Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

il y a 3 semaines

Saintes, France IFB Temps plein

_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _
- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._
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**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Saintes.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile

Programmation:

- Horaires aménageables

Lieu du poste : Un seul lieu de travail

  • Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

    il y a 4 semaines

    Saintes, France IFB Temps plein

    _Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle !_ - Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._ - N'attendez plus pour changer de vie !_ - Devenez Conseiller en Gestion de...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 17 H/F

    il y a 1 mois

    Saintes, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Au contact direct de votre clientèle, vous exercez un métier commercial et de conseil. Vous réalisez votre prospection, rentrez des biens en ventes, locations et accompagnez vos clients tout au long de la transaction. Votre activité se concentre essentiellement sur le terrain : de la prise de mandat à la signature de l’acte de...

  • Conseiller Immobilier Indépendant h/f

    il y a 1 mois

    Saintes, France DECLIC IMMO 17 Temps plein

    À propos de DECLIC IMMO Rejoignez le réseau DECLIC IMMO et devenez un conseiller immobilier H/f privilégié ! A l’heure où l’immobilier connait un grand nombre d’acteurs, DECLIC IMMO apporte LA solution immobilière et donne un nouveau visage aux professionnels de l’immobilier. Parfait mélange entre réseau de mandataires et agence...

  • Responsable Patrimoine

    il y a 4 semaines

    Saintes, France Les HLM recrutent Temps plein

    Il (elle) établit et conduit, dans l’enveloppe budgétaire qui lui est allouée, les opérations de gros entretien et de remplacement des composants en vue de la pérennisation et la sécurisation du patrimoine. Il (elle) est le référent technique auprès du service proximité de toutes les problématiques d’ordre technique. PRINCIPALES...

  • Conseiller en Assurances

    il y a 1 mois

    Saintes, France AGENCE ASSURANCES Temps plein

    CM Recrutement recrute ! Vous êtes à la recherche d'un poste dans lequel vous pourrez vous impliquer et contribuer à la croissance de l'entreprise ? Rejoignez nous et devenez le prochain membre de notre équipe. Nous recherchons un conseiller en protection sociale H/F motivé pour rejoindre un cabinet dynamique sur Saintes installé depuis 5 ans. En...

  • Conseiller Financier

    il y a 4 semaines

    Saintes, France In & Fi Crédit Temps plein

    **Description de l'offre**: **Catégorie **:Immobilier > Conseiller financier** **Publié le **17.02.2023** **Et si votre carrière débutait ou se poursuivait chez IN&FI Crédits ?** Avant toute chose, qui sommes-nous ? IN&FI Crédits est le premier réseau de courtiers en crédits créé en franchise. Le concept a été créé en 2001 par Pascal...

  • Conseiller(ère) Particulier à Distance

    il y a 4 semaines

    Saintes, France Crédit Agricole Charente Maritime Deux Sèvres Temps plein

    Vous souhaitez faire une **formation en alternance Master 2 Patrimoine ou Monnaie Banque Finance **? Vous êtes en quête d'un métier dans lequel vous pourrez vous **épanouir**, vous sentir **utile** et bénéficier de réelles **opportunités d’évolutions professionnelles** ? **Alors n'attendez plus ! On souhaite vous rencontrer !** Ce qui nous...

  • Conseiller Commercial

    il y a 4 semaines

    Saintes, France MON AGENCE AUTOMOBILE.FR Temps plein

    **À propos de nous** Notre société est professionnelle, agile et axée sur le relationnel. Points clés de notre environnement de travail: - Bureaux modernes - Opportunités d'évolution Dans le cadre de son expansion et de sa croissance constante, votre Agence de Saintes recherche un agent commercial (statut auto entrepreneur qui peut se transformer...

  • Conseiller Clientèle Professionnels

    il y a 4 semaines

    Saintes, France LCL Temps plein

    **Type de métier**: Types de métiers Crédit Agricole S.A. - Commercial / Relations Clients **Intitulé du poste**: Conseiller clientèle Professionnels H/F **Type de contrat**: CDI **Poste avec management**: Non **Missions**: Vous êtes _l’interlocuteur privilégié_ dans les domaines de la **banque et l’assurance** pour nos clients et prospects...

  • Alternance Gestionnaire Gérance

    il y a 1 mois

    Saintes, France Citya Immobilier Temps plein

    **Société**: Citya Immobilier, première entreprise indépendante en administration de biens, a été fondée à Tours en 1990 par Philippe Briand qui en reste l’unique actionnaire. Nos 200 agences présentes sur l’ensemble du territoire font de Citya un acteur incontournable du marché immobilier français. Proximité, innovation et qualité du...

  • Contrôleur de Gestion Finance

    il y a 1 mois

    Saintes, France RESE Service public de l'eau Temps plein

    **L'entreprise** La RESE (Régie d'Exploitation des Services d'Eau) a été créée en 1954 par le syndicat EAU 17 afin d'exploiter les réseaux, de gérer les services d'eau potable et d'assainissement collectif de la Charente-Maritime mais aussi de gérer les relations avec les usagers. La RESE est le 1er opérateur de production et de distribution d’eau...

  • Bricomarche - Conseiller de Vente Bati/materiaux

    il y a 4 semaines

    Saintes, France Bricomarché Temps plein

    **Description de l'entreprise** Le Groupement Les Mousquetaires, ce sont 8 enseignes de la grande distribution, 150 000 collaborateurs et plus de 3 000 chefs d'entreprise indépendants ! Bricomarché, enseigne de bricolage emblématique du Groupement, classée 3ème en France dans sa catégorie, accueille quotidiennement amateurs de jardinage et bricoleurs...

  • Contrôleur de Gestion Finance

    Il y a 2 mois

    Saintes, France RESE Service public de l'eau Temps plein

    Descriptif du poste Dans une équipe finance comptabilité, la Rese recherche un contrôleur de gestion sous l'autorité du DAF. Le/La contrôleur de gestion aura en charge de: **Poursuivre et améliorer les procédures et outils de Reporting financier et opérationnel**: - Utiliser les outils de reporting et proposer des orientations, des contrôles et...

  • [saisonnier] Un(E) Conseiller(ère) en Séjour

    il y a 1 mois

    Saintes, France EPIC OFFICE DE TOURISME DE SAINTES ET DE LA SAINTONGE Temps plein

    **Saisonnier / Charente-Maritime / **EPIC OFFICE DE TOURISME DE SAINTES ET DE LA SAINTONGE** **[SAISONNIER] Un(e) conseiller(ère) en séjour saisonnier - H/F**: L'Office de Tourisme de Saintes recrute : Un conseiller en séjour saisonnier H/F **Missions**: - Conseil, accueil et information du public en Français et étranger au sein de l’accueil de...

  • Conseiller Vendeur

    il y a 1 mois

    Saintes, France Océalia Temps plein

    **CONSEILLER VENDEUR (H/F)** **EN CDD DE 3 MOIS ET DEMI **Vous aimez la **relation client** et **prenez plaisir à conseiller**, accompagner et fidéliser ? Vous êtes **motivé** et souhaitez rejoindre une **équipe dynamique** ? Alors n’hésitez plus ! Rejoignez notre équipe de** Saintes (17) **pour relever un nouveau** challenge...

  • Conseiller D'entreprise

    il y a 1 mois

    Saintes, France CERFRANCE POITOU CHARENTES Temps plein

    Le sens de la relation et de l’accompagnement client est une évidence pour vous ? Les domaines du conseil, de la stratégie d’entreprise et du développement commercial vous passionnent ? Devenez **Conseiller d’entreprise (f/h)** au sein de CERFRANCE Poitou-Charentes ! Intégré(e) à notre équipe de **Saintes (17)**, vous accompagnez vos clients...

  • Conseiller D'entreprise

    il y a 4 semaines

    Saintes, France CERFRANCE POITOU CHARENTES Temps plein

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  • Conseiller D'entreprise

    il y a 1 mois

    Saintes, France CERFRANCE POITOU CHARENTES Temps plein

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  • ContrÔleur de Gestion Sociale

    il y a 4 semaines

    Saintes, France Centre Hospitalier de Saintonge Temps plein

    **Détails de l’offre**: **POSTE PROPOSÉ** CONTRÔLEUR DE GESTION SOCIALE H/F - DRH **CONTRAT** CDI **DESCRIPTIF** Situé à Saintes au sud de la Charente-Maritime, à 1h de Bordeaux et 30 minutes de locéan, le CH de Saintes est un établissement de recours doté de 4 pôles dactivités cliniques et 1 pôle médico-technique. Il a une capacité...

  • Alternance - Conseiller D’entreprise (H/F)

    il y a 1 mois

    Saintes, France CERFRANCE POITOU CHARENTES Temps plein

    Le sens de la relation et de l’accompagnement client est une évidence pour vous ? Les domaines du conseil, de la stratégie d’entreprise et du développement commercial vous passionnent ? Cette alternance vous permettra de vivre pleinement le métier de **Conseiller d’entreprise **au sein de Cerfrance Poitou-Charentes ! Intégré(e) à notre...