Stage de Recherche

Offre de Stage de Recherche (M2) – Vers une Thèse CIFRE en Économétrie sur le Marché du Crédit ImmobilierMots-clés : Stage de fin d'études, Économétrie, Modélisation Le projet Chez Pretto, nous faisons face à une problématique économique centrale : le marché du crédit immobilier est opaque, caractérisé par des asymétries d'information et une forte hétérogénéité des agents (banques, courtiers, clients). Le marché évolue vite et il faut savoir traiter rapidement de l’information pour rester pertinent. Nous proposons un parcours de recherche unique, débutant par un stage de fin d'études de 6 mois. L'objectif de ce stage est de réaliser une première étude de fond sur nos données et de co-construire un projet de recherche solide. Si la collaboration est un succès mutuel, ce stage débouchera naturellement sur un contrat de thèse CIFRE de CDI de 3 ans pour approfondir et mener à bien ce projet. Votre mission en tant que Stagiaire (6 mois) Vous aurez la responsabilité de mener des premiers travaux de modélisations de la donnée Pretto afin d’accompagner en transformation en “Waze du crédit immobilier”. Cela passe notamment par : Identifier de nouvelles sources de données que Pretto pourrait exploiter dans le cadre de son activité (nouvelles remontées terrain par exemple) Valoriser ces données et les rendre plus facilement accessibles en lecture et analyses aux courtiers mais aussi aux particuliers utilisant notre plateforme Identifier des incohérences entre les sources de données et accélérer la transmission d’insights aux responsables du Pôle Banque afin de rendre la plateforme plus précise Participer aux analyses du DataLab qui publie des analyses économiques du marché immobilier Formaliser une proposition de recherche qui servira de base à la définition du sujet de thèse final, en collaboration avec votre futur directeur de thèse. Le projet doctoral envisagé : une vision à 3 ans La thèse s'articulera en continuité des sujets explorés lors du stage et tournera autour des questions de recherche suivantes, qui seront problématisées par vous : Axe 1: Données hétérogènes et de plateforme pour la prévision du marché du crédit immobilier Problématique scientifique : Comment l’exploitation de données hétérogènes issues d’acteurs distribués et locaux (courtiers, emprunteurs, établissements bancaires) peut-elle améliorer la capacité de prévision des conditions de crédit et du marché immobilier, par rapport aux indicateurs macroéconomiques officiels publiés avec retard ? Hypothèses : Les données dites “de terrain”, collectées en temps réel par les plateformes de courtage, contiennent une information prédictive précoce sur les dynamiques du crédit immobilier (taux pratiqués, critères d’octroi, tension de la demande) et peuvent servir de proxy avancé des indicateurs institutionnels (Banque de France, INSEE, notaires). Objectifs de recherche: Quantifier la valeur informationnelle de ces données versus les séries officielles Développer des modèles de prévision (nowcasting et forecasting plus long terme) du marché du crédit à partir de ces signaux distribués Évaluer la robustesse de ces modèles selon la granularité spatiale et le profil des acteurs Ancrage académique : Travaux sur le nowcasting en économie, rôle des plateformes dans la production d’information Axe 2 : Modélisation explicative et prédictive de la décision d’octroi de crédit Problématique scientifique : Quels modèles explicatifs et prédictifs permettent de caractériser la décision d’octroi d’un crédit immobilier dans un environnement où les critères bancaires sont partiellement observables, hétérogènes et évolutifs ? Hypothèses : Les décisions d’octroi reflètent une combinaison complexe de facteurs observables (revenus, apport, taux d’endettement) et non observables (perception du risque, stratégie commerciale, contraintes prudentielles). L’exploitation de données de courtage permet de reconstruire empiriquement ces fonctions de décision. Objectifs de recherche : Identifier les variables discriminantes et leurs interactions dans le process d’octroi Construire un modèle de scoring d’obtention d’un crédit Ancrage académique : Modélisation du risque de crédit 🚀 Animation du DataLab Pretto Une mission annexe de ce rôle est de générer des insights pour la presse, les professionnels et le grand public, en lien avec l’équipe Marketing de Pretto. Gestion du contenu scientifique Prendre en main et développer le DataLab Pretto, notre observatoire du marché immobilier Créer et maintenir des datasets sur le marché du crédit immobilier Automatiser la production de rapports et d'analyses sectorielles Aider à exposer ces analyses à nos partenaires via des API publiques Production d'études et communication : Alimenter des études destinées à la presse et aux professionnels Communiquer sur les tendances du marché immobilier auprès du grand public Profil Recherché Formation : Actuellement en Master 2 Recherche en Économie, Économétrie, ou Finance quantitative, à la recherche d'un stage de fin d'études. Projet Professionnel : Vous avez une ambition claire et une forte motivation pour poursuivre en doctorat après votre master. Compétences Analytiques : Solides compétences en théorie microéconomique et en économétrie. Goût pour la résolution de problèmes complexes et la formulation de problématiques de recherche. Profil : Curiosité intellectuelle et une véritable soif d'apprendre. Compétences Techniques : Maîtrise de Python (pandas, scikit-learn) et du SQL. Une connaissance de GCP, dbt ou Airflow est un plus. Ce qui rend ce Parcours Unique 🔬 Un tremplin vers le doctorat : Un stage concret et rémunéré pour valider mutuellement l'intérêt du projet et la collaboration avant de s'engager sur une thèse de 3 ans. 📊 Un terrain de jeu exceptionnel : Accès à des données uniques pour tester des hypothèses de recherche de pointe. 🌍 Un fort impact dès le début : Vos travaux, dès le stage, auront un impact sur les courtiers ainsi que la vision du marché publiée par Pretto Déroulé et Conditions Contrat : Stage conventionné de 6 mois. Période souhaitée : Janvier à Juin 2026 (flexible). Rémunération : Attractive, selon profil. Localisation : Paris, avec possibilité de télétravail Perspective : À l'issue d'un stage concluant, Pretto s'engage à vous accompagner dans le montage du dossier de thèse CIFRE pour un début de contrat doctoral en Septembre 2026 PhD Notre processus de recrutement 1 test technique à faire chez vous si votre candidature est retenue 1 débrief du test avec le responsable Data Discussion avec membre du Pôle Banque Dernier échange avec le/la cofondateur de Pretto #J-18808-Ljbffr