Conseiller Patrimonial

**Présentation de la société**

Banque de premier plan en France comme à l'international, le groupe CIC valorise un modèle de banque universelle, qui conjugue tous les métiers de la finance, et de l'assurance, la solidité financière et une stratégie de croissance durable.
Le CIC, holding et banque de réseau sur la région parisienne, fédère 5 banques régionales et les filiales spécialisées sur tous les métiers de la finance et de l'assurance.
L'activité est organisée autour de 5 métiers:
La banque de détail concentre toutes les activités, bancaires ou spécialisées,
La banque privée développe un savoir-faire en matière de gestion financière et d'organisation patrimoniale,
la banque de financement regroupe le financement des grandes entreprises et clients institutionnels, les financements à valeur ajoutée (exports, de projets et d'actifs), l'international et les succursales étrangères,
les activités de marché comprennent les activités de taux, actions et dérivés, et l'intermédiation bancaire
Le capital-développement réunit les activités de prises de participations, de conseil en fusions-acquisitions et d'ingénierie financière et boursière.

**Mission**

En tant que Conseiller Patrimonial (H/F), vous êtes chargé de développer, gérer et fidéliser un portefeuille de clients à potentiel patrimonial.
Dans le cadre d'une approche globale, vous leur apportez les conseils visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur patrimoine.
Vous visez la maîtrise des risques et la rentabilité de votre portefeuille.
Par des actions de recommandation et de prospection, vous assurez l'enrichissement et le renouvellement de votre portefeuille et contribuez au développement commercial de votre agence.
La gestion de l’accueil et des automates s’organise généralement par roulement avec l’ensemble de l’équipe.
**Activités / Tâches spécifiques du poste**
En tant que Conseiller Patrimonial (H/F), vos missions principales seront:

- Préparer, organiser et suivre votre activité commerciale
- Développer son portefeuille clients grâce à des actions de de recommandations, de prescriptions et de prospection
- Assurer le suivi de la relation dans une logique de fidélisation
- Analyser les risques, anticiper et gérer leur dégradation
- Participer à la vie de l’agence

Cette liste n’est pas exhaustive.

**Profil**

Diplômé(e) d’un Bac+3 minimum de type Licence en Banque et Assurance, vous justifiez d’une expérience d’au moins 3 années sur un poste similaire.
Reconnu(e) pour vos compétences commerciales et votre maitrise du risques (risques naissants, suivi débiteurs, pré-contentieux...), vous êtes dans une logique de développement et de fidélisation de vos clients dans une démarche par univers de besoins.
Rigoureux(euse), réactif(ve) et dynamique, vous avez une réelle aisance relationnelle.

**Avantages**

Le développement de nos collaborateurs et leurs montées en compétences sont des éléments précieux pour notre groupe. Notre politique de formation ambitieux et en constante évolution vous permettra d’être accompagné(e) tout au long de votre carrière au sein de notre groupe.

**Présentation de la société**

Banque de premier plan en France comme à l'international, le groupe CIC valorise un modèle de banque universelle, qui conjugue tous les métiers de la finance, et de l'assurance, la solidité financière et une stratégie de croissance durable.
Le CIC, holding et banque de réseau sur la région parisienne, fédère 5 banques régionales et les filiales spécialisées sur tous les métiers de la finance et de l'assurance.
L'activité est organisée autour de 5 métiers:
La banque de détail concentre toutes les activités, bancaires ou spécialisées,
La banque privée développe un savoir-faire en matière de gestion financière et d'organisation patrimoniale,
la banque de financement regroupe le financement des grandes entreprises et clients institutionnels, les financements à valeur ajoutée (exports, de projets et d'actifs), l'international et les succursales étrangères,
les activités de marché comprennent les activités de taux, actions et dérivés, et l'intermédiation bancaire
Le capital-développement réunit les activités de prises de participations, de conseil en fusions-acquisitions et d'ingénierie financière et boursière.

**Mission**

En tant que Conseiller Patrimonial (H/F), vous êtes chargé de développer, gérer et fidéliser un portefeuille de clients à potentiel patrimonial.
Dans le cadre d'une approche globale, vous leur apportez les conseils visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur patrimoine.
Vous visez la maîtrise des risques et la rentabilité de votre portefeuille.
Par des actions de recommandation et de prospection, vous assurez l'