Analystes - Superviseurs Kyc H/F

Contexte de la mission Dans le cadre d'un programme majeur de remédiation KYC, nous recherchons plusieurs consultants afin de renforcer des équipes déjà en place. Le dispositif traite un volume important de dossiers présentant différents niveaux de risque et porte principalement sur une clientèle de personnes morales, avec une part plus limitée de dossiers concernant des personnes physiques. Deux types de profils sont recherchés :
* Analystes KYC
* Senior KYC Analysts / Superviseurs L'objectif est de garantir la conformité, la qualité et l'exhaustivité des dossiers traités, tout en respectant les procédures internes, les exigences réglementaires et les objectifs de production du dispositif. Poste 1 : Analyste KYC Vos principales responsabilités Intégré(e) à l'équipe de remédiation, vous prenez en charge l'analyse, la revue et la mise à jour des dossiers KYC qui vous sont confiés. Vos missions comprennent notamment :
* Réaliser les revues périodiques et les travaux de remédiation des dossiers clients ;
* Collecter, analyser et vérifier les pièces justificatives nécessaires à la constitution des dossiers KYC ;
* Contrôler la cohérence, la qualité et l'exhaustivité des informations disponibles ;
* Identifier les bénéficiaires effectifs ;
* Analyser les structures juridiques, capitalistiques, de détention et de contrôle ;
* Comprendre l'activité du client, son environnement économique et la nature de ses opérations ;
* Évaluer le niveau de risque présenté par la relation d'affaires ;
* Réaliser les contrôles relatifs aux personnes politiquement exposées, aux sanctions internationales et aux listes de surveillance ;
* Identifier les anomalies, incohérences ou zones de vigilance ;
* Rédiger des analyses claires, structurées et argumentées ;
* Mettre à jour les informations et les documents dans les outils internes ;
* Solliciter les interlocuteurs concernés lorsque des informations complémentaires sont nécessaires ;
* Escalader les dossiers sensibles, atypiques ou complexes auprès des superviseurs et des équipes Conformité ;
* Respecter les procédures internes, les exigences réglementaires ainsi que les objectifs de qualité, de délai et de production du dispositif.

Profil recherché
Vous justifiez idéalement de 2 à 5 ans d'expérience sur des fonctions liées au KYC, à l'AML ou à la conformité bancaire. Vous maîtrisez tout ou partie des domaines suivants :
* KYC et Customer Due Diligence ;
* Dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ;
* Revue périodique et remédiation de dossiers clients ;
* Analyse de dossiers de personnes morales ;
* Identification des bénéficiaires effectifs ;
* Analyse des structures juridiques et capitalistiques ;
* Évaluation et justification du risque client ;
* Contrôle des personnes politiquement exposées ;
* Contrôle des sanctions internationales et des listes de surveillance ;
* Traitement et formalisation des alertes ou des points de vigilance. Une expérience acquise au sein d'une banque, d'un établissement financier, d'un cabinet de conseil ou d'un dispositif de remédiation KYC sera particulièrement appréciée. Une bonne maîtrise des dossiers portant sur des personnes morales constitue un atout important pour cette mission. Vos qualités Pour réussir dans cette mission, vous êtes reconnu(e) pour :
* Votre rigueur et votre sens du détail ;
* Votre capacité d'analyse et de synthèse ;
* Votre aisance dans le traitement de volumes importants ;
* Votre capacité à respecter une méthodologie et des procédures exigeantes ;
* La qualité de votre rédaction ;
* Votre autonomie et votre sens de l'organisation ;
* Votre capacité à identifier et à remonter rapidement les situations à risque ;
* Votre esprit d'équipe et votre capacité à collaborer avec différents interlocuteurs. Poste 2 : Senior KYC Analyst / Superviseur Vos principales responsabilités En qualité de Senior KYC Analyst / Superviseur, vous intervenez comme référent technique, garant de la qualité des travaux et point d'appui opérationnel pour les Analystes KYC. Vos responsabilités comprennent notamment :
* Encadrer et accompagner une équipe d'Analystes KYC ;
* Répartir les dossiers et contribuer à l'organisation quotidienne de l'activité ;
* Apporter un soutien méthodologique et technique aux membres de l'équipe ;
* Contrôler la qualité, la cohérence et la conformité des analyses produites ;
* Vérifier le respect des procédures, des standards internes et des exigences réglementaires ;
* Prendre directement en charge les dossiers complexes, sensibles ou présentant un niveau de risque élevé ;
* Accompagner les analystes dans l'identification des bénéficiaires effectifs ;
* Apporter votre expertise sur les structures juridiques et capitalistiques complexes ;
* Arbitrer les premiers niveaux de d