Conseiller Pôle Patrimonial H/F

Composé de 10 personnes, le Pôle Patrimonial de Linxea accompagne les clients patrimoniaux en leur apportant un conseil personnalisé et une expertise adaptée à leurs enjeux. Vous rejoignez une équipe à taille humaine, au cœur d’un acteur indépendant et reconnu, pour conseiller des clients sur leurs enjeux les plus structurants.

Notre ambition : conjuguer l’accompagnement d’une banque privée et la qualité d’une offre digitale. Concrètement, cela signifie un accompagnement sur-mesure, avec l’agilité, la transparence et l’exigence de service qui font notre signature.

Vos missions :

Véritable interlocuteur de référence d’un portefeuille de clients patrimoniaux, vous êtes responsable de la relation dans la durée et garant de la qualité du conseil délivré.

• Animer et faire vivre votre portefeuille de clients patrimoniaux : entretenir un lien régulier, anticiper les besoins, être présent aux moments clés.

• Construire une relation de confiance avec une clientèle exigeante, dont vous êtes pleinement responsable de la satisfaction et de la fidélisation.

• Conseiller et mettre en œuvre les investissements : du premier échange à la concrétisation, vous accompagnez chaque client jusqu’au bout de sa décision.

• Délivrer un conseil à 360° : allocation d’actifs, stratégie patrimoniale globale, optimisation et structuration en fonction des objectifs et de la situation de chacun.

• Accompagner aussi bien les particuliers que les professionnels sur l’ensemble de leurs problématiques : développement du patrimoine privé, épargne retraite, préparation de la transmission, rémunération de la trésorerie d’entreprise.

• Mettre en avant les solutions d’épargne Linxea auprès d’une clientèle fortunée : assurance-vie, PER, contrats de capitalisation, SCPI, produits structurés.

• Proposer des solutions d’investissement innovantes à nos clients les plus sophistiqués : contrat luxembourgeois, produit structuré dédié, Private Equity.

• Orchestrer les expertises en sollicitant, selon les problématiques, nos ingénieurs patrimoniaux, notaires, avocats fiscalistes et experts en financement, pour apporter la réponse la plus juste.

• Travailler en synergie avec les autres équipes front et commerciales, ainsi qu’avec les différentes entités du groupe, afin de couvrir l’ensemble des besoins de vos clients.

• Être force de proposition au sein de l’équipe et faire rayonner votre expertise, en contribuant à l’amélioration continue de notre offre et de nos pratiques.

• Développer votre portefeuille et en accroître la rentabilité, dans l’atteinte des objectifs commerciaux définis et le respect d’une approche centrée sur l’intérêt du client.

• Exercer dans le respect des règles de conformité et de la réglementation, socle indispensable de la confiance que nous accordent nos clients.

• Formation Bac +4/5 en gestion de patrimoine, finance ou équivalent.

• Une expérience confirmée (idéalement 3 ans ou plus) en banque privée, en gestion de patrimoine ou en cabinet indépendant, sur des dossiers complexes et à forts enjeux.

• Une maîtrise solide de l’allocation d’actifs, des produits d’épargne et des grands leviers patrimoniaux (financiers, fiscaux, immobiliers).

• Une aisance relationnelle et commerciale réelle, au service d’un conseil de qualité plutôt que de la vente.

• De la curiosité, de l’autonomie et un esprit d’équipe : vous aimez partager, challenger et progresser collectivement.

• À l’aise dans un environnement digital et en évolution rapide, fidèle à l’esprit d’une fintech indépendante.

1. Un entretien avec Mélanie, Directrice du Pôle Patrimonial

2. Un entretien avec Joëlle, Responsable RH, et Antoine, Responsable au Pôle Patrimonial

3. Un entretien avec Michaël, COO, et Stanislas, Directeur Général

4. Un entretien avec Yves, Co-Président