Analyste conformité bancaire et financière

Numéro de référence 1-0009839 Entité DAJ730 EXAM RENFORCES Lieu de travail France / Île-de-France / PARIS Catégorie Cadre Type de contrat CDI/Fonctionnaire Part variable PVO à 6% Autre gratification - Régime de temps Forfait Télétravail Eligible selon les conditions de l'accord dédié La direction des affaires juridiques, conformité et déontologie (DAJCD) du groupe Caisse des Dépôts compte 235 collaborateurs au sein des pôles : Opérations: chargé d’accompagner les opérationnels de la CDC dans le cadre des opérations de financement, bancaires et de marchés de capitaux, de la réalisation et du suivi des investissements, directs ou indirects, principalement en France ; Régulation: en interaction avec les autorités externes à la CDC, intervient notamment sur les opérations de financement, bancaires et de marchés de capitaux de la CDC et fournit une expertise sur tous les aspects réglementaires relatifs aux activités de la CDC. Fiscal et institutionnel: lecture spécialisée et analyses approfondies par domaine du droit, compte tenu de la nature spécifique de l’établissement public, et traitement des contentieux ; Apui transverse: veilles juridiques et d'actualité Conformité et déontologie: définition des normes et politiques en matière de conformité, avis conformité et conseil aux opérationnels sur leurs projets. Sécurité financière: dossiers à risques LCB-FT, prévention de la fraude, relations institutionnelles et opérationnelles avec Tracfin et la Direction générale du Trésor Missions et activités principales Rattaché à la Direction des Affaires Juridiques de la Conformité et de la Déontologie (DAJCD), le Pôle Sécurité Financière joue un rôle stratégique dans la protection de l’intégrité du système financier. Il est chargé de prévenir les risques liés au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme et au non-respect des sanctions internationales. Ses missions s’articulent autour de plusieurs axes : Le pôle veille tout d’abord à la conformité des opérations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cela implique la mise en place de dispositifs de surveillance, l’analyse des transactions et, le cas échéant, la transmission de déclarations de soupçon à TRACFIN. Il travaille en étroite collaboration avec la Direction de la Clientèle Bancaire (DCB) et la Direction des Risque du Groupe (DRG).; Il assure également le respect des embargos et des sanctions internationales en procédant à des contrôles réguliers sur les clients et les flux financiers, en lien avec les listes de sanctions en vigueur; La connaissance client (KYC) constitue un autre pilier fondamental. Le pôle est responsable de la collecte, de la vérification et de la mise à jour des données clients, afin de garantir une relation d’affaires transparente et sécurisée. Nous recrutons un(e) analyste pour rejoindre le département Examens Renforcés (DAJ730), rattaché au Pôle Sécurité Financière de L’Etablissement Public. Ce département, composé de 9 collaborateurs, joue un rôle central dans l’analyse des situations sensibles, le traitement des alertes et le pilotage du dispositif déclaratif. En tant qu’analyste sécurité financière, vous serez directement rattaché(e) au responsable du département Examens Renforcés au sein de la Direction des Affaires Juridiques, Conformité et Déontologie (DAJCD). À ce titre, vos missions principales seront les suivantes : Responsabilités principales Réaliser des avis de sécurité financière Vous analyserez les profils clients ou les opérations complexes afin d’émettre des avis argumentés sur les risques identifiés, dans le cadre de la gestion des risques et de la conformité. Réaliser des examens renforcés à partir d’alertes externes Vous prendrez en charge des examens approfondis déclenchés par le traitement des réquisitions judiciaires et droits de communication reçus par l’établissement, et toutes demandes sur le périmètre de la Sécurité Financière. Assumer la fonction de Déclarant TRACFIN Vous recevrez les propositions de déclaration de soupçon transmises par les métiers bancaires, en assurerez l’analyse, et déciderez de leur transmission au service de renseignement financier TRACFIN, conformément aux obligations réglementaires. Participer au pilotage du département et de la filière déclarative Vous identifierez et mettrez à jour les procédures et modes opératoires applicables par le département et par les métiers bancaires en matière de LCB-FT. Vous apprécierez le niveau de traitement des alertes issues de la surveillance automatisée des opérations bancaires, et assurerez une mission de conseil auprès des opérationnels au regard de la réglementation applicable. Vous suivrez les évolutions réglementaires et participerez aux réflexions sur les projets du département. Assurer le reporting à la gouvernance Vous consoliderez les indicateurs d’activité et les typologies de risques, afin d’alimenter les reporting réglementaires, comités internes et les instances de gouvernance. Effectuer les contrôles de premier niveau Vous vérifierez la bonne application des procédures internes et contribuerez à l’amélioration continue du dispositif de sécurité financière. Ces missions sont susceptibles d’évoluer au regard des obligations réglementaires et des besoins d’organisation interne de la direction. #J-18808-Ljbffr