ANALYSTE EXPERT LCBFT F/H

Allez, on se jette à l'eau les premiers

Parce que la valeur n'attend point le nombre des années…

Rejoignez-nous pour vos premières expériences.

Partenaire de votre projet , nous sommes là pour vous aider Que vous soyez étudiant, expérimenté, entrepreneur ou manager, tout est là

AVANTAGES (en fonction de l’entité d’accueil)

• Rémunération variable individuelle
• Participation / Intéressement / Actionnariat
• Plan d'Epargne Enterprise et PERCO
• Couverture santé et prévoyance complète
• Produits d'assurance banque préférentiels
• Politique parentale avantageuse
• 13ème mois / Primes Vacances
• Télétravail (selon profil du poste)
• Remboursement du titre de transport à hauteur de 60% en IDF et 50% en région
• Subvention restaurant d'entreprise
• Comité d'entreprise

Nous recherchons un(e) Analyste Expert LCBFT dont la mission principale est de contribuer à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, afin notamment de répondre aux exigences de la règlementation, de l’ACPR, de la Direction Générale, de la Direction Générale du Trésor (DGT) et de Tracfin en la matière. Il/elle travaille sous la responsabilité hiérarchique du Responsable de la Sécurité Financière au sein de la Direction des Risques, de la Conformité et du Contrôle Permanent.

Sur la partie opérationnelle : L’Analyste Expert LCBFT est Déclarant Tracfin et est tenu à une stricte obligation de confidentialité conformément aux dispositions légales et règlementaires applicables.

• Il prend en charge les alertes/ examens renforcés de Niveau 2 (LCBFT et Sanctions), rédige les déclarations de soupçon et les dépose sur le site de TRACFIN (« Ermes »)
• Il suit les dossiers clients les plus sensibles(demande de mise à jour KYC, récupération de justificatifs) en lien avec les équipes opérationnelles
• Il émet un avis LCBFT pour le compte de la conformité sur des dossiers les plus complexes à l’entrée en relation et tout au long de la relation d’affaires (crédits patrimoniaux, schéma capitalistique complexe, épargne financière…)
• Il intervient dans le processus d’approbation des clients PPE ou établis dans les pays à haut risque,
• Il prend en charge la détection et l’analyse des clients présentant du Négative media/HRC
• Il est amené à intervenir sur les alertes FT et le traitement des personnes sous Sanctions.
• Il réalise les contrôles de Niveau 1 et 2 sur les activités en lien avec la LCBFT et les sanctions)
• Il alimente régulièrement les datas permettant le suivi d’activité et la production de Reporting réglementaire.

Sur la partie normative

• Il se forme et s’informe régulièrement des différentes publications des autorités (ACPR, Tracfin, COLB, etc…) afin d’orienter l’activité déclarative d’AXA Banque.
• Il assure la veille juridique et règlementaire en matière de LCB-FT avec l’élaboration des supports du présentation destinés aux interlocuteurs internes concernés
• Il veille à la mise à jour régulière du corpus procédural lié à la LCBFT (Politique LCBFT Sanctions, Procédures Centrales LCBFT, Sanctions, KYC…)
• Il produit les livrables réglementaires en lien avec l’activité : cartographie des risques LCBFT, classification, Rapport annuel du contrôle interne, QLB, Reporting groupe …
• Il contribue à la rédaction des supports des comités de gouvernance sur la LCBFT
• Il contribue activement à la supervision des Risques LCBFT y compris dans le cadre d’activités externalisées ou de partenariat (gouvernance, dispositif de contrôle…)
• Il conseille et émet des avis pour le compte de la LCBFT sur les périmètres Banque au quotidien et épargne bancaire notamment lors de lancement de nouvelles offres ou nouveaux produits
• Il contribue à la prise en charge et à la constitution des éléments de réponse des demandes des autorités de contrôle en matière de LCBFT
• Il contribue à la mise à jour des supports de formation et peut être amener à animer des formations.
• Il anime la filière LCBFT
• Il participe et contribue aux projets LCBFT
• Il contribue au déploiement des nouvelles réglementations et des Standards AXA en lien avec la LCBFT
• Il répond aux sollicitations des autres établissements de crédit sur la conformité de l’établissement aux normes de la LCBFT.

Qualifications Compétences requises Analyste Expert LCBFT

• Maîtriser l’environnement réglementaire français et européen en matière de LCBFT et Sanctions, les politiques, normes internes au Groupe AXA
• Connaitre les produits et services bancaires (compte, assurance, crédits consommation et immobilier, épargne bancaire…) leur fonctionnement, et les processus internes à la Banque et à ses Prestataires
• Être capable d’analyser des dossi