Analyste Expert Lcb-ft

**Introduction** Vous travaillez actuellement dans le domaine de la Conformité ?**

**Vous avez de bonnes connaissances en LCB-FT et souhaitez mettre à profit cette expérience au sein d’une banque en fort développement ?**

**Présentation de l'entreprise**
Rejoindre **La Banque Postale**, c'est intégrer une **banque citoyenne, dynamique et innovante**, qui poursuit un développement accéléré sur les marchés de la banque de détail, de l’assurance et de la gestion d’actifs.

Banque de service public, La Banque Postale accompagne ses clients dans une relation bancaire durable : 10,7 millions de clients particuliers et 400 000 clients entreprises, professionnels, acteurs de l’économie sociale et du secteur public local lui font confiance.

Attentive à ses collaborateurs, elle leur propose des parcours diversifiés et investit dans leur formation tout au long de leur parcours professionnel.

**Vos missions**
Réaliser l'analyse des opérations atypiques des clients en utilisant les outils et les techniques d'investigations de la banque:

- Maîtriser l'ensemble des techniques, outils et applicatifs relatifs à la gestion des opérations financières (tenue de comptes, chèques, virements )
- Maîtriser la règlementation relative aux opérations bancaires (droit au compte, surendettement, moyens de paiement, inter bancaires...)
- Maîtriser les enjeux du risque LCBFT pour le client et pour la banque
- Rechercher et réunir les informations et les pièces justificatives relatives à la connaissance client et aux opérations
- Appliquer les procédures internes d'analyse des alertes LCB/FT et les règles de priorisation de traitement
- Rédiger les demandes d'examen renforcées et suivre le respect des délais de réponse (relances)
- En autonomie, analyser les risques LCB et financiers et motiver la décision prise pour chaque alerte
- Respecter les délais moyens de traitement et informer toute situation complexe
- Assurer la traçabilité et l'archivage des données probantes
- Connaître les principaux comportements et activités à risque LCBFT (abus de faiblesse, travail dissimulé )

En cas de doute persistant, constituer et rédiger les différents dossiers de sa filière:

- Rédiger une synthèse argumentée du dossier en intégrant les différentes infractions sous-jacentes et les textes règlementaires
- Contribuer à la gestion des risques LCB-FT en proposant les mesures pertinentes

Sensibiliser, promouvoir, communiquer et diffuser l’expertise métier:

- S'agissant des PMO, maitriser les exigences règlementaires relatives au bénéficiaire effectif et les recherches à engager

Améliorer la connaissance client:

- Améliorer la connaissance client par la collecte des informations probantes en utilisant tous les moyens à sa disposition
- Contribuer au développement commercial de la banque par la détection du potentiel et du risque client (synergie responsable relation d'affaires)
- S'agissant des PMO, maitrise les exigences règlementaires relatives au bénéficiaire effectif et les recherches à engager

**Votre profil**
COMPÉTENCES COMPORTEMENTALES:

- Analyse et discernement
- Autonomie

COMPORTEMENTALES SOCLES:

- Coopération et ouverture
- Culture du changement et de l'innovation
- Orientation client
- Orientation résultats

COMPÉTENCES OPÉRATIONNELLES TRANSVERSES
- DIGITAL ET DATA
- Culture digitale
- Outils, bureautique, applicatifs et logiciels
- EFFICACITÉ PROFESSIONNELLE
- Analyse et traitement de l'information
- Environnement et processus internes
- Organisation du travail et planification
- Précision et rigueur
- Processus métier
- Synthèse
- RISQUES ET RÉGLEMENTATION
- Cadre législatif et règlementaire
- Éthique et déontologie
- Fraude et lutte contre blanchiment et financement du
terrorisme

Citoyenne, La Banque Postale s’engage en faveur de la diversité et de l’égalité des chances pour donner accès à tous ses métiers sans discrimination de genre, d’origine sociale ou culturelle, d’orientation sexuelle ou de handicap. Rejoignez-nous et construisons ensemble la Banque préférée des Français.

Rejoignez La Banque Postale, Citoyenne

Job Reference: LGLBP02387