Banquier privé du dirigeant H/F

Le Crédit Agricole des Savoie

Rejoindre le Crédit Agricole des Savoie, c'est intégrer un groupe performant ainsi que la première banque du territoire. Aujourd'hui, ce sont près de 2 400 salariés qui travaillent ensemble, dans un cadre de vie privilégié, afin d'accompagner au mieux nos clients.

Fier de notre identité coopérative et mutualiste, nous nous engageons sur les terrains sociétaux et environnementaux, et accompagnons les progrès et la transformation pour soutenir l'économie locale.

Nous rejoindre, c'est aussi vous offrir la possibilité d'évoluer au sein de différents métiers, soit en développant votre expertise, soit par des fonctions de management.

Notre Banque du Dirigeant

Rattachée aux Directions « Banque des Entreprises et du Territoire » et « Commerciales des Marchés spécialisées », notre structure d'une dizaine de collaborateurs s'intègre au sein des dispositifs Entreprises et Banque Privée dans une démarche d'expertise, d'animation et de développement.

Le Crédit Agricole des Savoie évolue et crée La Banque du dirigeant regroupant 2 niveaux d'expertise complémentaires :

• • La Banque d'affaires avec le Banquier Conseil en point d'entrée des sujets Haut de bilan (Financements structurés, Conseil à la cession et Capital Développement) et plus généralement des solutions à forte valeur ajoutée
• • La Banque Privée du dirigeant avec le Banquier privé comme référent des sujets patrimoniaux du dirigeant

Ce dispositif repose sur des expertises que nous souhaitons renforcer afin de répondre aux attentes de nos clients.

VOTRE ROLE

Rattaché(e) au Directeur Banque du Dirigeant, vous contribuez à l'atteinte des objectifs et au développement de la performance commerciale de la Banque du Dirigeant :

• Travailler en collaboration constante avec la Banque d'Affaire du Dirigeant pour former une solution globale en conseil auprès de cette clientèle stratégique.
• Apporter votre plus-value et intervenir dans les agences et pôles d'expertise Entreprises et Banque Privée.
• Développer les parts de marchés sur votre zone d'activité en lien avec la Direction des Entreprises et la Banque Privée.
• Rayonner auprès des différents acteurs du territoire.
• Être référent des synergies internes et externes sur des thématiques spécifiques.

MISSION GENERALE

Rejoindre l'équipe de la Banque du Dirigeant en qualité de Banquier Privé, c'est contribuer au développement commercial de CADS en détectant des opportunités d'affaires de Dirigeants actionnaires clients et prospects. Ça représente également une spécialisation sur une clientèle ayant des besoins patrimoniaux et bancaires spécifiques et importants.

Interlocuteur privilégié du Dirigeant en complément des réseaux BTE et BP pour l'ensemble des sujets patrimoniaux stratégiques, le Banquier Privé du Dirigeant rayonne en qualité d'expert et de développeur, notamment de son réseau de contacts de décideurs et d'apporteurs d'affaires.

C'est aussi partager des réflexions stratégiques avec les dirigeants du Territoire tant sur des enjeux corporate que patrimoniaux participera au succès du modèle relationnel d'excellence du CADS.

ACTIVITES SIGNIFICATIVES

Votre métier comprend trois principaux axes :

• Créateur d'Affaires :

• Ø Vous développez un réseau d'apporteurs d'affaires au sein des professionnels de place (Comptable, Notaire, Avocats, …) du territoire afin de faire la conquête de prospects ciblés à fort potentiel.

• Ø Vous rayonnez en collaboration avec la Banque d'Affaires du Dirigeant (Banquier d'affaires, Chargés M&A,…), Crédit Agricole Alpes Développement et les Centres d'Affaires Banque Privée et Entreprises pour originer des opérations à forte valeur ajoutée. Dans ce contexte, vous êtes amené à « pitcher » seul ou en équipe les prestations et services que la Banque du Dirigeant peut offrir auprès d'un panel de professionnels, investisseurs, clients potentiels.

• Ø Vous organisez des revues d'affaires pour détecter les structures et chefs d'entreprises à fort potentiel de PNB.

• Référent des opérations et cessions à fort enjeux des Dirigeants client de la Caisse Régionale :

• Ø Vous accompagnez les clients concernés en étant force de proposition et en travaillant en étroite collaboration avec les experts métiers présents pour optimiser la valeur des « deals » proposés.

• Ø Vous partagez votre expertise lors d'événement clients et/ou en organisant des réunions thématiques selon les besoins du domaine.

• Gestionnaire des moments de vie clés des Grands Dirigeants d'entreprises ciblés (Expansion, Développement, réorganisation de l'actionnaire ainsi que la cession ou la transmission) :

• Ø Vous accompagnez, dans le cadre d'une approche patrimoniale globale, un panel de clients stratégiques dirigeants d'entreprises

• Ø Vous répondez par des solutions commerciales à l'ensemble des univers de besoins patrimoniaux et bancaires de ces clients dans le respect de la conformité inhérent à votre fonction.

Pour ce faire, vous savez apporter un conseil structuré sur des sujets tels que (liste non exhaustive) :

• Ø L'optimisation des régimes matrimoniaux, l'analyse des organisations familiales complexes et la transmission de patrimoine.
• Ø Les structures et situations juridiques et fiscales spécifiques aux Dirigeants (structures holding patrimoniales, multiplicité des personnes morales, précessions ou cessions d'entreprise).
• Ø Les opérations haut de bilan, apports cessions, immobilier d'entreprise notamment
• Ø La structure et l'organisation de patrimoines financiers importants.

Votre rôle consiste à développer le PNB relatif au segment confié dans le cadre d'une approche stratégique à forte valeur ajoutée et dans le respect de la satisfaction client.

PROFIL

Vous êtes diplômé bac +5 en gestion de patrimoine.

Savoir Être

• Curiosité et écoute
• Intelligence relationnelle et situationnelle, notamment dans les situations de négociation commerciale et de transmission de savoir-faire (sens du feedback)
• Esprit de conquête et de réseautage pour nouer des relations gagnantes
• Autonomie et force de proposition
• Rigueur personnelle et confidentialité

Savoir Faire

• Maitrise des sujets patrimoniaux de l'environnement du Dirigeant d'entreprises (i.e. juridiques, fiscaux « IR/IS », financiers, dont haut de bilan)
• Capacité à commercialiser de produits à valeurs ajoutées, dont des investissements alternatifs (Private equity, fonds 150-0 B Ter, Clubdeal, …)
• Prospection ciblée de potentiels clients et apporteurs d'affaires
• Capacité organisationnelle, dont capacité à construire et mettre en œuvre un plan d'action et travailler en équipe (coopération / synergie)
• Bonne expression écrite et orale, comprenant la capacité à réaliser des présentations synthétiques et impactantes en entretien et/ou représentation
• Maîtrise des outils bureautiques (Word, Excel, Powerpoint,…) et/ou informatiques (internet, intranet, …)

Collectif

• Leader, vous initiez le contact et l'adhésion.
• Bienveillant, vous apportez votre aide et votre expérience auprès des collaborateurs qui vous entourent et vous sollicitent.
• Mentor vous accompagnez et guidez vos collègues dans leur montée en compétence.

Via des intervenants reconnus comme l'Aurep, Fidroit et l'IFCAM, vous pouvez intégrer un parcours de formation continue certifiant et/ou diplômant. En complément et en lien avec votre statut d'expert du chef d'entreprise, des formations ponctuelles vous seront proposées pour maintenir vos qualifications techniques et relationnelles aux meilleurs standards du marché.

Type de contrat : CDI

Source : Enquête interne IER (Indice d'Engagement et de Recommandation), 2024