Chargé de Conformité LCB-FT H/F

OverviewDIAC SA – Mobilize Financial Services recherche un-e Chargé-e LCB‑FT au sein du Département Conformité. Le poste assure le renforcement du dispositif LCB‑FT conformément aux exigences de l’ACPR, de TRACFIN, des textes européens et des standards du Groupe Renault et de Mobilize Financial Services.Il/Elle contribue à la maîtrise des risques dans les activités de financement automobile, partenariats commerciaux, canaux digitaux et réseaux de distribution, et joue un rôle clé dans l’analyse opérationnelle, la veille, le pilotage et la sensibilisation des équipes.Responsabilités et activités clés1. Diligences LCB‑FT : KYC / KYB et vérificationsRéaliser les contrôles KYC / KYB à l’entrée en relation et lors des revues périodiques pour les clients particuliers, professionnels, entreprises, sociétés de location et partenaires.Vérifier les bénéficiaires effectifs (UBO) et analyser les structures juridiques complexes rencontrées dans les financements professionnels et flottes.Évaluer le risque BC‑FT selon les critères MFS : produit (LOA, LLD, crédit, assurances, services), canal de distribution, géographie, complexité du client, exposition PEP.Documenter les diligences selon les standards ACPR et Groupe.2. Traitement des alertes, examens renforcés et déclarationsTraiter les alertes générées par les outils AML (monitoring des flux, alertes comportementales, incohérences profil/usage).Réaliser les examens renforcés pour les dossiers à risque accru.Conduire les investigations BC‑FT et préparer les examens renforcés.Participer à la rédaction des déclarations de soupçon TRACFIN, en coordination avec le Responsable LCB‑FT.Réaliser les déclarations de soupçon auprès de TRACFIN.3. Sanctions, PEPs, embargos et gel des avoirsTraiter les alertes de criblage des clients et tiers (sanctions, PEPs, adverse media) ; documenter la confirmation ou le classement sans suite et assurer leur traçabilité.Mettre en œuvre, lorsque nécessaire, les mesures de vigilance renforcée et les mesures de gel des avoirs.4. Renforcement du dispositif LCB‑FT & projets réglementairesParticiper et contribuer aux projets de renforcement du dispositif LCB‑FT, y compris l’implémentation des nouvelles exigences réglementaires et notamment :L’amélioration KYC/KYBLes scénarios AMLL’optimisation du screeningLa qualité des donnéesL’évolution des outils (outil Groupe, outils locaux)Contribuer aux projets Conformité : ateliers, rédaction d'expressions de besoins, coordination entre métiers, suivi des anomalies et déploiements.Participer à la mise en conformité opérationnelle lors d’évolutions réglementaires majeures.5. Corpus procéduralContribuer à l’enrichissement et la mise à jour des procédures, politiques, guides opérationnels et méthodologies LCB‑FT.Assurer la cohérence réglementaire et opérationnelle du corpus documentaire.6. Reporting réglementaire & interneContribuer à l’élaboration des reportings réglementaires destinés aux autorités de tutelle et de supervision.Préparer les reportings internes (Comité de conformité France, instances de gouvernance, Direction, Groupe).Mettre en place et actualiser les KPI LCB‑FT.7. Contrôles & qualitéRéaliser les contrôles de conformité relatifs aux processus LCB‑FT :Qualité des dossiers KYCComplétude des justificatifsPertinence des décisionsTraitement des alertes de criblageSuivre les plans d’actions liés aux audits internes, externes ou demandes ACPR.Documenter toutes les analyses conformément aux exigences de traçabilité MFS.8. Accompagnement, formation & sensibilisationAccompagner les lignes métiers dans l’application des règles LCB‑FT.Former régulièrement les équipes (Directions, ventes, etc.).Participer à la diffusion d’une culture de conformité et de vigilance au sein de l’entreprise.9. Veille réglementaireAssurer une veille réglementaire continue (ACPR, TRACFIN, EBA, AMF pour les produits d’assurance, Groupe Renault/Mobilize).Diffuser les évolutions réglementaires aux équipes métiersProposer les modifications nécessaires pour maintenir la conformité du dispositif.Véritable tout-terrain, vous nous intéressez Compétences TechniquesFormation supérieure Bac + 4/5 en Droit (Master II, DEA, DESS etc…), finance, gestion des risquesMaîtrise du cadre LCB FT (KYC/KYB, EDD, sanctions, PEPs, gel des avoirs). Excellente compréhension des typologies de blanchiment et de financement du terrorisme.5 ans minimum d’expérience sur des missions équivalentes en tant que Chargé de conformité LCB-FT ou Gestion de projet LCB-FT au sein d’un établissement financier (banque ou assurance)Maîtrise des outils de screening et monitoring.Capacité d’analyse, d’investigation et de rédaction de déclarations de soupçon.Connaissance des exigences des autorités de supervision.Compétences comportementalesRigueur, sens du détail et esprit critique.Pédagogie, très bon relationnel et capacité à convaincre.Esprit d’équipe et agilité dans les projets.Priorisation et respect des délais.Pourquoi nous rejoindre ?Un environnement de travail moderne et convivial : locaux agréables, CSE dynamique avec de nombreuses offres et, selon les sites, salle de sport, restaurant d’entreprise ou tickets restaurant, ainsi qu’un parkingRejoindre Mobilize Financial Services c est intégrer un grand groupe international qui offre des opportunités de carrière : les possibilités d’évolution sont donc multiples et variées.Nous sommes mobilisés pour développer la qualité de vie au travail de nos collaborateurs en faisant évoluer nos façons de travailler (méthodes, outils, organisation du travail…)Possibilité de télétravailler 2 jours par semaineUne flexibilité des horairesRémunération selon profil + Participation + IntéressementRemboursement à hauteur de 75% des frais d’abonnement aux transports publics ou forfait de transport mensuel selon le mode de locomotionNos locaux sont situés à Noisy le Grand (RER A)Informations complémentairesMobilize Financial Services déménage. Les postes à pourvoir à Noisy-le-Grand seront basés à Val de Fontenay à horizon 2026.Pour en savoir plus sur notre entreprise, suivez-nous sur LinkedIn.La route du recrutement ?Un rapide entretien téléphonique, de qualification avec notre Chargé(e) de Recrutement. Un arrêt au stand sur site ou par Teams avec l’opérationnel. Un dernier virage pour passer votre entretien RH. L’équipe Mobilize Financial Services a hâte de vous recevoir Job Family: Finance & ControlRenault Group est engagé pour un cadre de travail inclusif et l’égalité des chances. Nous apprécions la diversité et offrons l’égalité d’emploi quelle que soit la race, couleur, origine, sexe, orientation sexuelle, âge, handicap, etc. Si vous avez un handicap ou un besoin spécial, veuillez le faire savoir.Cette description est fournie telle quelle et peut être modifiée sans préavis. #J-18808-Ljbffr