Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

Il y a 6 mois

Royan, France IFB Temps plein

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**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Royan.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel

  • Conseiller Immobilier Indépendant h/f

    Il y a 2 mois

    Royan, France DECLIC IMMO 17 Temps plein

    DÉCLIC IMMO 17Intégrez le 1er réseau national de centres immobiliers départementaux : DECLIC IMMO.Le concept est simple :Un centre immobilier dédié à vos projets, véritable lieux d’échange, de rencontre et de travail. Une équipe compétente et disponible. Des outils digitaux et des formations tout au long de votre parcours, pour permettre...

  • Conseiller en Sejour

    Il y a 7 mois

    Royan, France Royan Atlantique Temps plein

    L’Office de Tourisme Communautaire Royan Atlantique a pour missions principales l’accueil et l’information des visiteurs, la promotion du territoire, la valorisation du patrimoine de celui-ci ainsi que la gestion du Palais des Congrès de Royan. Fort de son équipe d’environ 100 salariés en haute saison (70 permanents et une trentaine de...

  • Conseiller Location

    Il y a 7 mois

    Royan, France Citya Immobilier Temps plein

    **À propos de nous**: Citya Immobilier, première entreprise indépendante en administration de biens, a été fondée à Tours en 1990 par Philippe Briand qui en reste l’unique actionnaire. Nos 200 agences présentes sur l’ensemble du territoire font de Citya un acteur incontournable du marché immobilier français. Proximité, innovation et qualité...

  • Conseiller en Sejour Saisonnier

    il y a 4 jours

    Royan, France Royan Atlantique Temps plein

    L’Office de Tourisme Communautaire Royan Atlantique a pour missions principales l’accueil et l’information des visiteurs, la promotion du territoire, la valorisation du patrimoine de celui-ci ainsi que la gestion du Palais des Congrès de Royan. Fort de son équipe d’environ 100 salariés en haute saison (70 permanents et une trentaine de...

  • Spécialiste en Fiscalité Corporationnelle

    il y a 3 semaines

    Royan, Nouvelle-Aquitaine, France LE MERCATO DE L'EMPLOI Temps plein

    Poste : Nous recherchons un spécialiste en fiscalité corporationnelle expérimenté pour une association à long terme (3 à 5 ans) au sein de notre cabinet d'expertise comptable indépendant. Le candidat retenu travaillera en étroite collaboration avec notre équipe de gestion pour apporter une expertise de pointe, contribuer à la croissance de...

  • Conseiller Clientèle Professionnels Royan

    Il y a 6 mois

    Royan, France LCL Temps plein

    **Type de métier**: Types de métiers Crédit Agricole S.A. - Commercial / Relations Clients **Intitulé du poste**: Conseiller clientèle Professionnels Royan H/F **Type de contrat**: CDI **Poste avec management**: Non **Missions**: Vous êtes _l’interlocuteur privilégié_ dans les domaines de la **banque et l’assurance** pour nos clients et...

  • Chef d'entreprise indépendant

    il y a 3 semaines

    Royan, Nouvelle-Aquitaine, France Relais Assur Temps plein

    Présentation de l'opportunitéNous recherchons un Chef d'entreprise indépendant - Assurance Générale pour rejoindre notre réseau d'agents généraux à Royan. Ce poste offre une opportunité unique de développer votre propre entreprise en s'appuyant sur la réputation et les ressources de Generali.Mise en contexteL'agence est située dans le bassin...

  • Conseiller(ère) Voyage

    Il y a 6 mois

    Royan, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E. Leclerc de Royan emploie 450 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en1977 et accueille chaque année de nombreux clients. Les 533 adhérents E. Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E. Leclerc a réalisé un chiffre...

  • Responsable D'agence

    Il y a 7 mois

    Royan, France LHH Recruitment Solutions Temps plein

    **Votre mission**: LHH Recruitment Solutions, cabinet de conseil en recrutement, intérim spécialisé, management de transition, et évaluation d'expert.e.s, cadres et dirigeant.e.s, recherche pour son client Acteur de l'immobilier Sociale, un(e) Responsable Proximité H/F en CDI, poste basé a Royan. Rattaché(e) au responsable d’agence au sein de la...

  • Un(E) Gardien(E) D'immeubles

    Il y a 6 mois

    Royan, France Habitat 17 Temps plein

    Habitat 17, Office Public de l’Habitat de Charente-Maritime, est un établissement public, industriel et commercial (EPIC) en charge de la construction, la gestion et l’entretien d’un patrimoine de logements locatifs sociaux sur l'ensemble du département de la Charente-Maritime. Propriétaire de près de 4.800 logements sur le territoire de la...

  • Responsable de dossiers comptables H/F

    il y a 1 semaine

    Royan, France Hays Temps plein

    Supervisé par l'Expert-comptable ou l'Expert-comptable stagiaire, vos missions sont les suivantes : - Prise en main d'un portefeuille varié et suivi des dossiers : tenue, révision, déclarations fiscales, relation directe avec les clients, bilans, liasses fiscales, - Gestion de la clientèle : TPE PME / BIC-BNC-IS de secteurs variés, - Missions...

  • Conseiller(ère) Esthéticien(Ne)

    Il y a 7 mois

    Royan, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E. Leclerc de Royan emploie 450 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Il a été créé en 1977 et accueille chaque année de nombreux clients. Les 533 adhérents E. Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E. Leclerc a réalisé un chiffre...

  • Responsable de dossiers comptables H/F

    il y a 5 jours

    Royan, France Hays France Temps plein

    Dans le cadre du développement de notre client, cabinet d'expertise comptable indépendant et multisites en Charentes-Maritime, nous recrutons un Responsable de dossiers comptables confirmé dans le cadre d'une création de poste, basé à Royan et/ou Saintes. Notre client est une structure reconnue pour un faible turn-over et des experts bienveillants et...

  • Formateur (H/F) Habilitation électrique Bol

    il y a 3 semaines

    Royan, France FORMALYON CONSEIL Temps plein

    Le centre Formalyon Conseil recherche un formateur afin d’effectuer une mission de formations Habilitation électrique pour véhicules électriques ou hybrides BOL à Royan (17) Vous serez chargé d’effectuer une formation en **présentiel** auprès de l’un de nos clients. Durée de la formation: 14 Heures. Horaires de formations à définir avec le...

  • Expert comptable

    Il y a 7 mois

    Royan, France LE MERCATO DE L'EMPLOI Temps plein

    Poste : Nous recherchons un expert-comptable chevronné pour une association à long terme (3 à 5 ans) au sein de notre entreprise. Le candidat retenu travaillera en étroite collaboration avec notre équipe de gestion pour apporter une expertise comptable de pointe, contribuer à la croissance de l'entreprise et jouer un rôle...

  • Expert comptable

    il y a 3 semaines

    Royan, France LE MERCATO DE L'EMPLOI Temps plein

    Poste : Nous recherchons un expert-comptable chevronné pour une association à long terme (3 à 5 ans) au sein de notre entreprise. Le candidat retenu travaillera en étroite collaboration avec notre équipe de gestion pour apporter une expertise comptable de pointe, contribuer à la croissance de l'entreprise et jouer un rôle...

  • Barman Polyvalent

    Il y a 7 mois

    Royan, France Royan Atlantique Temps plein

    L’Office de Tourisme Communautaire Royan Atlantique a pour missions principales l’accueil et l’information des visiteurs, la promotion du territoire, la valorisation du patrimoine de celui-ci ainsi que la gestion du Palais des Congrès de Royan. Fort de son équipe d’environ 100 salariés en haute saison (70 permanents et une trentaine de...

  • Barman Polyvalent Saisonniers

    il y a 4 jours

    Royan, France Royan Atlantique Temps plein

    L’Office de Tourisme Communautaire Royan Atlantique a pour missions principales l’accueil et l’information des visiteurs, la promotion du territoire, la valorisation du patrimoine de celui-ci ainsi que la gestion du Palais des Congrès de Royan. Fort de son équipe d’environ 100 salariés en haute saison (70 permanents et une trentaine de...

  • Agent de Propreté

    Il y a 7 mois

    Royan, France LETAHOST Temps plein

    **Description de l'entreprise**: LetaHost est une conciergerie innovante, spécialisée dans la gestion et la location de propriétés. Nos conciergeries proposent un service haut de gamme aux propriétaires dans toute la France et l’Europe. Notre mission ? Élever les standards de la conciergerie sur le marché Européen afin de garantir une qualité de...

  • Alternance Vendeur Conseil

    Il y a 6 mois

    Royan, France FEU VERT ROYAN Temps plein

    Bienvenue chez Feu Vert ! Nous possédons de 50 ans d'expérience dans le monde de l'équipement et de l'entretien automobile. Aujourd'hui leader européen avec 450 Centres de Services et de Mobilités en Europe dont plus de 350 en France, Feu Vert emploie plus de 4500 collaborateurs sur l'ensemble du territoire français et vous propose de réelles...