Process Owner Devoir de Conseil en Investissement

Notre client, un établissement bancaire de premier plan, recherche afin de renforcer ses équipes, un.e :

Process Owner Devoir de Conseil en Investissement

Enjeux et Contexte
:

Au sein de la Direction Marketing, et plus précisément de la Direction Épargne Financière et Assurances, vous êtes garant.e de la cohérence, de la conformité et de la performance du processus de Devoir de Conseil en Investissement, depuis la découverte client jusqu'à la mise en gestion des opérations, sur l'ensemble des canaux de distribution (agences, digital, à distance) et des enveloppes de commercialisation (CTO, PEA, Assurance-Vie, PER).

Vous incarnez la vision de bout-en-bout des parcours clients et conseillers, dans un contexte d'omnicanalité et de digitalisation croissante. Votre rôle est clé pour concilier exigences réglementaires, ambitions business et expérience utilisateur.

Principales tâches et responsabilités
:

Sous la responsabilité de la Directrice Épargne Financière et Assurances, vous avez pour principales missions :

1. Gouvernance & Pilotage du processus

• Définir et porter une vision bout-en-bout du service rendu, centrée sur les besoins clients, et garantissant l'intérêt général de la banque
• Piloter la roadmap du processus, arbitrer et prioriser les chantiers avec les métiers
• Garantir la cohérence entre réglementation, performance business et expérience utilisateurs
• Identifier les dysfonctionnements, proposer et suivre les plans d'action correctifs et préventifs
• Veiller à la disponibilité des ressources nécessaires au bon fonctionnement du processus
• Animer les relations transverses avec Conformité, Juridique, Risques, SI, Marketing, Réseau…

2. Pilotage des parcours Client & Conseiller

• Établir un diagnostic régulier des parcours et réaliser une veille de marché
• Proposer des optimisations et synergies entre les différentes enveloppes d'épargne
• Définir les indicateurs de performance et de satisfaction
• En collaboration avec les métiers :
• améliorer les parcours de souscription et de vie des contrats
• évaluer et optimiser l'ergonomie
• garantir la clarté et la transparence des documents remis aux clients

3. Contribution à la transformation omnicanale

• Participer à la conception et au déploiement des parcours alignés multi-canaux
• Contribuer au développement du digital appliqué à l'épargne et à l'investissement
• Participer à la création de nouvelles fonctionnalités (recommandations automatiques, allocation guidée, …)

4. Conformité réglementaire & maîtrise des risques

• Garantir la conformité du processus sur toutes les enveloppes de commercialisation et tous les canaux
• Assurer la documentation, la traçabilité et les contrôles nécessaires
• Contribuer aux réponses aux régulateurs, à l'Inspection Générale et aux audits internes

Expérience et compétences requises
:

• Vous disposez d'au moins 7 ans d'expérience en banque, asset management ou cabinet de conseil spécialisé, où vous avez acquis de solides connaissances en épargne financière et/ou assurance-vie
• Vous avez une expérience avérée dans
• la définition, la mise en œuvre et le pilotage transverse de processus complexes et réglementés
• l'analyse et l'optimisation de parcours clients et conseillers, incluant le digital
• Vous maîtrisez le cadre réglementaire (MiFID II, obligations AMF, DDA, jurisprudence), et avez une réelle capacité à transformer les contraintes réglementaires en opportunités business
• Vous avez idéalement une première expérience en gestion de projet transverse multi-métiers et multi-canaux
• Vous avez une très bonne compréhension des SI et des process front/middle liés à l'épargne

Le Groupe APTIC mène une politique engagée en faveur de l'équité, de l'insertion professionnelle et de l'emploi des personnes en situation de handicap. Nous encourageons vivement les candidatures de personnes de tous horizons, genres, origines et capacités. Nous sommes signataire de la Charte de la Diversité.

Pour en savoir plus sur notre politique en matière de diversité, équité et inclusion, n'hésitez pas à consulter notre site https://cabinet-