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Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine
il y a 4 semaines
_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _
- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._
- N'attendez plus pour changer de vie _
- Devenez Conseiller en Gestion de Patrimoine IFB France_
**Activités principales**
**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).
**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.
**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.
**Variabilité des activités**
En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.
**Compétences requises**
**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale
**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité
**Le profil**
**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine
Le poste est à pourvoir à Lagord.
Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance
Avantages:
- Travail à domicile
Programmation:
- Horaires aménageables
Lieu du poste : Un seul lieu de travail
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Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine
il y a 1 semaine
Lagord, France IFB Temps plein_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle !_ - Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._ - N'attendez plus pour changer de vie !_ - Devenez Conseiller en Gestion de...
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Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F
Il y a 3 mois
Lagord, France LMD IMMOBILIER Temps pleinVos missions Au contact direct de votre clientèle, vous exercez un métier commercial et de conseil. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de la prise de mandat à la signature de l’acte de...
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Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F
il y a 4 semaines
Lagord, France LMD IMMOBILIER Temps pleinVos missions Au contact direct de votre clientèle, vous exercez un métier commercial et de conseil. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de la prise de mandat à la signature de l’acte de...
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Agent Indépendant en Immobilier H/F
il y a 4 semaines
Lagord, France SAFTI Temps pleinCréé en 2010, autour d'un concept novateur, SAFTI a réinventé le domaine de l'immobilier en ayant fait le pari de l'absence d'agence physique à la faveur d'un maillage du territoire par des conseillers indépendants, exerçant depuis leur domicile grâce aux nouvelles technologies.Rejoignez SAFTI, le réseau immobilier numéro 1 en notoriété. SAFTI...
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Conseiller Beaute/sante en Parapharmacie
il y a 7 jours
Lagord, France E.Leclerc Temps plein**Mieux nous connaître** Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 129.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 37,75 milliards d'euros (hors carburant) en 2018 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 21,6 %. Faire partie de l'enseigne...
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Chargée de Gestion Administrative Et Du
il y a 3 semaines
Lagord, France Square Habitat Charente-Maritime Deux-Sèvres Temps plein**L'entreprise** Square Habitat Charente-Maritime Deux-Sèvres est le réseau immobilier du Crédit Agricole qui compte 550 000 Clients et finance 4 projets immobiliers sur 10 sur le territoire. Leur présence sur les marchés Banque, Assurance, Immobilier et les solutions globales qu’ils proposent à leurs clients permettent à l’entreprise de...
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Chargée de Gestion Administrative Et Du
il y a 2 semaines
Lagord, Nouvelle-Aquitaine, France Square Habitat Charente-Maritime Deux-Sèvres Temps plein**L'entreprise**Square Habitat Charente-Maritime Deux-Sèvres est le réseau immobilier du Crédit Agricole qui compte Clients et finance 4 projets immobiliers sur 10 sur le territoire. Leur présence sur les marchés Banque, Assurance, Immobilier et les solutions globales qu'ils proposent à leurs clients permettent à l'entreprise de participer à hauteur...
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Conseiller Commercial
il y a 2 semaines
Lagord, France Macompta.fr Temps pleinNous vous proposons d’intégrer notre équipe en qualité de Conseiller Commercial Clientèle. Vous rejoignez l’équipe Commerciale composée de 4 personnes. Vous travaillez en étroite collaboration avec les équipes techniques et communication et reportez directement au Directeur Général. Votre rôle : Assister les clients macompta.fr dans...
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Chargée de gestion administrative et du recrutement
il y a 2 semaines
Lagord, France Square Habitat Charente-Maritime Deux-Sèvres Temps pleinL'entrepriseSquare Habitat Charente-Maritime Deux-Sèvres est le réseau immobilier du Crédit Agricole qui compte 550 000 Clients et finance 4 projets immobiliers sur 10 sur le territoire. Leur présence sur les marchés Banque, Assurance, Immobilier et les solutions globales qu’ils proposent à leurs clients permettent à l’entreprise de participer à...
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Vendeur Conseiller Beauté/santé Parapharmacie
il y a 4 semaines
Lagord, France Manpower Temps plein**L'entreprise****: Manpower LA ROCHELLE INDUSTRIE TERT. recherche pour son client, un acteur du secteur de la distribution de détail et spécialisée, un Vendeur Conseiller beauté/santé parapharmacie (H/F) **Les missions****: **Vous recherchez un poste sur du long terme dans une équipe bienveillante, alors lisez vite la suite**: En collaboration avec...
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Avocat Collaborateur
il y a 3 semaines
Lagord, France AARPI LEXORA Temps plein**À propos de nous** Le cabinet LEXORA est un cabinet d'avocats jeune et dynamique situé à LAGORD et exerçant principalement en droit administratif. Nous intervenons essentiellement sur le territoire de la Communauté d’Agglomération de LA ROCHELLE et de la Communauté de Communes de L’ILE DE RÉ. La grande majorité des dossiers relève du droit...
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Avocat Collaborateur
il y a 2 semaines
Lagord, Nouvelle-Aquitaine, France AARPI LEXORA Temps plein**À propos de nous**Le cabinet LEXORA est un cabinet d'avocats jeune et dynamique situé à LAGORD et exerçant principalement en droit administratif. Nous intervenons essentiellement sur le territoire de la Communauté d'Agglomération de LA ROCHELLE et de la Communauté de Communes de L'ILE DE RÉ. La grande majorité des dossiers relève du droit de...
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Vendeur Multimedia
il y a 1 semaine
Lagord, France E.Leclerc Temps plein**Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de LAGORD emploie près de 300 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en 1979 et accueille chaque année plus de 1 million de clients. Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a...
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Adjoint Chef Boucher
il y a 4 semaines
Lagord, France E.Leclerc Temps plein**Mieux nous connaître** Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 127.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 44,83 milliards d'euros en 2017 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 20,4 %. Faire partie de l'enseigne E.LECLERC, c'est...
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Adjoint Chef Boucher
il y a 2 semaines
Lagord, Nouvelle-Aquitaine, France Ec Temps plein**Mieux nous connaître**Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient salariés. L'enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d'affaires de 44,83 milliards d'euros en 2017 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 20,4 %.Faire partie de l'enseigne E.LECLERC, c'est intégrer une...
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Secretaire Commercial(E)/comptable
il y a 4 semaines
Lagord, France E.Leclerc Temps plein**Mieux nous connaître** Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 22.5%. Employeurs engagés, les centres...
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Conseiller Client en Location
il y a 2 semaines
Lagord, Nouvelle-Aquitaine, France QAPA Temps pleinVos missions:- Qualifier les bases de données clients- Assurer la vente des produits- Assurer la satisfaction client et la gestion des réclamationsProfil:- Autonome et rigoureux(se)- Excellente aisance relationnelle- Commercial(e), à l'aise avec les outils informatiques (Excel...)- Maîtrise des techniques de vente et négociation en amont du cycle de...
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DevOps H/F
il y a 2 jours
Lagord, France SIRAP Groupe Temps pleinSIRAP édite des logiciels à destination des collectivités et des gestionnaires de réseaux publics et privés.Spécialistes des solutions SIG (Système d'Information Géographique), nous proposons également des solutions métiers reconnues et fortement implantées sur l'ensemble du territoire français dans des domaines variés comme l'urbanisme, le...
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DevOps H/F
il y a 6 heures
Lagord, France SIRAP Groupe Temps pleinSIRAP édite des logiciels à destination des collectivités et des gestionnaires de réseaux publics et privés.Spécialistes des solutions SIG (Système d'Information Géographique), nous proposons également des solutions métiers reconnues et fortement implantées sur l'ensemble du territoire français dans des domaines variés comme l'urbanisme, le...
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Adjoint Rayon Frais Libre Service
il y a 4 semaines
Lagord, France E.Leclerc Temps plein**Mieux nous connaître** Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 22.5%. Employeurs engagés, les centres...