Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

il y a 2 semaines

Parthenay, France IFB Temps plein

_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _
- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._
- N'attendez plus pour changer de vie _
- Devenez Conseiller en Gestion de Patrimoine IFB France_

**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Parthenay.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Conseiller Immobilier Indépendant 79 H/F

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Agent commercial indépendant (H/F) Se former quotidiennement au monde de l'immobilier Développer votre secteur Décrocher des mandats de vente Effectuer des visites Obtenir des propositions d'achats ou de location Votre profil Faire preuve d'autonomie Bonne communication et un sens inné de la négociation Bonne...

  • Apprenti Assistant en Gestion RH

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France LISI AEROSPACE Forged Integrated Solutions Temps plein

    Le groupe LISI est devenu l'un des leaders mondiaux dans la conception et la fabrication de solutions d'assemblage pour l'industrie. Lisi Aerospace, équipementier aéronautique de premier rang reconnu dans la fabrication de pièces de fixation et de composants de structure recherche pour son site de Parthenay un **Apprenti Assistant en Gestion RH H/F**...

  • Conseiller en Clientèle

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France Groupe Covéa Temps plein

    **Conseiller en Clientèle F/H** Rejoignez une équipe de 4 collaborateurs au sein de l’agence MAAF de Parthenay (79), et participez au développement du portefeuille clients et de l’entreprise au service de la satisfaction des clients et de la réussite de l’équipe. **Votre mission ?** Conseiller, conquérir, fidéliser, convaincre ! Interlocuteur...

  • Employe Commercial Rayon Bazar

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de PARTHENAY** **emploie** 200 **salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en** 1980**. Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 127.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 44,83 milliards...

  • Employe Commercial Rayon Bazar

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de PARTHENAY** **emploie** 200 **salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en** 1980**. Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 127.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 44,83 milliards...

  • Alternance Conseiller Vendeur Jardin

    il y a 4 jours

    Parthenay, France Agrial Temps plein

    Le poste de Alternance Conseiller Vendeur Jardin (F/H) - PARTHENAY Tu prépares un BTS MCO ou équivalent Cultive ton avenir avec LaMaison.fr et Agrial.Au sein de notre Pôle Distribution rurale, tu rejoindras notre magasin laMaison.fr de Parthenay.Rattaché au Responsable de Magasin et en étroite collaboration avec l'équipe du magasin, tu seras...

  • Alternance Conseiller Vendeur Jardin

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France Agrial Temps plein

    Fort de ses 13000 agriculteurs adhérents et 22000 salariés, Agrial est une coopérative agricole et agroalimentaire, qui accompagne au quotidien ses adhérents, transforme et commercialise leurs productions. D'origine normande, Agrial est l'un des trois premiers groupes coopératifs agricoles français.Rejoindre Agrial, c'est intégrer une coopérative...

  • Alternance Conseiller Vendeur Jardin

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France Eurial Temps plein

    Alternance Conseiller Vendeur Jardin (F/H) – PARTHENAY Agrial recrute pour son enseigne Rejoindre Agrial, c’est intégrer une coopérative d’agriculteurs, polyvalente, implantée en France et à l’international. C’est vivre une expérience humaine enrichissante et passionnante, au service du « bien manger » et du « plus durable »....

  • Employe Commercial Fruits

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de PARTHENAY emploie 200 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en 1980. Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 127.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 44,83 milliards d'euros en...

  • Employe Commercial Brico Leclerc

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de PARTHENAY emploie **200** salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en 1980. Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 127.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 44,83 milliards d'euros en...

  • Employe Commercial

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de PARTHENAY emploie 200 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en 1980. Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 127.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 44,83 milliards d'euros en...

  • Employe Commercial Fruits

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de PARTHENAY emploie 200 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en 1980. Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 127.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 44,83 milliards d'euros en...

  • Conseiller/e Commercial/e Véhicule d’Occasion F/H

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France Groupe Michel Temps plein

    Dans le réseau Renault, qui serez-vous demain ? Mission Au sein d'une équipe de conseillers commerciaux Renault PARTHENAY, vous assurez : La vente des véhicules d’occasion et des services associés  L’animation du lieu de vente et/ou du secteur attribué Le développement clientèle de l’affaire L'accueil des clients La...

  • Conseiller Commercial Particuliers

    il y a 3 semaines

    Parthenay, France GROUPAMA CENTRE ATLANTIQUE Temps plein

    A propos de l'entreprise :Groupama Centre-Atlantique (GCA) est l 'une des 9 caissesrégionales du Groupe Groupama : 10 départements géographiques, 6sites de Gestion, un siège régional à Niort, GCA poursuit sondéveloppement sur l'ensemble des marchés : particuliers etprofessionnels (agricole, ACPS, Collectivités, Entreprises....).A propos du poste...

  • Gestionnaire de Paie Et Administration Du Personnel

    il y a 7 jours

    Parthenay, France SKILLS Temps plein

    Skills RH recherche pour son client un/une gestionnaire de paie et ADP pour un poste en CDD de 12 mois, basé à Parthenay. Vos missions seront: - La collecte et le traitement des éléments variables de paie, production de la paie et contrôle des bulletins (250 bulletins) - La mise en place des DSN - La gestion et le suivi des demandes quotidiennes...

  • Conseiller Commercial Particuliers

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France Groupama Centre Atlantique Temps plein

    Etre là pour les autres, vous voulez en faire votre métier ? Nous sommes là pour permettre au plus grand nombre de construire leur vie en confiance. Devenez acteur de votre parcours professionnel ! Rejoindre Groupama c’est bénéficier d’un parcours d’intégration personnalisé et d’un soutien de la Direction RH dans vos projets professionnels :...

  • Assistant Achat

    il y a 5 jours

    Parthenay, France Aboutir Emploi Parthenay Temps plein

    **Description du poste**: Nous recherchons pour notre client entreprise familiale, basé à 30 mn au Sud de Parthenay, un(e) assistant(e) achat. Vos missions seront: - Assurer le suivi des commandes fournisseurs, - Négocier les contrats d'achats en collaboration avec le responsable Supply Chain, - Contribuer à la fabrication en optimisant la gestion de...

  • Employe(E) Commercial Charcuterie/fromage

    il y a 4 semaines

    Parthenay, France E.Leclerc Temps plein

    **Présentation du Mouvement E.Leclerc** Le centre E.Leclerc de PARTHENAY** **emploie** 200** salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en** 1980**. Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 127.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de...

  • Vendeur Boulangerie

    il y a 7 jours

    Parthenay, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de PARTHENAY** **emploie** 200** salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en** 1980**. Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 127.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 44,83 milliards...

  • Vendeur Boulangerie

    il y a 5 jours

    Parthenay, France Emploi 86 Temps plein

    Description: Description Pour sa boutique "Nougatine" boulangerie-pâtisserie, le centre E.Leclerc de Parthenay recherche un vendeur ou une vendeuse. Sous le contrôle de votre responsable, vous assurez la présentation générale de votre rayon dans le respect des règles de merchandising (mise en rayon, lisibilité de l’information, etc ). Ainsi vous...