Expert Conformité Aml « Risques Et Normes

**Introduction** Vous travaillez actuellement dans le domaine des Risques et normes ?**

**Vous avez de bonnes connaissances en sécurité financière et conformité AML, et souhaitez mettre à profit cette expérience au sein d’une banque en fort développement ?**

**Présentation de l'entreprise**
Rejoindre **La Banque Postale**, c'est intégrer une **banque citoyenne, dynamique et innovante**, qui poursuit un développement accéléré sur les marchés de la banque de détail, de l’assurance et de la gestion d’actifs.

Banque de service public, La Banque Postale accompagne ses clients dans une relation bancaire durable : 10,7 millions de clients particuliers et 400 000 clients entreprises, professionnels, acteurs de l’économie sociale et du secteur public local lui font confiance.

Attentive à ses collaborateurs, elle leur propose des parcours diversifiés et investit dans leur formation tout au long de leur parcours professionnel.

**Raison d'être**

Dans le cadre des dispositifs légaux et réglementaires relatifs au blanchiment d’argent et à la lutte contre le financement du terrorisme (LCB-FT), l'Expert conformité AML participe au respect des impératifs réglementaires liées à la sécurité financière.

La Direction de la Sécurité financière a pour mission de prévenir le risque opérationnel lié au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme ainsi qu’aux risques liés aux sanctions internationales. Elle encadre ce risque en édictant les procédures groupe, en recensant les situations exposées aux risques de sécurité financière, en adaptant les vigilances en fonction de l’approche par les risques, en mettant en place le cadre pour évaluer son propre, en participant aux programmes de formations et apportant son expertise aux directions conformité métiers et filiales.

**POSITION DANS L’ORGANISATION**

La Direction Sécurité Financières (DSF) appartient à la Direction de la Conformité Groupe de La Banque Postale. Au sein de la DSF, l'Expert Conformité est rattaché au Responsable « Risques et Normes».

Le département Risques et Normes est en charge au niveau groupe de:

- rédiger et mettre à jour les politiques et procédures groupe et d’assurer la correcte déclinaison dans les directions métiers et les filiales
- d’apporter son expertise aux conformités métiers et filiales
- de maintenir la classification des risques et des référentiels y afférents,
- de participer dans le profilage de risques
- de piloter les exercices d’évaluation des risques de directions métiers et filiales
- de coordonner la remontée des dysfonctionnements et le suivi des plans d’actions
- de participer à la bonne couverture des risques
- d’organiser le comité Menaces (identifications des menaces LCB-FT rencontrées dans le groupe LBP)
- de réaliser des deep dive et des investigations spéciales.

Le département intervient pour des sujets liés à la banque de détail (particuliers, pro et associations) ainsi que pour la Banque de financement et d’investissement pour LBP SA et les différentes entités du Groupe LBP.

**Vos missions**
Pleinement intégré dans le département Risques et Normes, le collaborateur interviendra dans le pôle nouvellement créé. Ainsi le département aura en charge des missions d’investigations spéciales et « deep dive » pour le groupe LBP et participera pleinement aux missions du département.

**_ Investigations spéciales et Deep dive Groupe LBP_**
- Participer à la création du pôle Investigations spéciales et Deep dive (méthodologie, requêtes, restitutions des analyses ) et mise en place de relations régulières avec les autorités publiques (DGSI, Tracfin, DGT )
- Réaliser des missions d’investigations et de contrôles approfondis sur les sujets de sécurités financières sur les matières de banque de détail et de la BFI. Les investigations couveront les sujets LCB-FT, de sanctions économiques, de KYC sur les principales zones de risques identifiées,
- Proposer des plans d’actions de renforcement et proposer des optimisations sur les processus déployés,
- Restitution des rapports et présentations aux Directeurs de la sécurité financière et de la Direction conformité,
- Interaction avec les différentes équipes de la Direction de la conformité (équipe LCB-FT, sanctions et embargo et la Direction de la transformation) et les autorités nationales.

**Classification, Evaluation des risques et Expertises**
- Participer à l’animation des comités Menaces en présentant les résultats des travaux sur les investigations spéciales et apporter son expertise sur les dossiers présentés lors du comité (entrée en relation, détection d’opérations inhabituelles, schéma de blanchiment détecté )
- Interagir avec le département veille réglementaire
- Apporter son soutien aux différents membres de l’équipe sur la classification, l’évaluation des risques, le profil de risque