Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

il y a 2 semaines

Cognac, France IFB Temps plein

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**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Cognac.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Conseiller Immobilier Indépendant h/f

    il y a 4 semaines

    Cognac, France DECLIC IMMO 16 Temps plein

    À propos de DECLIC IMMO Rejoignez le réseau DECLIC IMMO et devenez un conseiller immobilier H/f privilégié ! A l’heure où l’immobilier connait un grand nombre d’acteurs, DECLIC IMMO apporte LA solution immobilière et donne un nouveau visage aux professionnels de l’immobilier. Parfait mélange entre réseau de mandataires et agence...

  • Apprenti(E) Sommelier

    il y a 4 semaines

    Cognac, France La Nauve Hôtel & Jardin Temps plein

    Job opening criteria The company Bienvenue à La Nauve, Hôtel & Jardin. Deuxième hôtel de la marque Almae Collection, une famille d'hôtels intimistes et résidences de luxe créés avec passion, flair et un sens unique du lieu. Une collection qui se veut familiale, conviviale et authentique dans les Alpes françaises, ses palais à Venise et son...

  • Apprenti(E) Sommelier

    il y a 4 semaines

    Cognac, France La Nauve Hôtel & Jardin Temps plein

    Description de l'entreprise Bienvenue à La Nauve, Hôtel & Jardin. Deuxième hôtel de la marque Almae Collection, une famille d’hôtels intimistes et résidences de luxe créés avec passion, flair et un sens unique du lieu. Une collection qui se veut familiale, conviviale et authentique dans les Alpes françaises, ses palais à Venise et son domaine...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 16 H/F

    il y a 4 semaines

    Cognac, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions incluront la prospection de nouveaux clients, la prise de mandats, la réalisation de visites, la négociation des transactions et la gestion administrative des dossiers. Grâce à notre soutien et à nos outils performants, vous pourrez développer votre activité et atteindre vos objectifs professionnels. Votre profil Nous...

  • Conseiller Patrimonial Affinité

    il y a 4 semaines

    Cognac, France BNP Paribas Temps plein

    **Conseiller Patrimonial Affinité H/F - Alternance 24 mois** Ce poste basé sur le Territoire de la Charente (Cognac) est à pourvoir à partir de septembre 2023 « Garant de la satisfaction client, notre agence comme nos clients s’appuieront sur votre expertise » **SUR LE TERRAIN, ÇA DONNE QUOI ?**: Vous intégrerez un collectif de conseillers au...

  • Vendeur Conseil Batiment

    il y a 4 semaines

    Cognac, France Jefco Temps plein

    **Localisation** : Ouest**: **Rémunération** : Salaire selon profil**: **Contrat** : CDD / CDI**: **Description de poste**: **L'entreprise** Groupe familial et indépendant Français, spécialisé dans le domaine de l’industrie de la peinture et des revêtements, recherche **un(e) Vendeur Conseil Bâtiment **pour son agence de Cognac. **Description du...

  • Conseiller Commercial Automobile

    il y a 5 jours

    Cognac, France 3A Importation Temps plein

    La société 3A SERVICES est une agence qui proposent des services liées à l’univers de l’automobile. Dans le cadre de son développement, nous recrutons des conseillers commerciaux pour le service d'importation et pour le service de transaction. Vous serez en charge des missions suivantes: - Reconnaitre les besoins du clients - Connaissance du...

  • Apprenti(E) Sommelier

    il y a 4 semaines

    Cognac, France La Nauve Hôtel & Jardin Temps plein

    Job opening criteria The company Bienvenue à La Nauve, Hôtel & Jardin. Deuxième hôtel de la marque Almae Collection, une famille d'hôtels intimistes et résidences de luxe créés avec passion, flair et un sens unique du lieu. Une collection qui se veut familiale, conviviale et authentique dans les Alpes françaises, ses palais à Venise et son...

  • Contrôleur de Gestion

    il y a 4 semaines

    Cognac, France Spring Temps plein

    **Votre mission**: LHH Recruitment Solutions, cabinet de conseil en recrutement, intérim spécialisé, management de transition, et évaluation d'expert.e.s, cadres et dirigeant.e.s, recherche pour son client, une société industrielle cotée en bourse et leadeuse dans son domaine, un Contrôleur de Gestion Industriel h/f, basé/e sur le site de production...

  • Conseiller Liquidation Retraite

    il y a 4 semaines

    Cognac, France KLESIA Temps plein

    Au sein de notre centre régional, vous serez en charge des missions suivantes: - Assurer le traitement des demandes de droits à la retraite, dans le respect des normes, des procédures et de la réglementation en vigueur - Assurer la relation client (information, conseil) **Profil**: De formation à mínima BAC, de préférence + 2 Vous maîtriser les...

  • Comptable conseil en alternance H/F

    il y a 1 jour

    Cognac, France CCI CHARENTE FORMATION Temps plein

    Dans le cadre d'une formation en alternance de deux ans, vous serez affecté(e) dans un cabinet comptable pour être formé(e) au métier de Comptable Conseil, accompagné(e) par votre tuteur tout au long de votre apprentissage.CCI Charente Formation propose un parcours supérieur en comptabilité et gestion Bac+5, accessible à Bac+3.Avec nos implantations...

  • Technicien services travaux

    il y a 2 semaines

    Cognac, France LHH Temps plein

    Votre missionLHH Recruitment Solutions, cabinet de conseil en recrutement, intérim spécialisé, management de transition et évaluation d' , cadres et , r recrute pour son client situé à Cognac, Maison familiale et indépendante de renommée, un Chargé de Travaux H/F en CDI.

  • Conseiller Liquidation Retraite

    il y a 4 semaines

    Cognac, France KLESIA Temps plein

    Au sein de notre centre régional, vous serez en charge des missions suivantes: - Assurer le traitement des demandes de droits à la retraite, dans le respect des normes, des procédures et de la réglementation en vigueur - Assurer la relation client (information, conseil) **Profil**: De formation à mínima BAC, de préférence + 2 Vous maîtriser les...

  • Conseiller Entreprise Retraite

    il y a 4 semaines

    Cognac, France KLESIA Temps plein

    Au sein de notre centre régional, vous serez en charge de la mission suivante: Assurer le traitement des demandes de fiabilisation des comptes retraite, dans le respect des normes, des procédures et de la réglementation en vigueur: - Contrôler et exploiter les données transmises par les entreprises adhérentes, - Veiller à la bonne tenue des comptes...

  • Apprenti(E) Sommelier

    il y a 4 semaines

    Cognac, France La Nauve, Hôtel & Jardin Temps plein

    Pour son ouverture en 2023, La Nauve, Hôtel & Jardin est à la recherche de son Apprenti(e) sommelier H/F. Sous la responsabilité du Sommelier, vous veillez au bon déroulement du service et de la satisfaction des clients. **Vos missions**: - Anticiper les besoins des Hôtes et répondre à leurs sollicitations de manière à garantir leur satisfaction...

  • Conseiller Entreprise Retraite

    il y a 4 semaines

    Cognac, France KLESIA Temps plein

    Au sein de notre centre régional, vous serez en charge de la mission suivante: Assurer le traitement des demandes de fiabilisation des comptes retraite, dans le respect des normes, des procédures et de la réglementation en vigueur: - Contrôler et exploiter les données transmises par les entreprises adhérentes, - Veiller à la bonne tenue des comptes...

  • Conseiller de Vente

    il y a 4 semaines

    Cognac, France Würth France Temps plein

    Ce que nous attendons de vous **Votre rôle**: Est-ce parce qu’un point de vente Würth est unique que vous allez vivre une expérience professionnelle hors du commun ? Sûrement. Pour une raison simple : nos clients viennent pour acheter ce dont ils ont besoin pour exercer leur métier. La relation avec eux, c’est une histoire de pro à pro, et ça...

  • Expert-comptable (H/F)

    il y a 2 semaines

    Cognac, France HARRY HOPE Temps plein

    Lucas Porée, consultant spécialisé audit, expertise comptable au sein du cabinet de recrutement Harry Hope Bordeaux accompagne les candidats dans leurs recherches d'opportunités sur leur secteur géographique, avec une approche humaine et moderne. Notre client, un cabinet d'Expertise Comptable réputé, situé dans la région de Cognac, recherche...

  • Conseiller de Vente Temps Partiel

    il y a 4 semaines

    Cognac, France Orchestra Temps plein

    Nous recrutons un conseiller de vente (H/F) dans le cadre d'un CDI 25H pour notre magasin de COGNAC** (16100).** Rattaché(e) au Responsable du Magasin, votre avez pour mission de vendre les produits et services de la marque, tout en assurant la bonne tenue du magasin et l'accueil des clients. - Vous contribuez activement au développement du chiffre...

  • Conseiller Emploi Et Carrière

    il y a 4 semaines

    Cognac, France Groupe Actual Temps plein

    L'entreprise Depuis plus de 30 ans, Actual group est un acteur majeur sur le marché du travail et de l'emploi en France. Chez Actual, nous mettons tout en œuvre pour accompagner les personnes vers l'emploi, leur donner confiance et contribuer à leur développement. Le monde du travail doit être un monde de possibilités, un monde ouvert, dans lequel...