Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

Il y a 5 mois

Marans, France IFB Temps plein

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**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Marans.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Formation:

- Bac +3 (Licence / Bachelor) (Optionnel)

Lieu du poste : En présentiel

  • Spécialiste en Gestion de Rayon Marine

    il y a 2 semaines

    Marans, Nouvelle-Aquitaine, France Coopérative U Temps plein

    Description du posteVous êtes un professionnel reconnu, vous affichez une parfaite connaissance des produits et de la règlementation.MissionFier de votre métier, de vos produits au service d'un commerce responsable et engagé, vous optimisez l'organisation et la présentation de votre rayon tout en assurant un niveau optimal d'accueil, de conseil et de...

  • Spécialiste en Gestion de Portefeuille Comptable

    il y a 4 semaines

    Marans, Nouvelle-Aquitaine, France NEXTEP HR Temps plein

    Poste : Au sein du cabinet d'expertise comptable Nextep hr, nous sommes à la recherche d'un Spécialiste en Gestion de Portefeuille Comptable (H/F) pour l'une de nos entreprises clientes. Ce poste est à pourvoir en CDI à Segré-en-Anjou-Bleu (49).En tant que Spécialiste en Gestion de Portefeuille Comptable, vous serez directement rattaché(e)...

  • Commercial Magasinier

    Il y a 2 mois

    Marans, France Chausson Matériaux Temps plein

    Et si vous rejoigniez la première entreprise indépendante de distribution de matériaux de construction en France ? Chausson Matériaux, c'est une aventure familiale qui a démarré en 1921. Nous voulons vous accompagner, vous former, et vous proposer de réelles opportunités de carrière. Par ailleurs nous nous engageons en faveur de l'emploi des...

  • Chef de Dépôt

    Il y a 6 mois

    Marans, France Chausson Matériaux Temps plein

    Et si vous rejoigniez la première entreprise indépendante de distribution de matériaux de construction en France ? Chausson Matériaux, c'est une aventure familiale qui a démarré en 1921. Nous voulons vous accompagner, vous former, et vous proposer de réelles opportunités de carrière. Par ailleurs nous nous engageons en faveur de l'emploi des...

  • Commercial Magasinier

    il y a 1 semaine

    Marans, France Chausson Matériaux Temps plein

    Le poste Nous recherchons un(e)  Commercial(e) Magasinier(ère) - H/F en CDI , basé(e) au sein de notre agence de  MARANS .   Après une période d'intégration pendant laquelle vous vous familiariserez avec nos produits, process et modes de fonctionnement, vous endossez votre rôle de commerçant et devenez ambassadeur au quotidien de l'image...

  • Responsable de Production

    il y a 1 mois

    Marans, France LHH Recruitment Solutions Temps plein

    Poste : LHH Recruitment Solutions, cabinet de conseil en recrutement, travail temporaire spécialisé, gestion de transition et évaluation d'experts, cadres et dirigeants recherche pour son client, et basé à proximité de Segré un Responsable de production (H/F) en CDI.Notre client, une entreprise dynamique à taille...

  • Technicien Approvisionnement et ordonnancement

    il y a 1 mois

    Marans, France LHH Recruitment Solutions Temps plein

    Poste : LHH Recruitment Solutions, cabinet de conseil en recrutement, travail temporaire spécialisé, gestion de transition et évaluation d'experts, cadres et dirigeants recherche pour son client, et basé à proximité de Segré un Technicien approvisionnement et Ordonnancement (H/F) en CDI.En étroite relation avec la...

  • Responsable de Production

    il y a 4 semaines

    Marans, France LHH Recruitment Solutions Temps plein

    Poste : LHH Recruitment Solutions, cabinet de conseil en recrutement, travail temporaire spécialisé, gestion de transition et évaluation d'experts, cadres et dirigeants recherche pour son client, et basé à proximité de Segré un Responsable de production (H/F) en CDI. Notre client, une entreprise dynamique à taille humaine, met l’accent sur...

  • Gestionnaire d'Approvisionnement et d'Ordonnancement

    il y a 4 semaines

    Marans, Nouvelle-Aquitaine, France LHH Recruitment Solutions Temps plein

    Développez votre carrière en tant que Gestionnaire d'Approvisionnement et d'OrdonnancementDans le cadre de notre équipe de recrutement, nous recherchons un professionnel dynamique et passionné pour occuper le poste de Gestionnaire d'Approvisionnement et d'Ordonnancement.**Fonctions et Responsabilités*** Superviser les opérations d'approvisionnement...

  • Employé Commercial Liquide

    il y a 2 jours

    Marans, France Super U Temps plein

    **Votre mission principale : optimiser le parcours d’achat des clients** Votre implication permet d’offre à nos clients un rayon marchand au sein du département liquides. - Mise en rayon / Étiquetage et suivi des prix / Balisage publicitaire - Gestion des stocks / Logistique - Conseil aux clients - Merchandising et mise en valeur du rayon - Respect...

  • Employé Commercial Presse, Librairie, Bazar

    Il y a 6 mois

    Marans, France Super U Temps plein

    **Votre mission principale : Un rayon qui vit au rythme** Grâce à votre implication, vous valorisez votre rayon en assurant son approvisionnement et sa présentation: - Mise en rayon / Étiquetage et suivi des prix / Balisage publicitaire - Gestion des stocks / Logistique - Conseil aux clients - Merchandising et mise en valeur du rayon - Respect de la...

  • Chef de Projet de Production

    il y a 4 semaines

    Marans, Nouvelle-Aquitaine, France LHH Recruitment Solutions Temps plein

    Présentation du poste Nous recherchons un Responsable de Chaîne de Production expérimenté pour rejoindre notre équipe dynamique à LHH Recruitment Solutions. En tant que Chef de Projet de Production, vous serez responsable du pilotage quotidien de la production et de l'amélioration continue des process. MissionsOrganiser et coordonner l'ensemble des...

  • Chef de Mission

    il y a 4 semaines

    Marans, France NEXTEP HR Temps plein

    Poste : Nextep hr est un cabinet de recrutement CDI/CDD et chasse de têtes présent à Angers, fort d'une spécialisation dans les métiers de l'expertise comptable.Nous sommes à la recherche d'un Responsable de Mission H/F pour l'un de nos clients (Cabinet d'Expertise Comptable).Ce poste est à pourvoir en CDI à...

  • Chef de Mission

    il y a 4 semaines

    Marans, France NEXTEP HR Temps plein

    Poste : Nextep hr est un cabinet de recrutement CDI/CDD et chasse de têtes présent à Angers, fort d'une spécialisation dans les métiers de l'expertise comptable. Nous sommes à la recherche d'un Responsable de Mission H/F pour l'un de nos clients (Cabinet d'Expertise Comptable). Ce poste est à pourvoir en CDI à...