Analyste Risques de crédit financial sponsor

xxx

• Vous avez une formation supérieure, avec de préférence une spécialisation en analyse financière
• Vous avez une expérience significative dans le domaine de la Banque d'Investissements, en analyse de crédit et/ou de risques de marchés
• Vous connaissez de manière approfondie les structures de financements collatéralités avec SPV et de titrisation, acquises soit en front office soit dans un département support ou risques
• Vous êtes familiarisés  avec la réglementation bancaire et les exigences du régulateur en matière d'octroi de crédit et de surveillance des risques
• Vous êtes en capacité à travailler en étroite collaboration avec le FO et argumenter avec le Métier en tant que seconde ligne de défense
• Votre esprit d'analyse et de synthèse sont reconnus
• Vous êtes rigoureux, autonome et avez le sens de l'organisation pour travailler dans un mode réactif de deal flow (capacité à hiérarchiser les priorités)
• Vous êtes capable d'objectiver les jugements et décisions et êtes force de conviction
• Vous détenez des qualités d'expression à l'oral comme à l'écrit, en français comme en anglais

Vous rejoindrez la Direction des Risques ayant pour mission principale de contribuer au développement des métiers du groupe SG et de leur rentabilité par la mise en œuvre de l'appétit au risque. Travailler au sein de la Direction des Risques, c'est exercer un métier intellectuellement passionnant et vivre un quotidien stimulant, rythmé par l'actualité économique et financière. Vous serez en proximité avec l'ensemble des métiers du Groupe.

Notre équipe est responsable de la validation des risques de crédit sur les institutions financières, en lien avec l'actualité économique, financière et réglementaire. Elle apporte un soin particulier au suivi des expositions les plus sensibles en identifiant les zones à risque et en proposant des cadres de risque adaptés, en ligne avec notre appétit aux risques.

Concrètement, vous serez amené à :

Assurer le rôle de point de contact privilégié et de coordinateur pour compte de RISQ/CRE pour toutes les questions relatives au risque de crédit liés aux Private Markets et Financial Sponsors des plateformes EMEA, ASIE et AMER, en s'appuyant sur l'ensemble des équipes CRE/CIB/FIG des différentes plateformes ainsi que les équipes CRE/CIB en charge des portfolio companies, afin de disposer d'une vue d'ensemble du segment

Être le contact privilégié, des partenaires BU et autres SU sur toutes les questions relatives au risque de crédit sur ce périmètre.

Suivre l'évolution du marché et l'évolution des activités des BU sur ce segment de marché

Suivre l'octroi de crédit et potentiellement traiter directement l'octroi relatif au Private Markets et Financial Sponsors et agir en tant que référent vis-à-vis des autres analystes de crédit de RISQ/CRE/CIB/FIG sur ce segment.

Coordonner l'ensemble des risques associés à l'activité (Risque de liquidité, de marchés et risques non financiers avec les autres équipes de RISQ) et assurer une veille règlementaire en collaboration avec les équipes RISQ dédiées et les BUs

Participer activement à la définition de l'appétit pour le risque sur ce segment, et au monitoring du portefeuille. En particulier, assurer l'instruction du CORISQ Financial Sponsors et participer aux revues trimestrielles de portefeuille (QPR), en apportant un challenge pertinent et proportionné à l'évaluation réalisée par GLBA concernant la qualité du portefeuille, son évolution et les mesures correctrices à envisager.

Une des premières missions sera d'assurer le pilotage de la préparation de la réponse au courrier de la BCE daté du 30 mai 2025 (« Dear CRO Letter »), relatif à l'autoévaluation de nos insuffisances face aux attentes du superviseur concernant la gestion des risques liés à nos expositions aux fonds de Private Equity et Private Credit (Private Markets) ainsi que la préparation d'un plan d'action en respectant les délais fixés par le superviseur. Cela implique de collaborer étroitement avec les équipes GBIS et RISQ (Paris et Hubs Régionaux, coordinateur et experts RISQ) afin d'élaborer un diagnostic et un plan d'actions correctives

Préparer les plans d'action pour les recommandations concernant RISQ de la BCE issues de l'OSI Financial Sponsors, en étroite collaboration avec GLBA (DCS, CPM, FSC) et les autres unités RISQ, notamment en :

o   Mettant en œuvre une revue approfondie et un renforcement des processus sur des thématiques clés de la chaine crédit, telles que l'appétit pour le risque, l'octroi, le monitoring, les stress tests, la valorisation des collatéraux, les Early Earnings, Watch List triggers, la gestion des UTP, et le contrôle interne, etc.

o   Actualisant et renforçant les politiques de crédit en conformité avec les recommandations de la BCE y compris les Guidelines par asset class.

o   Définissant des indicateurs de suivi d'activités à inclure notamment dans le RAS/RAF, Renforçant le suivi du portefeuille, la détection des contreparties sensibles, mais aussi en particulier l'évaluation régulière des collatéraux et du risque de refinancement, conformément aux attentes du régulateur.

-     Définir une nouvelle gouvernance et/ou organisation pour un suivi plus efficient des financements des fonds de crédit collatéralisés par des Leveraged Loans (MML et BSL) entre RISQ/CRE/CIB/CLF et FIG