Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

Il y a 6 mois

Cognac, France IFB Temps plein

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**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Cognac.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Bricomarche - Conseiller de Vente - Vendeur (H/F)

    Il y a 2 mois

    Cognac, France Bricomarché Temps plein

    **Description de l'entreprise** Le Groupement Les Mousquetaires, ce sont 8 enseignes de la grande distribution, 150 000 collaborateurs et plus de 3 000 chefs d'entreprise indépendants ! Bricomarché, enseigne de bricolage emblématique du Groupement, classée 3ème en France dans sa catégorie, accueille quotidiennement amateurs de jardinage et bricoleurs...

  • Conseiller Location Et Développement

    Il y a 3 mois

    Cognac, France Century 21 Temps plein

    Vous intégrez l’équipe et participez à la vie de l’agence. Votre quotidien est passionnant, rythmé par des tâches diverses et variées !Vous êtes au contact permanent des habitants afin d’être identifié(e) comme le référent / la référente en immobilier locatif de votre secteur. Sur le terrain, vous découvrez et suivez de près les projets...

  • Conseiller Commercial Automobile

    Il y a 7 mois

    Cognac, France 3A Importation Temps plein

    La société 3A SERVICES est une agence qui proposent des services liées à l’univers de l’automobile. Dans le cadre de son développement, nous recrutons des conseillers commerciaux pour le service d'importation et pour le service de transaction. Vous serez en charge des missions suivantes: - Reconnaitre les besoins du clients - Connaissance du...

  • Conseiller Commercial B to C

    Il y a 7 mois

    Cognac, France HOMKIA Temps plein

    **Description du poste** Vous souhaitez évoluer au sein d’une **entreprise solide**, d’une **équipe dynamique** et dans une **bonne ambiance** de travail ? Vous souhaitez intégrer une entreprise qui forme, accompagne ses collaborateurs et donne de **réelles perspectives de réussite et d’évolution** ? **HOMKIA** est fait pour...

  • Conseiller Commercial B to C

    Il y a 7 mois

    Cognac, France HOMKIA Temps plein

    **Description du poste** Vous souhaitez évoluer au sein d’une **entreprise solide**, d’une **équipe dynamique** et dans une **bonne ambiance** de travail ? Vous souhaitez intégrer une entreprise qui forme, accompagne ses collaborateurs et donne de **réelles perspectives de réussite et d’évolution** ? **HOMKIA** est fait pour...

  • Conseiller Commercial B to C

    il y a 1 semaine

    Cognac, France HOMKIA Temps plein

    **Description du poste** Vous souhaitez évoluer au sein d’une **entreprise solide**, d’une **équipe dynamique** et dans une **bonne ambiance** de travail ? Vous souhaitez intégrer une entreprise qui forme, accompagne ses collaborateurs et donne de **réelles perspectives de réussite et d’évolution** ? **HOMKIA** est fait pour...

  • Conseiller Commercial B to C

    Il y a 6 mois

    Cognac, France HOMKIA Temps plein

    **Description du poste** Vous souhaitez évoluer au sein d’une **entreprise solide**, d’une **équipe dynamique** et dans une **bonne ambiance** de travail ? Vous souhaitez intégrer une entreprise qui forme, accompagne ses collaborateurs et donne de **réelles perspectives de réussite et d’évolution** ? **HOMKIA** est fait pour...

  • Conseiller Commercial B to C

    Il y a 7 mois

    Cognac, France HOMKIA Temps plein

    **Description du poste** Vous souhaitez évoluer au sein d’une **entreprise solide**, d’une **équipe dynamique** et dans une **bonne ambiance** de travail ? Vous souhaitez intégrer une entreprise qui forme, accompagne ses collaborateurs et donne de **réelles perspectives de réussite et d’évolution** ? **HOMKIA** est fait pour...

  • Conseiller Retraite

    Il y a 6 mois

    Cognac, France KLESIA Temps plein

    Ce poste est ouvert à tout type de handicap. Au service de nos clients - salariés qui vont prendre leur retraite, vous assurez leur accompagnement tout au long de leurs démarches avec une posture de conseil afin d'effectuer ce que nous appelons la liquidation des droits qui aboutit au premier paiement de l'allocation de retraite. Vos missions...

  • Charge de La Gestion Administrative Et de La Paie

    Il y a 7 mois

    Cognac, France Centre hospitalier de Cognac Temps plein

    **Détails de l’offre**: **POSTE PROPOSÉ** CHARGE DE LA GESTION ADMINISTRATIVE ET DE LA PAIE DU PERSONNEL MEDICAL **CONTRAT** CDD; CDI; Mutation; Vacation **DESCRIPTIF** Les Hôpitaux de Grand Cognac recrutent un adjoint administratif, chargé de la gestion administrative et de la paie du personnel médical, à temps complet. **PERSONNE À...

  • Gestionnaire de Paie

    il y a 1 semaine

    Cognac, France Linking Talents Temps plein

    **Talents AEC**, cabinet de recrutement dédié au secteur de l'expertise comptable recrute pour son client, un cabinet indépendant à **Cognac (87)**, **un Gestionnaire de Paie (H/F)**: - CDI. Dans un environnement moderne et dématérialisé et sous la supervision de la responsable du service paie, vous assurez les missions suivantes sur un portefeuille...

  • Conseiller Livraison Automobile

    Il y a 4 mois

    Cognac, France Clara Automobiles Temps plein

    Et si vous rejoigniez notre équipe commerciale de Clara Cognac pour être l’ambassadeur de notre marque auprès de nos clients ? Dans le cadre d’un remplacement, nous recherchons un Conseiller / une Conseillère livraison à Cognac (16) en CDI. Mehdi ZAKARIA, le Directeur, vous donnera pour mission la gestion des essais clients selon les standards et...

  • Gestionnaire Donnees Techniques Et Planification

    Il y a 7 mois

    Cognac, France CAMUS LA GRANDE MARQUE Temps plein

    CAMUS, la plus grande Maison de Cognac restée indépendante et familiale, a reçu le label Entreprise du Patrimoine Vivant (EPV) en 2017. Le mariage de l'art et de la science est essentiel dans la philosophie d'excellence de la Maison CAMUS. Sous la responsabilité de la Direction Technique et Logistique, vous mettrez à disposition des données techniques...

  • Conseiller de Vente

    Il y a 7 mois

    Cognac, France Würth France Temps plein

    Ce que nous attendons de vous **Votre rôle**: Est-ce parce qu’un point de vente Würth est unique que vous allez vivre une expérience professionnelle hors du commun ? Sûrement. Pour une raison simple : nos clients viennent pour acheter ce dont ils ont besoin pour exercer leur métier. La relation avec eux, c’est une histoire de pro à pro, et ça...

  • Conseiller Clientèle

    il y a 3 semaines

    Cognac, France AGUR Temps plein

    AGUR est une entreprise régionale gérant les services d’eau et d’assainissement de près de 300 collectivités en Nouvelle-Aquitaine. Entreprise **alternative** positionnée entre les grands groupes et les régies, AGUR propose un service transparent et performant aux collectivités qui lui font confiance. Par conséquent, les abonnés que nous...

  • Conseiller de Vente Temps Partiel

    Il y a 7 mois

    Cognac, France Orchestra Temps plein

    Nous recrutons un conseiller de vente (H/F) dans le cadre d'un CDI 25H pour notre magasin de COGNAC** (16100).** Rattaché(e) au Responsable du Magasin, votre avez pour mission de vendre les produits et services de la marque, tout en assurant la bonne tenue du magasin et l'accueil des clients. - Vous contribuez activement au développement du chiffre...

  • Conseiller Liquidation Retraite

    Il y a 7 mois

    Cognac, France KLESIA Temps plein

    CE POSTE EST OUVERT A TOUT TYPE DE HANDICAP Au sein du service Liquidation des Droits, vous aurez pour missions principales de: - Assurer le traitement des demandes de liquidation (demande de départ en retraite) dans le respect des normes, des procédures et de la réglementation en vigueur: - Analyser l'ensemble des pièces du dossier et les compléter...

  • Boucher/bouchère - (H/F)

    Il y a 5 mois

    Cognac, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de COGNAC emploie 260 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Un Hypermarché de 5890 m2, un Espace Culturel et Espace Technologie de 2100 m2 et 2 Drives. Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 127.000 salariés. L'enseigne E.Leclerc a...

  • Chef de Mission comptable F/H

    Il y a 2 mois

    Cognac, France HARRY HOPE Temps plein

    J'accompagne un cabinet situé proche de Pau et qui recherche son/sa futur(e) collaborateur comptable H/F. Garantie Harry Hope : -Candidature confidentielle -Partenaire privilégié des cabinets d'expertise comptable (recrutement passif) -Mise en avant des compétences et du parcours du candidat(e) -Un accompagnement et coaching sur-mesureNotre...

  • Conseiller Clientèle Particuliers

    Il y a 7 mois

    Cognac, France AMP - Assurances Mutuelles de Picardie Temps plein

    Crédit Mutuel du Sud Ouest Cognac - 16, CDI Les missions du poste Vous avez un tempérament commercial ? Vous placez la satisfaction de la clientèle au coeur de vos priorités? Vous aimez travailler dans un environnement convivial et digital ? Alors bienvenue dans notre agence de Cognac ! Autonome dans votre mission, vous fidélisez vos...