Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant
il y a 3 semaines
_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _
- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._
- N'attendez plus pour changer de vie _
- Devenez Conseiller en Gestion de Patrimoine IFB France_
**Activités principales**
**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).
**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.
**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.
**Variabilité des activités**
En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.
**Compétences requises**
**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale
**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité
**Le profil**
**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine
Le poste est à pourvoir à Pornic.
Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance
Avantages:
- Travail à domicile occasionnel
Formation:
- Bac +3 (Licence / Bachelor) (Optionnel)
Lieu du poste : En présentiel
-
Conseiller Immobilier Indépendant 44 H/F
il y a 1 mois
Pornic, France LMD IMMOBILIER Temps pleinVos missions Au contact direct de votre clientèle, vous exercez un métier commercial et de conseil. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de la prise de mandat à la signature de l’acte de...
-
Pornic, France Espaces Atypiques Temps pleinNous recherchons des Conseillers(ères) Indépendants(es) en Immobilier Haut de Gamme, pour notre agence Espaces Atypiques de Pornic sur le secteur suivant : Le Pays de Retz / Bernerie en Retz Espaces Atypiques est le 1er réseau d’agences immobilières spécialisé dans les biens atypiques haut de gamme avec 85 agences partout en France. Lofts,...
-
[saisonnier] Guide Touristique/conseiller en
il y a 1 mois
Pornic, France OFFICE DE TOURISME INTERCOMMUNAL DE PORNIC Temps plein**Saisonnier / Loire-Atlantique / **OFFICE DE TOURISME INTERCOMMUNAL DE PORNIC** **[SAISONNIER] Guide touristique/Conseiller en séjour (H/F)**: **Missions**: Missions du conseiller en séjour Participer au rayonnement de notre magnifique destination par ses multiples facettes Renseigner les visiteurs sur les possibilités de découverte et...
-
Conseiller - Conseillère Indépendant Immobilier H/F
il y a 3 semaines
Pornic, Loire-Atlantique, France EA Pornic Temps pleinL'entreprise Espaces Atypiques est le 1er réseau d’agences immobilières spécialisé dans les biens atypiques haut de gamme avec 85 agences partout en France. Depuis 15 ans, nous avons décidé de changer les codes du secteur immobilier en adoptant une approche différente et un art de vivre qui va au-delà de l’immobilier. Nous recherchons des...
-
Pornic, France EA Pornic Temps pleinL'entreprise Espaces Atypiques est le 1er réseau d’agences immobilières spécialisé dans les biens atypiques haut de gamme avec 85 agences partout en France. Lofts, appartements contemporains, maisons d’architecte, biens de caractère… Depuis 15 ans, nous avons décidé de changer les codes du secteur immobilier en adoptant une approche...
-
Pornic, France EA Pornic Temps pleinL'entrepriseEspaces Atypiques est le 1er réseau d'agences immobilières spécialisé dans les biens atypiques haut de gamme avec 85 agences partout en France. Lofts, appartements contemporains, maisons d'architecte, biens de caractère Depuis 15 ans, nous avons décidé de changer les codes du secteur immobilier en adoptant une approche différente et un...
-
Pornic, France EA Pornic Temps pleinL'entrepriseEspaces Atypiques est le 1er réseau d’agences immobilières spécialisé dans les biens atypiques haut de gamme avec 85 agences partout en France. Lofts, appartements contemporains, maisons d’architecte, biens de caractère… Depuis 15 ans, nous avons décidé de changer les codes du secteur immobilier en adoptant une approche différente...
-
Pornic, France EA Pornic Temps pleinL'entrepriseEspaces Atypiques est le 1er réseau d'agences immobilières spécialisé dans les biens atypiques haut de gamme avec 85 agences partout en France. Lofts, appartements contemporains, maisons d'architecte, biens de caractère Depuis 15 ans, nous avons décidé de changer les codes du secteur immobilier en adoptant une approche différente et un...
-
Pornic, France EA Pornic Temps pleinL'entrepriseEspaces Atypiques est le 1er réseau d'agences immobilières spécialisé dans les biens atypiques haut de gamme avec 85 agences partout en France. Lofts, appartements contemporains, maisons d'architecte, biens de caractère Depuis 15 ans, nous avons décidé de changer les codes du secteur immobilier en adoptant une approche différente et un...
-
Guide Et Conseiller en Séjour
il y a 4 semaines
Pornic, France OFFICE DU TOURISME INTERCOMMUNAL DE PORNIC Temps pleinTu cherches un poste dans le Tourisme ? Le temps d’un été ou un peu plus longtemps ? Nous T'offrons... - Un cadre de travail au coeur du territoire de Destination Pornic ® - Une expérience culturelle diversifiée - Une expérience professionnelle en phase avec les tendances actuelles du Tourisme - Une collaboration au sein d’une équipe dynamique et...
-
Pornic, France EA Pornic Temps pleinL'entrepriseEspaces Atypiques est le 1er réseau d’agences immobilières spécialisé dans les biens atypiques haut de gamme avec 85 agences partout en France. Lofts, appartements contemporains, maisons d’architecte, biens de caractère… Depuis 15 ans, nous avons décidé de changer les codes du secteur immobilier en adoptant une approche différente...
-
Conseiller(ère) Voyages
il y a 4 semaines
Pornic, France EDEN TOUR Temps pleinEden Tour est un réseau de 22 Agences de Voyages présent dans les départements de la Loire-Atlantique, l’Ille-et-Vilaine, le Maine-et-Loire, le Morbihan et dans l’Indre-et-Loire. Depuis sa création en 2000, avec l’ouverture d’une première agence à Blain, Eden Tour a pour vocation d’écouter, mais surtout, de conseiller ses clients pour leur...
-
Pornic, Loire-Atlantique, France EA Pornic Temps pleinL'entreprise Espaces Atypiques est le 1er réseau d’agences immobilières spécialisé dans les biens atypiques haut de gamme avec 85 agences partout en France. Lofts, appartements contemporains, maisons d’architecte, biens de caractère… Depuis 15 ans, nous avons décidé de changer les codes du secteur immobilier en adoptant une approche...
-
Un Chargé de Projets Espaces Publics
il y a 1 mois
Pornic, France PORNIC AGGLO PAYS DE RETZ Temps pleinLa Communauté d’Agglomération Pornic Agglo Pays de Retz regroupe 15 communes, dont 6 communes littorales, et compte près de 65 000 habitants. Le territoire de l’agglomération bénéficie d’une réelle dynamique démographique, profitant d’une double attractivité (littoral et proximité Métropole Nantes/Saint-Nazaire). En tant que technicien,...
-
Un Chargé de Projets Espaces Publics
il y a 4 semaines
Pornic, France PORNIC AGGLO PAYS DE RETZ Temps pleinLa Communauté d’Agglomération Pornic Agglo Pays de Retz Recrute (Par voie contractuelle CDD d’un an) Un Chargé de projets espaces publics H/F (Voirie, espaces verts et mobilités) Cadre d’emploi des techniciens - catégorie B CONTEXTE La Communauté d’Agglomération Pornic Agglo Pays de Retz regroupe 15 communes, dont 6 communes littorales,...
-
Esthéticien(Ne) - Conseiller(ère) Vendeur(Se)
il y a 1 mois
Pornic, France APRIL PARFUMERIES Temps pleinL'Enseigne APRIL parfumeries recrute pour son magasin situé à Pornic, un poste d'Esthéticien(ne)/Conseiller(ère) Vendeur(se) beauté (H/F) à temps plein (35h par semaine). En intégrant notre point de vente vos différentes missions seront: - L’accueil et le conseil client personnalisé grâce à vos connaissances / compétences - La vente /...
-
Conseiller Clientèle Particuliers en Alternance
il y a 1 mois
Pornic, France LCL Temps plein**Type de métier**: Types de métiers Crédit Agricole S.A. - Commercial / Relations Clients **Intitulé du poste**: Conseiller clientèle particuliers en alternance - PORNIC H/F **Type de contrat**: Alternance / Apprentissage **Durée (en mois)**: 12 **Date prévue de prise de fonction**: 03/09/2024 **Poste avec management**: Non **Cadre / Non...
-
Conseiller Clientèle Particuliers en Alternance
il y a 4 semaines
Pornic, France LCL Temps plein**Type de métier**: Types de métiers Crédit Agricole S.A. - Commercial / Relations Clients **Intitulé du poste**: Conseiller clientèle particuliers en alternance - PORNIC H/F **Type de contrat**: Alternance / Apprentissage **Durée (en mois)**: 12 **Date prévue de prise de fonction**: 01/09/2023 **Poste avec...
-
Agent-e D'intervention
il y a 4 semaines
Pornic, France Département de Loire-Atlantique Temps plein**Informations sur l'offre**: - Publish on 25/05/23 - (Ref : PR-50753A) Centre d'intervention de Pornic, 24 Rue des lauriers - Pornic Délégation pays de Retz - Aménagement - Sous l'autorité du responsable du centre d'intervention **Profil souhaité**: - Filière Technique - Catégorie C - Cadre d'emploi : Agent.e technique **Répondre à cette...
-
Conseiller Beauté
il y a 1 mois
Pornic, France PHARMANIMATION Temps plein**Notre PHARMANI-STORY**: Pharmanimation est spécialiste du Sell-Out en pharmacie et parapharmacie. Depuis plus de 15 ans, nous accompagnons de nombreux laboratoires cosmétiques, capillaires et compléments alimentaires dans leur développement stratégique en PDV (Animation / Formation / Coaching). Les besoins de nos clients étant en constante...
