Emplois actuels liés à Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine - Vertou - IFB

  • Conseiller Patrimoine Indépendant — Croissance clientèle

    il y a 1 semaine

    Vertou, France IFB France Temps plein

    Une entreprise spécialisée en gestion de patrimoine recherche un(e) Conseiller(e) en Gestion de Patrimoine Indépendant(e) à Vertou. Vous serez en charge du développement et de la fidélisation d'un portefeuille clients, avec des solutions patrimoniales adaptées. Ce poste exige un esprit commercial fort et une forte capacité d'analyse. L'entreprise...

  • Conseiller Clientèle

    il y a 2 semaines

    Vertou, France myKids! Temps plein

    **QUI SOMMES NOUS ?** myKids! est un service spécialisé dans la garde d’enfants à domicile en Pays de la Loire, Bretagne et Normandie. **Nos missions**: Trouver une solution de garde sur mesure à chaque famille et lui proposer une nounou en adéquation avec ses besoins. **DESCRIPTIF DU POSTE**: **Vos missions principales en tant que conseiller...

  • Conseiller commercial F/H

    il y a 2 jours

    Vertou, Pays de la Loire, France Generali France Temps plein

    Description🌎 Generali dans le monde et en FranceGenerali est l’un des plus grands groupes internationaux d’assurance et de gestion d’actifs. Fondé en 1831, il est implanté dans 50 pays et a réalisé un chiffre d’affaires de 95,2 milliards d’euros et plus de 800 milliards d'actifs sous gestion en 2024.  En France, Generali est un assureur de...

  • Conseiller commercial F/H

    il y a 24 heures

    Vertou, Pays de la Loire, France Generali France Temps plein

    Description🌎 Generali dans le monde et en FranceGenerali est l’un des plus grands groupes internationaux d’assurance et de gestion d’actifs. Fondé en 1831, il est implanté dans 50 pays et a réalisé un chiffre d’affaires de 95,2 milliards d’euros et plus de 800 milliards d'actifs sous gestion en 2024.  En France, Generali est un assureur de...

  • Conseiller(E) Assurances

    il y a 2 semaines

    Vertou, France Thélem assurances Temps plein

    **À propos de nous**: **Vous souhaitez être conseiller(e) en assurances ?** Réseau d'agences d'agents généraux spécialisées dans les solutions d'assurance à destination des particuliers professionnels, l'agent de Vertou Thélem assurances vous propose de participer au développement de son agence ainsi qu'à la satisfaction clients. Vous trouverez...

  • Conseiller Clientèle Privée en alternance

    il y a 4 jours

    Vertou, France LCL Temps plein

    Informations générales Entité Filiale du Groupe Crédit Agricole depuis 2003, LCL est une banque nationale avec plus de 1600 implantations, qui accompagne 6 millions de clients particuliers, professionnels ou privés. Elle est la banque d'une entreprise sur 3. LCL...

  • Conseiller coordinateur H/F

    il y a 4 jours

    Vertou, France VYV Écoute & Solutions Temps plein

    Informations générales Entité de rattachement Nos engagements : • Une entreprise tournée vers l'humain : nous mettons à disposition des lieux de travail respectueux et inclusifs où nos collaborateurs peuvent s'épanouir et grandir chaque jour • Une entreprise qui...

  • Conseiller coordinateur H/F

    il y a 4 jours

    Vertou, France VYV Écoute & Solutions Temps plein

    Informations générales Entité de rattachement Nos engagements : • Une entreprise tournée vers l'humain : nous mettons à disposition des lieux de travail respectueux et inclusifs où nos collaborateurs peuvent s'épanouir et grandir chaque jour • Une entreprise qui...

  • Conseiller Clientèle Privée en alternance

    il y a 2 jours

    Vertou, France Crédit Agricole Temps plein

    Informations générales Entité Filiale du Groupe Crédit Agricole depuis 2003, LCL est une banque nationale avec plus de 1600 implantations, qui accompagne 6 millions de clients particuliers, professionnels ou privés. Elle est la banque d'une entreprise...

  • Conseiller Clientèle Privée en alternance

    il y a 2 jours

    Vertou, France LCL Temps plein

    Informations générales Entité Filiale du Groupe Crédit Agricole depuis 2003, LCL est une banque nationale avec plus de 1600 implantations, qui accompagne 6 millions de clients particuliers, professionnels ou privés. Elle est la banque d'une entreprise...

Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine

il y a 4 jours

Vertou, France IFB Temps plein

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**Activités principales**

**Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée**
- Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
- Etablir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
- Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
- Commercialiser des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.
- Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
- Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
- Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
- Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.
- Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment ).

**Prospection et développement de nouveaux clients**
- Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
- Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.

**Veille réglementaire et technique**
- Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire.
- Connaître les grandes tendances de l’économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients.
- Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.
- Savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits.

**Variabilité des activités**

En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biensIl peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.

**Compétences requises**

**Compétences techniques**
- Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial
- Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie )
- Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients
- Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting
- Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion
- Bonne connaissance des métiers de la banque
- Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret )
- Très bon niveau de culture générale

**Aptitudes professionnelles**
- Capacité d’écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client
- Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle
- Intuition et curiosité pour suivre l’actualité économique et les marchés financiers
- Rigueur et précision dans la rédaction, l’explication et l’exécution des contrats
- Bon sens de l’organisation pour planifier son temps et son activité

**Le profil**

**Diplômes requis**
- Formation de niveau Bac + 2/3 (BTS/DUT) en techniques de commercialisation
- Formation de niveau Bac + 3 : diplôme de comptabilité et de gestion
- Formation de niveau Bac + 4/5 (IUP, master 2) en gestion de patrimoine, en finance et patrimoine
- Ecole de commerce, option finance de marché
- IEP, section économique et financière
- Ecole d’ingénieurs
- Formation continue : cycle diplômant du CFBP, CESB gestion de patrimoine

Le poste est à pourvoir à Vertou.

Type d'emploi : Temps plein, Indépendant / freelance

Avantages:

- Travail à domicile occasionnel

Lieu du poste : En présentiel