Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

Il y a 5 mois

RivedouxPlage, France IFB Temps plein

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**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Rivedoux.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant

    Il y a 2 mois

    17340 Châtelaillon-Plage, France Nyko Temps plein

    **Présentation de l’entreprise**: Nyko est une start-up ambitieuse qui révolutionne le monde de la finance et de la gestion de patrimoine en démocratisant l’accès aux solutions d’optimisation financière. Notre mission est simple : aider les épargnants français à atteindre leurs objectifs en leur fournissant des conseils transparents et...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F

    il y a 2 semaines

    Châtelaillon-Plage, Nouvelle-Aquitaine, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missionsNous recherchons un Conseiller Immobilier Indépendant pour rejoindre notre équipe de vente de biens immobiliers.Votre rôleVous serez chargé de la prospection, de la vente des biens immobiliers, ainsi que de l'accompagnement de nos clients tout au long de la transaction.Vos compétencesNous recherchons une personne motivée, avec un bon...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F

    Il y a 6 mois

    Châtelaillon-Plage, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Au contact direct de votre clientèle, vous exercez un métier commercial et de conseil. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de la prise de mandat à la signature de l’acte de...

  • Employé Commercial Libre-service

    Il y a 2 mois

    Rivedoux-Plage, France U Express Temps plein

    **Votre mission principale : optimiser le parcours d’achat des clients** Indispensable au fonctionnement de l'équipe, vous assurez la bonne tenue des rayons. Grâce à votre implication, les stocks sont bien gérés et les clients satisfaits ! - Mise en rayon / Étiquetage et suivi des prix / Balisage publicitaire - Gestion des stocks / Logistique -...

  • Employé commercial libre-service H/F

    il y a 2 semaines

    Rivedoux-Plage, France Coopérative U Temps plein

    Parce que nous sommes pour un commerce à visage humain, l’humain est au coeur de notre promesse d’employeur. Nous voulons garantir à nos candidats que chez U, chacun peut s’épanouir professionnellement et personnellement. Parce que nous revendiquons des valeurs humaines plus fortes. Parce que chez U, ils seront fiers de notre marque, fiers d’être...

  • Employé Commercial Libre-service

    Il y a 3 mois

    Rivedoux-Plage, France U Express Temps plein

    **Poste disponible du 06/09/2024 au 30/09/2024** **Votre mission principale : optimiser le parcours d’achat des clients** Indispensable au fonctionnement de l'équipe, vous assurez la bonne tenue des rayons. Grâce à votre implication, les stocks sont bien gérés et les clients satisfaits ! - Mise en rayon / Étiquetage et suivi des prix / Balisage...

  • Vendeur-conseil Fleuriste-serre Chaude-serre Froide

    Il y a 5 mois

    Larmor-Plage, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de Larmor-Plage emploie 140 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est...

  • Vendeur-conseil Brico

    Il y a 6 mois

    Larmor-Plage, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de Larmor-Plage emploie 140 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est...

  • Vendeur-conseil Brico

    Il y a 5 mois

    Larmor-Plage, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de Larmor-Plage emploie 140 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est...

  • Conseiller en gestion locative ORPI

    il y a 3 jours

    Châtelaillon-Plage, Nouvelle-Aquitaine, France ORPI Temps plein

    Vous souhaitez rejoindre une équipe soudée et innovante ? Chez ORPI, nous recherchons un Conseiller en gestion locative pour renforcer notre équipe. Cette offre vous permettra de développer vos compétences dans la gestion locative et d'acquérir une grande expérience professionnelle.Mission Vous serez responsable du suivi administratif et financier...

  • Conseiller de Clientèle Essentiel Junior

    il y a 2 semaines

    Valras-Plage, France Société Générale Assurances Temps plein

    Conseiller de Clientèle Essentiel Junior / Expérimenté Réseau d'agences et banque en ligne CDD Valras-Plage, France Référence 24000HEH Date de début Immediately Date de publication 05/07/2024 Vos missions au quotidien Accompagner Sarah et Louis pour le financement de leur voiture, ouvrir un compte pour la petite Théa qui vient de...

  • Conseiller Privé

    il y a 4 semaines

    Larmor-Plage, France Banque Populaire Grand Ouest Temps plein

    Depuis la création de la première Banque Populaire à Angers en 1878, Banque Populaire accompagne et soutient les particuliers et les professionnels dans l’atteinte de leurs objectifs, petits ou grands.Ancrée dans le tissu économique local et fidèle à ses valeurs coopératives, Banque Populaire s’est développée avec et pour ses clients, devenant...

  • Conseiller de Clientèle Essentiel Expérimenté

    Il y a 2 mois

    Le Touquet-Paris-Plage, France Société Générale Temps plein

    **Vos missions au quotidien**: - Accompagner Sarah et Louis pour le financement de leur voiture, ouvrir un compte pour la petite Théa qui vient de naître, aider Isabelle à préparer sa retraite ou Valentin à financer ses étudesAu quotidien comme dans les moments clés de la vie, vous accompagnez vos clients dans le développement de leurs...

  • Employé Polyvalent

    il y a 19 heures

    Carnon-Plage, France RELAIS DE L'OR Temps plein

    Notre société indépendante exploite une station-service de la marque TotalEnergies. **Le poste**: Poste à pourvoir au: Temps de travail (27h / semaine) 6 mois de l'année et (32h/ semaine) 6 mois également: Directement en lien avec les Responsables, au sein d’une petite équipe de 2-3 personnes, vos missions principales sont les suivantes: -...

  • Chargé d'affaires en VRD F/H

    il y a 4 semaines

    Larmor-Plage, Bretagne, France ECR ENVIRONNEMENT LORIENT Temps plein

    À propos de l'entrepriseECR Environnement est un bureau d'études et de conseil indépendant spécialisé dans les études géotechniques, l'ingénierie VRD et les études environnementales.Le posteNous recherchons un chargé d'affaires en VRD pour rejoindre notre équipe à Lorient. Vous serez en charge de la gestion de projets, de la conception et de la...

  • Chargé d'études VRD F/H

    il y a 4 semaines

    Larmor-Plage, Bretagne, France ECR ENVIRONNEMENT LORIENT Temps plein

    Présentation de l'entrepriseECR Environnement est un bureau d'études et de conseil indépendant spécialisé dans les études géotechniques, l'ingénierie VRD et les aménagements urbains.Poste à pourvoirNous recherchons un chargé d'études VRD pour rejoindre notre équipe à Lorient. Vous serez responsable de la gestion de projets de maîtrise d'œuvre...

  • Chargé d'études VRD

    il y a 1 semaine

    Larmor-Plage, Bretagne, France ECR ENVIRONNEMENT LORIENT Temps plein

    ECR Environnement est un bureau d'études et de conseil indépendant spécialisé dans les études géotechniques et l'ingénierie VRD. Nous recherchons un Chargé d'études VRD pour rejoindre notre agence de Lorient.MissionVous assisterez le chef de projet pour mener à bien des opérations de maîtrise d'œuvre complètes en aménagement...

  • Gérant de Magasin Franchise Carrefour Proximité

    Il y a 5 mois

    Brignogan-Plage, France Speedrh Temps plein

    **job Description**: Et si vous deveniez un héros du quotidien ? Un commerçant passionné qui donne le sourire à ses clients ? Un manager qui porte son équipe vers la victoire ? Un entrepreneur qui performe en bénéficiant des conseils d’une équipe d’experts pour peaufiner sa stratégie et construire le commerce du futur? Au de votre vie,...

  • Chargé d'Études Aménagement Urbain

    il y a 4 semaines

    Larmor-Plage, Bretagne, France INGEOS Temps plein

    Bienvenue chez INGEOS. Nous sommes un bureau d'études et de conseil indépendant spécialisé dans les études géotechniques, la topographie, l'ingénierie VRD et les études environnementales. Nous sommes à la recherche d'un Chargé d'Études VRD F/H pour rejoindre notre équipe à Lorient. En tant que Chargé d'Études VRD F/H, vous aurez l'occasion de...

  • Chargé d'études sites et sols pollués F/H

    il y a 3 semaines

    Larmor-Plage, Bretagne, France ECR Environnement Temps plein

    Poste de Chargé d'études sites et sols pollués F/HL'entreprise ECR Environnement est un bureau d'études et de conseil indépendant spécialisé dans les études géotechniques et les études de sol, la topographie et la détection de réseaux, l'ingénierie VRD et les aménagements urbains, ainsi que les études environnementales.Nous...