Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

il y a 4 semaines

Challans, France IFB Temps plein

_Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _
- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._
- N'attendez plus pour changer de vie _
- Devenez Conseiller en Gestion de Patrimoine IFB France_

**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Challans.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile

Programmation:

- Horaires aménageables

Lieu du poste : Un seul lieu de travail

  • Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

    il y a 2 semaines

    Challans, Pays de la Loire, France IFB Temps plein

    _Rejoignez un réseau au service de votre réussite professionnelle _- Vous êtes dynamique, avec un fort goût du challenge ? Vous êtes motivé pour intégrer une équipe soudée et bénéficier de formations gratuites, outils, chargés d'affaires dédiés, challenges..._- N'attendez plus pour changer de vie _- Devenez Conseiller en Gestion de Patrimoine...

  • Responsable de La Maintenance Du Patrimoine Bâti

    il y a 3 semaines

    Challans, France Commune de Challans Temps plein

    **Responsable de la maintenance du patrimoine bâti communal H/F** Vous intègrerez une ville dynamique à taille moyenne où il fait bon vivre. Ses 22 690 habitants bénéficient d’une situation géographique idéale, à 45 minutes de Nantes et à 20 minutes de la mer, au carrefour du nord-ouest de la Vendée. Challans est connue pour sa vitalité tant...

  • Vendeur / Conseiller - Produits Frais - (H/F)

    il y a 4 semaines

    Challans, France E.Leclerc Temps plein

    **Présentation du Mouvement E.Leclerc** Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 125.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 43,4 milliards d'euros en 2016 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 20,4 %. Faire partie de l'enseigne...

  • Vendeur / Conseiller - Produits Frais

    il y a 1 semaine

    Challans, France E.Leclerc Challans Temps plein

    Présentation du Mouvement E.Leclerc Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 125.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 43,4 milliards d'euros en 2016 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 20,4 %. Faire partie de l'enseigne E.LECLERC,...

  • Vendeur / Conseiller - Produits Frais

    il y a 1 semaine

    Challans, France E.Leclerc Challans Temps plein

    Présentation du Mouvement E.Leclerc Les 529 adhérents E.Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 125.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 43,4 milliards d'euros en 2016 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 20,4 %. Faire partie de l'enseigne E.LECLERC,...

  • Agent commercial indépendant

    il y a 6 jours

    Challans, 85300, Les Sables-d'Olonne, France TWITIM Temps plein

    Le poste de Agent commercial indépendant (H/F)Vous avez envie d’une vie professionnelle passionnante et enrichissante ?Epanouissez-vous dans un secteur dynamique, proche des gens tout en ayant de l’autonomie !Le poste de mandataire immobilier TWITIM est fait pour vous :L’immobilier est une valeur forte pour la majorité des Français et d’autant...

  • Conseiller de Vente

    il y a 2 semaines

    Challans, Pays de la Loire, France Maison IMUA Temps plein

    A propos de nous:Depuis 1971, nous sommes une entreprise humaine, familiale et indépendante. Notre marque IMUA créée en 2016 compte désormais 26 boutiques et est en pleine conquête Notre ADN:Rejoignez notre équipe de passionnés de la mode et de la relation clients ; avec une approche unique de vente conseil qui donne tout son sens au métier Peu de...

  • Conseillère de Vente en Bijouterie

    il y a 1 semaine

    Challans, France E.Leclerc Challans Temps plein

    **Mieux nous connaître**: Les 529 adhérents E. Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 125.000 salariés. L’enseigne E. Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 43,4 milliards d'euros en 2016 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 20,4 %. Faire partie de l'enseigne E. LECLERC, c'est...

  • Vendeur Conseiller Pour Le Secteur Menuiserie

    il y a 4 semaines

    Challans, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de Challans emploie 350 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Avec 721 magasins, 135.000 collaborateurs et 536 adhérents en France, E.Leclerc est leader de la distribution en France, avec une part de marché de 21,6 % et un chiffre d'affaires de 48,2 milliards d'euros en 2019. Les...

  • Vendeur Conseiller Pour Le Secteur Bâtiment

    il y a 2 semaines

    Challans, Pays de la Loire, France Ec Temps plein

    **Mieux nous connaître**Le centre E.Leclerc de Challans emploie 350 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires.Avec 721 magasins, collaborateurs et 536 adhérents en France, E.Leclerc est leader de la distribution en France, avec une part de marché de 21,6 % et un chiffre d'affaires de 48,2 milliards d'euros en 2019.Les adhérents du...

  • Vendeur Conseiller Pour Le Secteur Bois

    il y a 4 semaines

    Challans, France E.Leclerc Challans Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de Challans emploie 350 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Avec 721 magasins, 135.000 collaborateurs et 536 adhérents en France, E.Leclerc est leader de la distribution en France, avec une part de marché de 21,6 % et un chiffre d’affaires de 48,2 milliards d'euros en 2019. Les...

  • Conseiller de Vente

    il y a 5 jours

    Challans, France Maison IMUA Temps plein

    A propos de nous: Depuis 1971, nous sommes une entreprise humaine, familiale et indépendante. Notre marque IMUA créée en 2016 compte désormais 26 boutiques et est en pleine conquête ! Notre ADN: Rejoignez notre équipe de passionnés de la mode et de la relation clients ; avec une approche unique de vente conseil qui donne tout son sens au métier !...

  • Vendeur Conseiller Pour Le Secteur Bâtiment

    il y a 4 semaines

    Challans, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Le centre E.Leclerc de Challans emploie 350 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Avec 721 magasins, 135.000 collaborateurs et 536 adhérents en France, E.Leclerc est leader de la distribution en France, avec une part de marché de 21,6 % et un chiffre d'affaires de 48,2 milliards d'euros en 2019. Les...

  • Vendeur Conseiller Pour Le Secteur Bois

    il y a 4 semaines

    Challans, France E.Leclerc Temps plein

    **Mieux nous connaître** Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 22.5%. Employeurs engagés, les centres...

  • Conseiller Immobilier Indépendant 85 H/F

    il y a 1 mois

    Challans, France LMD IMMOBILIER Temps plein

    Vos missions Et si maintenant on parlait de vous... de vos projets ? Envie d’un nouveau défit ?  Envie de changer de vie ? 1- Nous mettons à votre disposition les meilleurs outils existants sur le marché. 2- RDV vendeurs fournis par votre service téléprospection en interne 3- Secteur exclusif de prospection 4- Une formation...

  • Conseillère de Vente en Bijouterie

    il y a 3 semaines

    Challans, France E.Leclerc Challans Temps plein

    **Mieux nous connaître**: Les 529 adhérents E. Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 125.000 salariés. L’enseigne E. Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 43,4 milliards d'euros en 2016 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 20,4 %. Faire partie de l'enseigne E. LECLERC, c'est...

  • Conseillère de Vente en Bijouterie

    il y a 4 semaines

    Challans, France E.Leclerc Challans Temps plein

    **Mieux nous connaître**: Les 529 adhérents E. Leclerc exploitant 662 magasins indépendants en France, emploient 125.000 salariés. L’enseigne E. Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 43,4 milliards d'euros en 2016 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 20,4 %. Faire partie de l'enseigne E. LECLERC, c'est...

  • Vendeur/conseiller Secteur Bâtiment

    il y a 4 semaines

    Challans, France E.Leclerc Challans Temps plein

    Le centre E.Leclerc de Challans emploie 350 salariés dans des métiers alimentaires et non-alimentaires. Avec 721 magasins, 135.000 collaborateurs et 536 adhérents en France, E.Leclerc est leader de la distribution en France, avec une part de marché de 21,6 % et un chiffre d’affaires de 48,2 milliards d'euros en 2019. Les adhérents du Mouvement...

  • - Conseiller Projets

    il y a 4 semaines

    Challans, France Bricomarché Temps plein

    **Description de l'entreprise** Le Groupement Les Mousquetaires, ce sont 8 enseignes de la grande distribution, 150 000 collaborateurs et plus de 3 000 chefs d'entreprise indépendants ! Bricomarché, enseigne de bricolage emblématique du Groupement, classée 3ème en France dans sa catégorie, accueille quotidiennement amateurs de jardinage et bricoleurs...

  • Vendeur Conseiller Pour Le Secteur Bois

    il y a 4 semaines

    Challans, France E.Leclerc Challans Temps plein

    Mieux nous connaître Les 533 adhérents E.Leclerc exploitant 726 magasins indépendants en France, emploient 140.000 salariés. L’enseigne E.Leclerc a réalisé un chiffre d’affaires de 41 milliards d'euros (hors carburant) en 2021 et est le leader de la distribution française avec une part de marché de 22.5%. Employeurs engagés, les centres...