Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

il y a 4 jours

Saujon, France IFB Temps plein

_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _
- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._
- N'attendez plus pour changer de vie _
- Devenez Conseiller en Gestion de Patrimoine IFB France_

**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Saujon.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

    Il y a 2 mois

    Saujon, France IFB Temps plein

    _Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle !_ - Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._ - N'attendez plus pour changer de vie !_ - Devenez Conseiller en Gestion de...

  • Conseiller Immobilier Indépendant h/f

    Il y a 2 mois

    Saujon, France DECLIC IMMO 17 Temps plein

    Rejoignez le réseau DECLIC IMMO et devenez un conseiller immobilier H/f privilégié ! A l’heure où l’immobilier connait un grand nombre d’acteurs, DECLIC IMMO apporte LA solution immobilière et donne un nouveau visage aux professionnels de l’immobilier. Parfait mélange entre réseau de mandataires et agence immobilière classique, nous vous...

  • Conseiller Immobilier Indépendant h/f

    il y a 4 semaines

    Saujon, France DECLIC IMMO 17 Temps plein

    Rejoignez le réseau DECLIC IMMO et devenez un conseiller immobilier H/f privilégié ! A l’heure où l’immobilier connait un grand nombre d’acteurs, DECLIC IMMO apporte LA solution immobilière et donne un nouveau visage aux professionnels de l’immobilier. Parfait mélange entre réseau de mandataires et agence immobilière classique, nous vous...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F

    Il y a 2 mois

    Saujon, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Agent commercial indépendant (H/F) Se former quotidiennement au monde de l'immobilier Développer votre secteur Décrocher des mandats de vente Effectuer des visites Obtenir des propositions d'achats ou de location Votre profil Faire preuve d'autonomie Bonne communication et un sens inné de la négociation Bonne...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F

    il y a 1 semaine

    Saujon, Nouvelle-Aquitaine, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Agent commercial indépendant (H/F) Se former quotidiennement au monde de l'immobilier Développer votre secteur Décrocher des mandats de vente Effectuer des visites Obtenir des propositions d'achats ou de location Votre profil Faire preuve d'autonomie Bonne communication et un sens inné de la négociation Bonne connaissance de...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F

    il y a 4 semaines

    Saujon, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Agent commercial indépendant (H/F) Se former quotidiennement au monde de l'immobilier Développer votre secteur Décrocher des mandats de vente Effectuer des visites Obtenir des propositions d'achats ou de location Votre profil Faire preuve d'autonomie Bonne communication et un sens inné de la négociation Bonne...

  • Conseiller de Clientèle Essentiel-

    il y a 2 semaines

    Saujon, France Société Générale Temps plein

    **Vos missions au quotidien**: - Accompagner Sarah et Louis pour le financement de leur voiture, ouvrir un compte pour la petite Théa qui vient de naître, aider Isabelle à préparer sa retraite ou Valentin à financer ses étudesAu quotidien comme dans les moments clés de la vie, vous accompagnez vos clients dans le développement de leurs projets. -...

  • Conseiller de Clientèle ESSENTIELFixed term contractSaujon, France

    il y a 2 semaines

    Saujon, France Société Générale Assurances Temps plein

    Conseiller de Clientèle ESSENTIEL CDD|Saujon|Réseau d'agences et banque en ligne Conseiller de Clientèle ESSENTIEL Saujon, France CDD Réseau d'agences et banque en ligne Vos missions au quotidien Accompagner Sarah et Louis pour le financement de leur voiture, ouvrir un compte pour la petite Théa qui vient de naître, aider...

  • Agent D'accueil Touristique

    Il y a 2 mois

    Saujon, France Le Train des Mouettes Temps plein

    L’association Trains & Traction, exploitante du Train des Mouettes, accueille environ 45 000 voyageurs par an. L’association propose la découverte du patrimoine ferroviaire le long de la Seudre à travers des voyages en trains historiques. Le site dispose de 3 gares : Saujon, Mornac sur Seudre et La Tremblade, dotées chacune d’une billetterie et...

  • Agent D'accueil Touristique

    il y a 3 jours

    Saujon, France Le Train des Mouettes Temps plein

    L’association Trains & Traction, exploitante du Train des Mouettes, accueille environ 45 000 voyageurs par an. L’association propose la découverte du patrimoine ferroviaire le long de la Seudre à travers des voyages en trains historiques. Le site dispose de 3 gares : Saujon, Mornac sur Seudre et La Tremblade, dotées chacune d’une billetterie et...

  • Conseiller Commercial Particuliers

    il y a 1 semaine

    Saujon, Nouvelle-Aquitaine, France Groupama Centre Atlantique Temps plein

    Etre là pour les autres, vous voulez en faire votre métier ? Nous sommes là pour permettre au plus grand nombre de construire leur vie en confianceDans cet objectif, nous proposons de vous confier, sur notre agence de Saujon, un portefeuille de clients particuliers à rencontrer, conseiller, fidéliser, sur des produits d'assurance et banque.Proactif dans...

  • Responsable Frais

    il y a 2 semaines

    Saujon, France Intermarché Temps plein

    JaSoEl RH Conseil recherche pour l'Intermarché de Saujon, situé en Charente-Maritime, son/sa Responsable Frais Libre-Service. Au sein de ce point de vente saisonnier à dominance alimentaire et à la tête d'une équipe de 7 personnes, vous gérez l'activité et la performance de votre rayon_ **Frais LS : ultra frais, charcuterie, surgelés, crémerie,...

  • Conseiller Commercial Particuliers

    il y a 3 semaines

    Saujon, France Groupama Centre Atlantique Temps plein

    Etre là pour les autres, vous voulez en faire votre métier ? Nous sommes là pour permettre au plus grand nombre de construire leur vie en confiance Dans cet objectif, nous proposons de vous confier, sur notre agence de Saujon, un portefeuille de clients particuliers à rencontrer, conseiller, fidéliser, sur des produits d'assurance et banque. Proactif...

  • Conseiller(ère) en Assurances Pour Professionnels

    Il y a 2 mois

    Saujon, France aquila RH Temps plein

    Véritable partenaire local, nous œuvrons pour contribuer à dynamisme de l'emploi sur notre secteur géographique. Nous recherchons pour notre client sur **SAUJON un(e) Conseiller(ère) en assurances pour professionnels et particuliers** Vos missions Vous intégrerez une équipe de plusieurs salariés(ées) et aurez pour missions: - accueil physique et...

  • hote d'accueil

    il y a 1 semaine

    Saujon, Nouvelle-Aquitaine, France Intermarché Temps plein

    Le Groupement Les Mousquetaires, ce sont 7 enseignes de la grande distribution, collaborateurs et plus de 3 000 chefs d'entreprise indépendants Intermarché amp; Netto fait du mieux manger accessible à tous une réalité. Notre indépendance et la diversité de nos métiers nous permettent de répondre aux attentes des Français et nous propulsent au rang...

  • Responsable Technique Et Maintenance

    il y a 4 semaines

    Saujon, France GROUPE THERMES DE SAUJON Temps plein

    Le groupe Les Thermes de Saujon recrute un responsable technique et de maintenance (H/F). Le groupe familial regroupe sur un même site, des établissements de santé et une station thermale spécialisés dans le traitement des troubles psychosomatiques, à Saujon, en Charente Maritime: - La station thermale (les soins, l’administration, les...

  • Responsable de Rayon Poissonnerie

    il y a 3 semaines

    Saujon, France ENGP Conseil - Cabinet de recrutement Temps plein

    ENGP conseil, cabinet de recrutement, accompagne son client supermarché alimentaire, dans la recherche et l'intégration de son Responsable de rayon poissonnerie H/F. **Missions**: **Opérationnel**: - Gérer le rayon Traditionnel, Libre-service et Industriel, - Animer et organiser la vie commerciale du rayon : Monter, décorer et théâtraliser, -...

  • Commercial (H/F)

    il y a 5 jours

    Saujon, France A.C.E Energies Temps plein

    Conseiller Commercial H/F: **Vous êtes animé(e) par la réussite et la réalisation de votre Chiffre d’affaires ?** **Pour vous, la satisfaction client est primordiale !** **Rejoignez A.C.E énergies dans sa mission !!!** **A.C.E Energies est une entreprise à taille humaine située sur le secteur de Saujon,** qui s'est donnée comme mission...

  • Boulanger en Supermarché

    il y a 2 semaines

    Saujon, France ENGP Conseil - Cabinet de recrutement Temps plein

    ENGP conseil, cabinet de recrutement, accompagne son client supermarché alimentaire, dans la recherche et l'intégration d'un Boulanger (H/F). **Missions**: - Fabriquer depuis les farines issues de meunerie locale et conformément aux fiches recettes de l’enseigne, - Dorer et cuire selon le plan de cuisson, les pains et les viennoiseries et gérer les...

  • - HÔTE DE CAISSE

    Il y a 2 mois

    Saujon, France Groupement Les Mousquetaires Temps plein

    Description de l'entreprise Le Groupement Les Mousquetaires, ce sont 7 enseignes de la grande distribution, 150 000 collaborateurs et plus de 3 000 chefs d'entreprise indépendants ! Intermarché & Netto fait du mieux manger accessible à tous une réalité. Notre indépendance et la diversité de nos métiers nous permettent de répondre aux attentes...