Analyste en enquêtes de conformité H/F – Compliance Investigations Analyst M/F

L’Analyste en enquêtes de conformité veille à ce que l’entreprise opère en conformité avec toutes les exigences légales et réglementaires, ainsi qu’avec les normes du groupe en matière delutte contre le blanchiment d’argent (LBC/FT), de lutte contre le financement du terrorisme et de prévention de la fraude. Le titulaire du poste est responsable de la réalisation d’enquêtes approfondies visant à détecter et signaler les activités suspectes aux autorités gouvernementales, tout en permettant à MoneyGram de formuler des jugements éclairés concernant les risques réputationnels et autres, tout en répondant aux attentes des régulateurs et des autres parties prenantes en matière de conformité.

Responsabilités principales :

• Examine et analyse les pistes potentielles d’activités suspectes, y compris celles générées par : Les processus de détection d’alertes, Les assignations à comparaître et les mandats, Les rapports médiatiques négatifs, Ainsi que d’autres sources (sans s’y limiter), en vue de :
  • Identifier, rechercher et signaler les activités suspectes.
  • Gérer le processus d’enquête, de la détection initiale à la clôture.
  • Examiner de manière approfondie et en temps utile les rapports et autres pistes d’enquête pouvant révéler des activités suspectes.
  • Formuler et recommander des réponses aux conclusions potentiellement suspectes, signaler ces activités aux autorités réglementaires compétentes, et soutenir les mesures proactives de MoneyGram en matière d’atténuation des risques.
• Soutient les responsables, les superviseurs et les analystes seniors dans la conduite d’enquêtes LBC/FT ou Fraude de complexité modérée.
• Collabore avec les membres de l’équipe pour déterminer s’il convient de :
  • Clore les dossiers,
  • Escalader les conclusions,
  • Et/ou déposer une Déclaration de soupçon (DS) auprès des diverses autorités réglementaires mondiales, des forces de l’ordre ou des Cellules de traitement du renseignement financier (CTRF).
• Rédige et dépose les Déclarations de soupçon (DS) et recommande le maintien ou la résiliation des relations commerciales.
• Assure la liaison avec les différentes équipes de Conformité, Conseil, Métiers, Juridique, Sécurité, Forces de l’ordre ou autres services internes, selon les besoins.
• Effectue toute autre tâche qui lui est confiée.

Attentes en matière de formation :

Master (Bac+5) en gestion, finance, droit ou dans un domaine connexe.

Attentes en matière d’expérience :

• 3 à 5 ans d’expérience en enquêtes financières de conformité, de préférence dans le secteur des services monétaires ou bancaires.
• Certification CAMS ou CFE souhaitée.
• 1 an d’expérience dans la rédaction et la préparation de Déclarations de soupçon (SAR – Suspicious Activity Reports) ou documents similaires, conformément aux exigences réglementaires applicables auprès des organes réglementaires français (Tracfin, ACPR).

Compétences essentielles :

• Connaissance des lois relatives au blanchiment d’argent, y compris :
  
  • Bank Secrecy Act (BSA),
  • USA PATRIOT Act,
  • Les directives du Trésor américain en matière de LBC/FT,
  • Les exigences de l’OFAC,
  • Les obligations de déclaration des activités suspectes,
  • Et/ou des lois et réglementations mondiales en matière de LBC/FT/Fraude, y compris les exigences et cadres réglementaires français (ACPR/TRACFIN).
• Excellentes capacités d’organisation et de gestion du temps, y compris la capacité à prioriser efficacement les tâches dans un environnement aux priorités changeantes.
• Autonome, capable de travailler avec un minimum de supervision.
• Orienté(e) résultats et esprit d’équipe.
• Capacité à multitâcher et à mener des projets à terme dans les délais impartis.
• Excellentes compétences en :
  • Recherche et analyse,
  • Recoupement d’informations,
  • Raisonnement déductif.
  • Rédaction, analyse et communication de haut niveau.
• Excellentes compétences en communication orale : capacité à présenter clairement les conclusions des enquêtes et les recommandations à la direction supérieure et aux forces de l’ordre.
• Capacité à communiquer efficacement avec des agents et une clientèle culturellement diversifiés.
• Aptitude avérée à travailler avec succès dans un environnement rapide, très structuré et axé sur les délais.
• Expérience dans la gestion d’informations hautement confidentielles.
• Capacité à partager les connaissances, encadrer et former les autres membres de l’équipe.
• Connaissance solide des produits et services de MoneyGram à l’échelle mondiale.
• Connaissance des pays, juridictions et corridors à haut risque (nationaux et internationaux) en matière de LBC/FT, un atout.