise familiale de taille humaine en plein développement à l’international et à forte notoriété dans les produits laitiers. Pour accompagner notre développement et dans le cadre d’un remplacement pour départ en retraite, nous recherchons un(e) Responsable Qualité amélioration continue. Vous aurez pour objectif...

  • Responsable de dossiers H/F

    Il y a 4 mois

    Montaigu, France Hays Temps plein

    Vous prenez principalement en charge la gestion et la supervision de dossiers en lien avec les clients et vous intervenez sur des travaux et missions du type. * La révision comptable (au bureau ou en clientèle) jusqu'à l'établissement du bilan et de la déclaration fiscale annuelle ; * Le renfort opérationnel auprès des directions financières sur des...

  • Conseiller de Vente en Multimédia Et/ou

    Il y a 7 mois

    Montaigu, France AMBITIO EMPLOI Temps plein

    Vous êtes passionné(e)s par le commerce ? - Vous êtes toujours à l’affut des nouveautés dans le monde du multimédia, de la téléphonie ou encore de l’électroménager ? Vous avez répondu « oui » à ces 3 questionsalors lisez la suite ce poste est certainement fait pour vous **Missions du poste**: Sous la responsabilité du responsable du...

  • Conseiller de Vente

    Il y a 7 mois

    Montaigu, France Super U Temps plein

    Rattaché(e) au Responsable de Magasin, votre mission principale sera de conseiller nos clientes et leur apporter une expérience client inoubliable. **Et plus précisément, vos missions consisteront à**: Participer à l’évolution de l’activité commerciale \- Accompagner à la réalisation des vitrines dans le respect du Guide Présentation...

  • Conseiller(E) Assurances

    Il y a 3 mois

    Montaigu, France Thélem assurances Temps plein

    **À propos de nous**: **Vous souhaitez être conseiller(e) en assurances ?** Réseau d'agences d'agents généraux spécialisées dans les solutions d'assurance à destination des particuliers professionnels, l'agent de Montaigu Thélem assurances vous propose de participer au développement de son agence ainsi qu'à la satisfaction clients. Vous trouverez...

  • 1 Contrôleur de Gestion Médico Social

    Il y a 6 mois

    Montaigu, France CC Terres de Montaigu Temps plein

    Pour accompagner son développement, le Centre Intercommunal d’Action Sociale de Terres de Montaigu recrute: **Un contrôleur de gestion** **médico-social H/F** - Temps complet_ - Par voie statutaire ou, à défaut, par voie contractuelle_ - Poste de catégorie A filière administrative, à pourvoir dès que possible. _ **___________** **Nous**. Une...

  • Conseiller Vendeur Electro Menager

    il y a 2 jours

    Montaigu, France Super U Temps plein

    Vous êtes convaincu que la qualité des relations humaines est la clé pour développer le commerce. Devenez le prochain conseiller vendeur Electroménager / Multimédia H/F. Vous aimez interagir avec les clients, leur apporter des solutions et vous connaissez parfaitement vos produits. Pour vous, rien n’est plus important que de voir un client...