Chargé de Conformité Sanctions Financières

**Introduction**
Le département Sanctions Financières est rattaché à la Direction de la Sécurité Financière (DSF) au sein de la Direction de la Conformité de LBP. Le département Sanctions Financières contribue à sécuriser La Banque Postale et à accompagner son développement dans le cadre des réglementations liées aux Sanctions Financières et à la Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB FT).
**Présentation de l'entreprise**
Rejoindre La Banque Postale, c’est intégrer un groupe solide et de confiance qui compte plus de 66000 collaborateurs mobilisés au service de ses 11 millions de clients partout en France. La Banque Postale est reconnue pour son expertise sur les activités de banque de détail, de développement du territoire, de gestion d’actifs et d’assurance. Banque de confiance, elle est depuis 2010 la marque bancaire préférée des Français. Banque et citoyenne, elle s’engage au quotidien en faveur de la diversité et de l’égalité des chances.

**Vos missions**
Vous contribuez à l’ensemble des activités du département Sanctions Financières, concernant à la fois les sanctions économiques et financières (réglementation Française, Européenne, ONU, OFAC, mise en œuvre du gel des avoirs) et la LCB FT (Personnes Politiquement Exposées (PPE), résidents des pays à haut risque notamment). Vous reportez au Responsable de pôle Sanctions Financières.

Vous pouvez intervenir sur plusieurs domaines comme décrit ci-après:

- prendre en charge l’analyse et l’investigation des alertes dans l’outil Fircosoft, au niveau 1 ou au niveau 2, qui peuvent être issues du criblage des bases clients ou du filtrage des transactions.
- être actif dans la détection des relations à risques, vous prenez part aux contrôles KYC sur les clients PPE et résidents dans les pays à risque.
- contribuer à la veille réglementaire et à la mise en œuvre des mesures de Gel des Avoirs ;
- savoir se référer aux procédures opérationnelles du Département pour réaliser ses analyses et prendre les mesures appropriées ; vous avez également connaissance de la réglementation et de la Politique du Groupe LBP en matière de sécurité financière ;
- prendre part aux contrôles quotidiens sur l’ensemble des activités du service, en vue de sécuriser les risques réglementaires ;
- participer à l’établissement des reportings sur le dispositif Sanctions Financières ;
- prendre une part active dans la diffusion de la culture et des conseils sur les Sanctions par les échanges avec les autres interlocuteurs de la conformité, du réseau et des fonctions support de La Poste, des filiales de LBP.
- être à l’initiative d’améliorations dans les processus, dans la méthodologie d’analyse, en conservant un regard critique et en étant force de propositions (mise en conformité, amélioration des faux positifs/vrais positifs) ;
- identifier les anomalies, escalade les éventuels dysfonctionnements ;
- s’informer sur les mesures de gel des avoirs et d’embargos (Onusiennes, Françaises et Européennes et OFAC), prendre part à la veille règlementaire ;
- contribuer en continu à la mise à jour des modes opératoires et des procédures de contrôle Sanctions Financières, vous prendrez des initiatives sur leur amélioration ;
- participer activement aux échanges au sein de l’équipe, et notamment aux réunions d’équipe.

**Votre profil**
Vous justifiez d’une expérience professionnelle dans le domaine de la Conformité, vous ayant permis d’aborder des problématiques liées aux Sanctions Financières et/ou aux personnes politiquement exposées. vous connaissez l’environnement bancaire, dans ses composantes métiers et aussi organisationnelles.

Compétences requises:

- Capacité d’analyse, rigueur dans la documentation
- Bonne connaissance des activités bancaires (banque de réseau et banque d’investissement), et de l’environnement des paiements.
- Capacités de communication,
- Esprit synthétique, capacité à formuler une analyse ou un problème
- Capacité à appréhender les risques, à intégrer un environnement de contrôle
- Capacité d’adaptation, d’initiative, et de travail en équipe
- Forte orientation client, autonomie
- Connaissance de la réglementation relative aux sanctions financières et embargos et à la Lutte contre le Blanchiment et le Terrorisme

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Citoyenne, La Banque Postale s’engage en faveur de la diversité et de l’égalité des chances pour donner accès à tous ses métiers sans discrimination de genre, d’origine sociale ou culturelle, d’orientation sexuelle ou de handicap. Rejoignez-nous et construisons ensemble la Banque préférée des Français.

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Job Reference: LBPSA00190