Conseiller Volant Direction Groupe Lyon

-Description de l'emploi

Avec des actifs d’environ 3 000 milliards de dollars et opérant dans 64 pays, le Groupe HSBC est l’un des plus grands groupes de services bancaires et financiers dans le monde. Le Groupe HSBC compte plus de 40 millions de clients et environ 226 000 employés dans le monde.
La stratégie du Groupe repose sur quatre piliers : se concentrer sur nos points forts, accroître la digitalisation, adapter notre modèle opérationnel pour devenir une organisation plus simple et plus agile prête à croître, et mener la transition écologique. La mission du Groupe HSBC est de « créer un monde d’opportunités », ce qui passe notamment par une responsabilisation de ses collaborateurs et par le fait de créer et cultiver un environnement inclusif, où chacun peut s’épanouir et se sentir à sa place.
En France, la Banque Privée et de Gestion de Patrimoine répond aux besoins financiers de plus de 800,000 clients à travers les activités de banque de détail, de gestion de Patrimoine, de gestion d’actifs, d’activités d’assurance et de Banque privée, en proposant une gamme complète de produits et services à l’ensemble de sa clientèle, qu’elle ait des besoins traditionnels ou très spécifiques.
MISSIONS
Dans le cadre des objectifs fixés, le Conseiller Volant (H/F) assure notamment la gestion du portefeuille d’un Conseiller absent:

- Gérer, fidéliser et développer les relations commerciales avec la clientèle cible du portefeuille confié en cohérence avec sa durée d’intervention.
- Conquérir de nouveaux clients dans la cible du portefeuille confié
- Atteindre les objectifs fixés (financiers et non financiers) en optimisant le développement du portefeuille avec le souci de la satisfaction clients, de l’efficacité commerciale, de la rentabilité, de la qualité des opérations et des risques, du respect des règles de conformité, et de la responsabilité sociale et économique de la banque.
Le Conseiller Volant (H/F) assure la mission d’un Conseiller Clientèle dans le cadre de remplacements d’absence sur une zone déterminée dans un
Groupe Lyon.
Il/Elle fait preuve d’une grande adaptabilité et mobilité géographique (déplacements quotidiens)
Activités principales
Les activités décrites ci-dessous pourront être réalisées en tout ou partie par le titulaire selon l’organisation de l’entité et les spécificités du Métier.
Gérer, fidéliser et développer le portefeuille confié respectant la méthode de vente-conseil du Groupe:

- Respecter la stratégie de contact
- Prise de RDV, préparation et conduite d’entretiens, élaboration de compte-rendu, alimentation des outils de connaissance client
- Optimiser l’expérience client en utilisant l’ensemble des outils de relations à distance
- Réaliser son diagnostic patrimonial
- Conseiller le cadre juridique et fiscal le plus adapté en s’appuyant sur l’ingénierie financière et patrimoniale
- Conseiller les produits et services adaptés à leurs besoins
- Négocier les conditions bancaires
- Développer et suivre les produits détenus par les clients
- Identifier le besoin de crédits immobiliers, collecter les caractéristiques du projet et assurer la transition avec l’Expert Immobilier
- Utiliser et maîtriser les outils de connaissance clients, de diagnostic et conseils, d’allocation d'actifs afin de répondre aux besoins des clients, optimiser le temps et l’activité commerciale et réaliser les objectifs
- Conquérir de nouveaux clients, notamment par parrainage, recommandation et prospection
- Instaurer des relations de confiance et devenir leur conseiller avisé
- Intervenir sur diverses missions de support et d’accompagnement lorsqu’il/elle n’est pas en mission de couverture d’un portefeuille vacant, ni en formation:

- Mission de support commercial/renfort temporaire sur une agence/un centre Pro/International/PEP-SCC-HR/Pôle Immobilier/HSBC Connect (englobant l’ensemble des activités qu’un Conseiller peut être amené à traiter pour mener à bien une mission)
- Mission de formation et d’accompagnement de nouveaux entrants / collaborateurs existants
- Suivre et maîtriser les risques court terme et moyen terme (débiteurs, engagements,)
Conditions
- Doté(e) d’un tempérament dynamique, vous avez un sens commercial fort et veillez à assurer un service de qualité auprès de vos clients, dans le respect des standards de conformité HSBC. Vous savez convaincre vos interlocuteurs dans une démarche de conseil personnalisé.
- Organisé(e), autonome et rigoureux(euse), vous êtes attaché(e) à construire des relations durables de confiance avec vos clients en répondant à leurs besoins.
- Vous savez travailler en équipe.
- Vous maîtrisez les concepts essentiels nécessaires à la gestion d’un patrimoine particulier et professionnel (régimes matrimoniaux, donations, successions, assurance-vie, démembrement, protection et transmission d