Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

il y a 3 jours

Marennes, France IFB Temps plein

_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _
- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._
- N'attendez plus pour changer de vie _
- Devenez Conseiller en Gestion de Patrimoine IFB France_

**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Marennes.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

    il y a 3 semaines

    Marennes, France IFB Temps plein

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  • Conseiller Vendeur/vendeuse Peinture

    il y a 1 semaine

    Marennes, Auvergne-Rhône-Alpes, France Ec Temps plein

    **Mieux nous connaître**Le centre E.Leclerc de Marennes emploie 130 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires.Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient salariés. L'enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d'affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le leader de la...

  • Conseiller Vendeur/vendeuse en Jardinerie

    il y a 1 semaine

    Marennes, Auvergne-Rhône-Alpes, France Ec Temps plein

    **Mieux nous connaître**Le centre E.Leclerc de Marennes emploie 130 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires.Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient salariés. L'enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d'affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le leader de la...

  • Conseiller Vendeur/vendeuse Peinture

    il y a 2 semaines

    Marennes, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de Marennes emploie 130 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L'enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d'affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le leader...

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    il y a 2 semaines

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    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de Marennes emploie 130 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le...

  • Els Polyvalent Rayon Frais

    il y a 2 semaines

    Marennes, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de MARENNES emploie 110 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Avec 721 magasins, 135.000 collaborateurs et 536 adhérents en France, E.Leclerc est leader de la distribution en France, avec une part de marché de 21,6 % et un chiffre d’affaires de 48,2 milliards d'euros en 2019. Les...

  • Conseiller(ère) en Assurances Pour Particuliers

    il y a 2 semaines

    Marennes, France aquila RH Temps plein

    Nouvelle sur le secteur, Aquila Rochefort/ Royan c’est bien plus qu’une agence d’intérim et de recrutement en CDD & CDI, c’est une équipe à votre service ! Nous sommes là pour vous aider à créer votre projet professionnel ! Véritable partenaire local, nous œuvrons pour contribuer à dynamisme de l'emploi sur notre secteur...

  • Conseiller(ère) en Assurances Pour Professionnels

    il y a 3 jours

    Marennes, France aquila RH Temps plein

    Votre nouvelle agence Aquila RH, spécialiste du travail temporaire et du recrutement en CDI/CDD vient d’ouvrir ses portes en Charente Maritime. Notre crédo : être à l’écoute de votre projet et vous trouver l’emploi qui vous correspond ! Véritable partenaire local, nous œuvrons pour contribuer à dynamisme de l'emploi sur notre secteur...

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    il y a 1 semaine

    Marennes, Auvergne-Rhône-Alpes, France Ec Temps plein

    **Mieux nous connaître**Le centre E.Leclerc de MARENNES emploie 110 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires.Avec 721 magasins, collaborateurs et 536 adhérents en France, E.Leclerc est leader de la distribution en France, avec une part de marché de 21,6 % et un chiffre d'affaires de 48,2 milliards d'euros en 2019.Les adhérents du...

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    il y a 1 semaine

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    Nous recrutons et formons des agents indépendants en immobilier. POURQUOI PAS VOUS ?Pourquoi rejoindre SAFTI?Devenir Agent Indépendant en Immobilier SAFTI, c'est être l'interlocuteur entre les vendeurs et les acquéreurs de biens immobiliers. Vous accompagnez vos clients jusqu'à la signature de l'acte de vente chez le notaire..En vous appuyant sur le...

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    Nous recherchons un conseiller(ère) clientèle professionnels pour nos différentes agences notamment celles situées sur MARENNES et ILE D'OLERON Vous intégrerez une équipe de plusieurs salariés(ées) et aurez pour missions: - accueil physique et téléphonique des clients - prospection commerciale avec développement du portefeuille clients -...

  • Boucher.e - (H/F)

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    il y a 4 semaines

    Marennes, France E.Leclerc Temps plein

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    il y a 3 semaines

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    Distributeur de boissons auprès des professionnels CHR (Cafés, Hôtels, Restaurants), MARENNES BOISSONS, c’est la force d’un Groupe indépendant, familial et la réactivité d’une PME ancrée localement. Nous misons sur l’humain, des hommes et des femmes engagés et passionnés pour accompagner les professionnels du CHR indépendants à créer et...

  • Vendeur(Euse) Rayon Traditionnel

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    **Présentation du Mouvement E.Leclerc** Le centre E.Leclerc de MARENNES emploie 130 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en...

  • Vendeur(Se) Rayon Bois

    il y a 1 semaine

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    **Mieux nous connaître**Le centre E.Leclerc de Marennes emploie 130 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires.Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient salariés. L'enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d'affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le leader de la...

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    il y a 4 semaines

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  • Responsable Qualite

    il y a 4 semaines

    Marennes, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de Marennes emploie 130 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le...

  • Assistant Administratif

    il y a 3 semaines

    Marennes, France aquila RH Temps plein

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