Assistant de Conformité Lod1 Kyc

**Qui sommes-nous ?**: Filiale à 100% du groupe BNP Paribas et Leader français des solutions de paiements Web et Mobile, Floa connait actuellement une forte phase de croissance. Déjà implantée en Europe du Sud et dans une dizaine de nouveaux pays à horizon 2025, FLOA offre aux (e-)commerçant un large panel de facilités de paiement sous l'enseigne FLOA Pay. Leader français du **paiement fractionné**, les solutions FLOA démultiplient les ventes et les taux de conversion des (e)commerçants tels que Cdiscount, Misterfly, Red, Go Sport L'offre B2C de Floa c'est d'accompagner les consommateurs au quotidien avec des solutions de paiement en plusieurs fois "**BUY NOW PAY LATER**" (mini-prêts, assurances et autres crédits) allant du coup de pouce aux grands projets. Notre engagement au quotidien ? **Simplifier la banque pour faciliter la vie ** Nos résultats ? Plus de 3,5 millions de clients conquis, et des partenaires toujours plus satisfaits, qui classent FLOA pour la quatrième année consécutive, **meilleur service client de l'année** au palmarès ESCADA dans la catégorie Organisme de crédit. Rejoindre FLOA, c’est choisir de mettre ses compétences au service d’une Fintech 100% digitale, innovante et aux valeurs fortes d'un groupe reconnus pour ses engagements RSE. Aujourd’hui, nous sommes près de 650 collaborateurs à œuvrer au quotidien pour accompagner plus de 3 millions de clients et plus de 100 partenaires en France et à l'international. **Le poste**: Au sein de la Direction Opérations, nous recherchons un **Assistant de Conformité LoD1 KYC H/F **en **charge du traitement (analyse, avis et décision) des alertes LCB-FT, **et** **du niveau de diligence et de contrôle suffisant **et** adapté au profil de risque des clients.** Vous serez en charge de la gestion et de la surveillance du processus de KYC applicable aux clients (dès l’entrée en relation et en cours de vie du dossier), conformément à toutes les politiques du Groupe BNP Paribas y afférentes. Vos principales missions consisteront à: - Déterminer les mesures de vigilance qui correspondent au segment de clientèle, et au niveau de risque et de soupçon identifié, le cas échéant ; - Collecter, enregistrer puis vérifier la validité des informations et documents requis (à partir des bases de données internes, des sources externes, et de ceux fournis par le client) ; - Evaluer le risque en participant à la mise à jour le système de scoring client avec les données requises ; - Identifier les alertes qui peuvent être clôturées selon des règles prédéfinies et validées par la fonction Conformité ; - Analyser, et formaliser une décision sur les alertes générées à partir d’une procédure déterminée et encadrée ; - Coordonner le processus de décision de l’entrée en relation et de re-certification, et enregistre l’avis de décision pour le cas des traitements de 1er niveau ; - Documenter avec pertinence les motifs d’une clôture au niveau de la première ligne de défense. **Profil**: De formation de type Bac+2, ou équivalent, vous justifiez d'une première expérience en alternance ou bien en stage avec une appétence pour les sujets relatifs à la Conformité, sur des fonctions similaires liées au traitement d'alertes. Vous disposez de bonnes compétences rédactionnelles et d'analyse. Rigoureux (se) et organisé (e), vous disposez d'une aisance relationnelle facilitant notamment la communication et le travail en équipe auprès des représentants des lignes d’activités FLOA. Votre capacité à faire preuve d'adaptabilité et de réactivité, et votre curiosité vous permettront de mener à bien vos missions dans un environnement agile.