Conseiller Privé

Descriptif du poste

Le (la) Conseiller Privé est rattaché(e) au Directeur de Banque Privée. Il(elle) assure le développement, la gestion et le suivi d'un portefeuille de clients « Patrimoniaux », en traitant la partie privée, avec la volonté d'efficience commerciale, de qualité, de rentabilité, de coopération, de conformité et de maîtrise du risque.

ACTIVITES : - Gérer et développer un portefeuille majoritairement constitué de clients HDG 1 de moins de 75 ans : o Accroître le nombre de clients gérés, le nombre et la diversité des produits détenus, les encours gérés, les flux confiés, en services, épargne crédit et assurance en utilisant les différents canaux de distribution mis à sa disposition (face à face, téléphone, digital) avec l'exigence de la rentabilité, de la qualité servie, de l'efficacité et de la pérennité de la relation. o Faire la promotion de la totalité de l'offre commerciale relative à son segment de marché
- Contribuer aux objectifs de conquête et de développement sur le marché Haut de Gamme notamment dans le cadre de l'Excellence relationnelle et des synergies avec les autres métiers
- Respecter la conformité à chaque nouvelle entrée en relation (règlementation clientèle fortunée), établir la stratégie patrimoniale et l'actualiser : o Rédiger les études patrimoniales de manière attractive et explicite en vue de préparer les étapes importantes du client à court, moyen et long terme, dans le contexte juridique et fiscal en vigueur o Intervenir, dès que cela s'avère nécessaire, en expertise auprès des Conseillers Professionnels du périmètre de la Banque Privée dont il dépend, sur les opérations complexes ou importantes, notamment de la clientèle HDG 1 o Détecter les projets à valeur ajoutée et mettre les clients en relation avec les experts, interne ou externe : Pôle Bourse, Espace Habitat, Pôle de compétence PRO - AGRI, Ingénieur Patrimonial, Conseiller Privé, Square Habitat, Filiales du Groupe, experts juridiques et comptables, et assurer une bonne coordination en interne o Faire intervenir les Filiales du Groupe avec information du Directeur de la Banque Privée

Profil recherché
- Apprécier le risque et prendre position sur les décisions, utiliser et respecter les délégations reçues, assurer le suivi du risque de sa clientèle dans le respect des procédures, participer au recouvrement amiable - Participer aux réunions d'échanges de sa structure de rattachement et être force de propositions.

Compétences clés : Mobiliser les techniques (notamment la démarche conseil) pour conduire et conclure une négociation commerciale quelque soit le canal utilisé - Maîtriser les outils et/ou logiciels de son périmètre d’activité - Anticiper et détecter les besoins des clients et apporter une réponse adaptée aux attentes - Savoir décider, accepter et expliquer une décision à ses clients - Accompagner la clientèle en mode omnicanal (visio, mails, téléphone, en face à face...) Appliquer la conformité et la réglementation de son périmètre d'activité - Gérer les réclamations clients - Gérer les situations nécessitant une forte réactivité - Faire preuve de capacités relationnelles et de communication - Travailler en relation partagée et en synergie - Planifier et organiser son activité - Utiliser des savoirs et savoir-faire dans le domaine des risques - Utiliser des savoirs et savoir-faire dans le domaine de l'épargne - Utiliser des savoirs et savoir-faire dans le domaine de la fiscalité
- Compétences spécifiques : Utiliser des savoirs et savoir-faire dans le domaine de l'assurance (protection des biens et des personnes) Utiliser des savoirs et savoir-faire dans le domaine de l'immobilier Utiliser des savoirs et savoir-faire dans le domaine du financement Utiliser des savoirs et savoir-faire dans le domaine des flux / services bancaires

Compétences attendues
- LANGUESAucune langue attendue

SAVOIR-ÊTRE
Capacité à prendre des décisions
Capacité de communication

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SAVOIR-FAIRE
Assurances
Banque

**Voir plus**

Entreprise
- Au Crédit Agricole Normandie Seine, c'est 100% Humain, 100% Digital La satisfaction client et l'accompagnement sur-mesure animent nos équipes au quotidien. Notre réseau d'agences de proximité est une véritable source d'enrichissement personnel et professionnel. C'est ça une banque mutualiste qui s'engage localement auprès de ses clients mais également auprès de ses collaborateurs Forts de nos 138 agences sur l'ensemble du territoire de l'Eure et de la Seine Maritime, nous accompagnons les projets de nos clients (banque, assurances et immobilier). Nos réseaux spécialisés permettent également d'accompagner les besoins spécifiques de nos clients particuliers, professionnels, agriculteurs, institutionnels, collectivités publiques, entreprises et patrimoniaux.
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