Conseiller en Gestion de Patrimoine

Conseiller en gestion de patrimoine & entreprise (H/F)
- Lorient, France
- Temps plein

**Description de l'entreprise**

A l’origine du métier de conseiller en gestion de patrimoine, l’UFF est leader sur son marché depuis plus de 50 ans. Cotée en Bourse, sur Euronext Paris, son principal actionnaire est Abeille Vie (ex Aviva Vie).

L’UFF commercialise l’ensemble des solutions patrimoniales, sélectionnées en architecture ouverte, et administre 13,1 milliards d’euros d’actifs sous gestion pour le compte de ses 194 000 clients particuliers, professionnels et entreprises (dirigeants et personnes morales).

Présente partout en France, l’UFF compte près de 1 220 collaborateurs(trices), dont près de 850 dédiés(es) au conseil.

Porteuse de fortes valeurs humaines, elle investit dans les compétences et les carrières de ses collaborateurs : 82% d’entre eux déclarent être fiers et satisfaits de travailler à l’UFF, et 81% estiment avoir progressé professionnellement au sein de l’entreprise (enquête interne UFF de climat social 2021).
- Engagée, l’UFF est signataire de la Charte de la diversité et de l’initiative #StOpE, contre le sexisme en entreprise._

**Description du poste**

Vous êtes salarié(e) en CDI.

Vous bénéficiez d’une formation adaptée à votre expérience et à l’habilitation/aux habilitations que vous détenez. Au sein de notre école de formation patrimoniale, sans équivalent sur le marché, vous abordez l’ensemble des aspects techniques et commerciaux liés au conseil en gestion de patrimoine des entreprises et de leurs dirigeants.

En clientèle, durant votre formation initiale, vous êtes accompagné(e) de votre manager qui vous enseigne nos techniques commerciales. Vous déterminez avec lui une zone géographique sur laquelle évoluer. Votre poste est itinérant.

Vous disposez d’une gamme complète de solutions d’investissement, construite en architecture ouverte et recouvrant l’ensemble des secteurs financiers, sociaux et immobiliers. Elle vous permet de conseiller et d’accompagner vos clients, dans la réalisation de tous leurs objectifs patrimoniaux : financiers, civils, fiscaux et sociaux.

Au quotidien, vous êtes épaulé(e) par votre manager et une équipe d’experts, tout en conservant autonomie et responsabilités.

Tout au long de votre carrière, vous bénéficiez d’une formation continue et selon votre ambition, vous pourrez renforcer vos compétences au sein de votre métier, évoluer vers une autre filière ou encore vous orienter vers le management.

Vous bénéficiez d’une rémunération différenciante et déplafonnée. Elle se compose:

- d'un fixe représentant environ 60% de votre rémunération,
- de primes variables représentant environ 40% de votre rémunération,
- et, au-delà de l’atteinte de vos objectifs, d’une commission de performance déplafonnée.

Nous vous proposons également de nombreux avantages et outils, notamment:

- un véhicule de société avec une carte essence ou des indemnités kilométriques,
- des titres restaurant,
- l’accès à un dispositif d’épargne salariale,
- une épargne retraite,**Nos plus**:

- **Une autonomie dans votre activité avec un statut salarié**:

- **Une rémunération déplafonnée**:

- **Une école de formation unique sur le marché**:

- **De nombreuses possibilités d’évolution de carrière et de mobilité partout en France**:

- **La plus large gamme de solutions d’investissements du marché, construite en architecture ouverte**

**Vos missions**:

- Développer et fidéliser votre portefeuille de clients, entreprises (jusqu’à 100 salariés) et dirigeants à titre personnel.
- Accompagner vos clients particuliers et professionnels:

- Réaliser des analyses patrimoniales.
- Préconiser une stratégie d’investissement répondant aux attentes et objectifs de vos clients, tout en respectant leur profil de risque (préparer leur retraite, optimiser leur fiscalité, protéger leur conjoint(e), transmettre leur patrimoine, anticiper des études de leur(s) enfant(s), réaliser un projet personnel, etc.).
- Accompagner vos entreprises clientes:

- Développer et valoriser leurs excédents de trésorerie.
- Proposer des solutions de motivation et de fidélisation des salariés (retraite supplémentaire, épargne salariale, passif social ).
- Optimiser les droits et diminuer les charges pesant sur la société.
- Optimiser la rémunération du dirigeant.
- Assurer un suivi régulier et individuel de l’ensemble de votre clientèle, en instaurant une relation de confiance.

**Qualifications**

Diplômé(e) au minimum d’un BAC +2, vous êtes un(e) professionnel(le) des services financiers (banque, assurance, financement,...). Dans ce domaine, vous justifiez d’une expérience de 3 ans minimum. Vous avez construit une relation forte et privilégiée avec votre réseau de particuliers, de professionnels et d’entreprises dans votre région.

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