Conseiller Patrimonial Expert

Donnez une nouvelle dynamique à votre carrière en rejoignant le 1er distributeur du produit d’Assurance Vie AFER au sein d’une des 40 agences du réseau d’EPARGNE ACTUELLE.

Bénéficiez de l’expertise et de la renommée d’un grand cabinet de Courtage en Assurance de personnes (200 000 clients et 16 Mds € d’encours), habilité CIF, employant 126 collaborateurs sur toute la France.

EPARGNE ACTUELLE accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine depuis plus de 35 ans. Fort de ses 190 000 adhérents AFER, nous avons su conseiller, diversifier et faire fructifier les investissements de nos clients par une relation qui se construit avec une vision long terme.

Nous créons dans notre entreprise une Agence centrale basée à Bois Colombes et constituée d’une équipe de 10 conseillers en gestion de patrimoine, certifiés CIF qui auront pour mission de développer et fidéliser le portefeuille en s’appuyant sur les outils à distance et la force de leur expertise patrimoniale. Chaque collaborateur bénéficie d’un portefeuille individuel, le portefeuille global de l’Agence Centrale étant constitué de 15.000 clients.

En rejoignant cette équipe, vous participez à la création d’un pôle innovant au sein d’EPARGNE ACTUELLE et du groupe Abeille Assurances et Aéma, alliant expertise et innovation technique. Votre rôle est moteur de dynamique commerciale de l’entreprise, cruciale dans la découverte et la fidélisation de nos clients.

Vous reportez directement au Responsable de l’Agence centrale et créez avec lui une nouvelle entité dont le développement est d’un intérêt majeur pour tous. Vous évoluerez dans un cadre dynamique qui challengera et enrichira vos compétences.

MISSIONS ET OBJECTIFS:
Vos objectifs:

- Identifier et développer les potentiels de chacun de nos clients en découvrant de manière systématique nos clients,
- Fidéliser nos clients et prospects en leur prodiguant le meilleur des conseils financiers et patrimoniaux, épaulés notamment par notre service patrimonial,
- Développer la production sur le portefeuille confié à l’agence centrale en remplissant les objectifs quantitatifs et qualitatifs spécifiques à l’agence.

Vos missions:

- Contacter, conseiller et fidéliser les clients d’un portefeuille d’environ 1500 clients haut de gamme,
- Déterminer les stratégies d’investissements appropriées en fonction d’une analyse de la situation des clients,
- Partir en découverte client systématique et renseigner les données recueillies dans nos outils,
- Conseiller les clients et leur proposer une offre patrimoniale adaptée (assurance vie, capitalisation, retraite ) et ce dans le cadre de la réglementation en vigueur et des règles de l’entreprise,
- Développer ce portefeuille par la conquête de nouveaux clients ;
- Appliquer les procédures définies et utiliser les outils informatiques selon les consignes reçues en formation afin de s’assurer de la bonne qualité des données, du suivi de nos clients et du service rendu à nos clients,

PROFIL / EXPERIENCES:

- Dynamique, bénéficiant d’une aisance relationnelle et interpersonnelle forte, vous avez un engagement démontré pour servir nos clients,
- Maîtrisant les enjeux individuels et d’équipe du développement commercial, vous avez un goût pour les challenges, le travail en équipe. Votre réactivité et votre capacité d’adaptation sont vos principaux atouts,
- Bac + 5 Master 2 Gestion du Patrimoine ; Droit, économie, finance ; Droit des affaires ; Assurances, banque, finances ou Droit, économie gestion ou équivalence avec expérience
- Diplôme en banque, assurance ou gestion de patrimoine ou universités (formation juridique, économique, gestion) ;
- Expérience de conseil auprès d’une clientèle exigeante (haut de gamme) dans le secteur bancaire, assurance ou réseau de ventes ;
- Connaissance des différents dispositifs fiscaux des placements financiers et des produits d’épargne et retraite
- Bonne compréhension des fonctionnements des marchés financiers, supports d’investissements et différentes classes d’actifs
- Certification CIF et AMF seraient un plus.

Et après ?

Chez Abeille Assurances, la mobilité interne est un vrai levier pour développer la carrière et les compétences de nos collaborateurs et collaboratrices, avec un objectif ambitieux de 50% des postes pourvus en interne.

Nous favorisons les mobilités au sein du Groupe Aéma, de Macif, Aesio Mutuelle, Ofi Invest. Ensemble, nous formons le 5ème groupe d’assurance en France.

Quels sont nos engagements ?

L’assurance d’être soi-même:
Et nous ?

Compagnie majeure de l’assurance en France forte de ses 3000 collaborateurs, 1000 agents généraux d’assurance et de ses 180 ans d’expérience, Abeille Assurances dispose d’une gamme étendue de produits et services d’assurance, de protection, d’épargne et de retraite. Abeille Assurances est par ail