Conseiller privé junior

À propos de Nalo

Nalo est l’un des leaders français du conseil et de l’épargne en ligne, pionnier de l’investissement par objectifs. À travers l’assurance-vie et le PER, nous proposons une gestion déléguée sur mesure, adaptée à la situation et aux projets de chacun, sans profils types et à moindres frais.
Adossés depuis 2023 au groupe Apicil, nous accélérons notre développement tout en conservant notre autonomie.

La place du conseiller

Nalo est un service digital et beaucoup de nos clients investissent seuls. D’autres préfèrent échanger avec un conseiller qui prend le temps de les écouter et de les éclairer dans leurs décisions d’investissement. Nos conseillers sont appréciés pour leur expertise et la qualité de leur accompagnement. Cette exigence nous tient à cœur, et vous la ferez vivre à votre tour.

À propos du poste

Votre métier : transformer un projet en stratégie d’investissement. Vous accompagnez les clients dans la définition de leurs objectifs, vous leur expliquez nos solutions et construisez une recommandation sur mesure adaptée à leur situation patrimoniale. Votre réussite se mesure aux actifs que les clients nous confient, une collecte qui découle d’abord de la qualité et de la justesse de votre conseil.

Vos missions

• Mener les rendez-vous clients et prospects, principalement par téléphone et visio, pour les conseiller au mieux dans l’investissement de leur capital. Côté prospects, l’activité est 100% inbound ; côté clients, elle combine rendez-vous entrants et travail proactif sur la base existante.

• Suivre vos dossiers et assurer les relances, jusqu’à la concrétisation de l’investissement.

• Porter l’action commerciale qui découle du lancement de nouvelles offres.

• Intervenir sur le chat pour les questions de clients et prospects qui requièrent l’expertise d’un conseiller.

• Au contact quotidien des clients, vous faites remonter leurs retours et contribuez à l’amélioration continue de notre offre. Vous travaillez très régulièrement avec les CSM, et ponctuellement avec les équipes Investissement, marketing et produit.

L’équipe

Vous rejoignez une équipe conseil à taille humaine : le Directeur commercial et 3 conseillers, pour la plupart anciens banquiers privés.

Pourquoi nous rejoindre

• Une expérience riche et variée : vous traitez de nombreux dossiers, auprès d’une clientèle large et variée : tous âges, tous niveaux de patrimoine, des situations simples comme plus complexes.

• Une vraie posture de conseil. Votre rôle est d’orienter chaque client vers la solution la plus adaptée à sa situation, plutôt que vers un produit à vendre.

• Un environnement transverse. Vous travaillez au contact des autres équipes, dans une organisation où le conseil reste proche de la technologie.

• Une rémunération variable transparente et non plafonnée. Vos résultats sont récompensés selon des règles claires, non discrétionnaires et connues à l’avance.

• Bac +3 à Bac +5, en économie, finance ou gestion de patrimoine.

• 1 à 2 ans d’expérience en gestion de patrimoine (banques, cabinets, acteurs de l’épargne en ligne).

• Maîtrise des produits financiers, des enveloppes d’investissement et de leur fiscalité.

• Une vraie qualité d’écoute : vous comprenez la situation et les objectifs d’un client avant de le conseiller.

• Un sens de la pédagogie : vous rendez clairs et accessibles des sujets qui paraissent complexes.

• De la rigueur et de l’autonomie : vous menez vos dossiers de bout en bout, avec sérieux et fiabilité.

• Un premier échange avec le Directeur commercial, votre futur manager, pour faire connaissance et découvrir Nalo.

• Un cas pratique à préparer chez vous, suivi d’un entretien dans nos bureaux pour en discuter.

• Une rencontre avec l’équipe des conseillers privés pour découvrir le quotidien du métier et poser toutes vos questions.

• Un dernier entretien avec notre Directeur Général, pour partager notre culture et nos ambitions.