DRE - CCL PATRI - Ste Geneviève Gare - H/F

L’agence de Sainte Geneviève Gare recherche  son(sa) futur(e) conseiller(e) de clientèle patrimonial

« Dans le cadre du projet SDD part, les CCL Patri temporairement positionnés sur un portefeuille de clients renforcés sont prioritaires sur cette offre » 

Tes missions seront le suivantes:

 Gérer et développer le portefeuille confié dans le cadre d'une relation globale.
 Anticiper et détecter les besoins de sa clientèle patrimoniale en lui proposant l’offre adaptée.
 Participer activement à la fidélisation des clients, promouvoir la recommandation et développer la conquête de
prospects.
 Analyser la situation financière et/ou patrimoniale des clients en portefeuille avec le souci de la bonne adéquation de
l'offre vendue et de la qualité du service apporté.
 Instruire les dossiers de son marché.
 Organiser le développement et la gestion du portefeuille en synergie avec les métiers spécialisés.
 Conseiller sa clientèle afin d’optimiser la rentabilité de leur patrimoine.
 Maîtriser et mettre en oeuvre ses compétences patrimoniales au service de la vente approfondie de produits et
services de bancassurance et de crédits, dans le cadre de ses délégations.
 Entretenir et développer des relations avec les prescripteurs (agences immobilières, apporteurs d’affaires,
prestataires...).
 Maîtriser les risques pour prendre des décisions adaptées.
 Veiller au respect des règles de conformité, de réglementation et du formalisme de l’offre.
 Maîtriser et mettre en oeuvre les procédures relatives à la gestion du risque et à la sécurité.

Clique ici afin de retrouver en détail  la fiche métier de CC PATRIMONIAL

Agence ouverte du mardi au samedi

Compétences :

Savoir-faire

 Avoir une appétence pour le milieu bancaire patrimonial.
 Connaître et appliquer la règlementation bancaire, juridique et fiscale relative à son activité, et s’assurer de la
conformité des activités confiées.
 Réaliser une analyse financière et patrimoniale.
 Conduire des négociations commerciales.
 Diagnostiquer les attentes et besoins des clients afin de pouvoir les accompagner et leur apporter des solutions
adaptées.
 Prioriser les activités de façon à apporter une réponse rapide et efficace au client.
 Maîtriser et savoir appliquer les outils et procédures existants adaptés à son activité.

Savoir-être

 Responsabilité : Tenir ses engagements et en assumer les conséquences dans le respect des délégations.
 Autonomie : Savoir mener les activités de son périmètre sans assistance et proposer des améliorations.
 Etre orienté client externe et interne : Mettre tout en œuvre pour atteindre la satisfaction du client interne ou
externe en identifiant ses besoins et les solutions adaptées et conformes.
 Avoir le sens du résultat : Chercher à atteindre les objectifs fixés en optimisant la performance dans l’intérêt des
clients et de l’entreprise.
 Travail d’équipe : Avoir l’esprit d’équipe et faire preuve d’altruisme et de solidarité avec les membres de l’agence.
 Être curieux : se tenir informé de l’actualité des marchés et des évolutions fiscales.
 Esprit d’initiative et d’entreprise : Observer, s’adapter et agir selon les orientations retenues par l’entreprise.
Mener ses actions dans l’intérêt général de l’entreprise. Rechercher des idées et mettre en œuvre des solutions de
manière autonome.
 Faire preuve d’empathie et d’écoute : Se rendre disponible pour écouter et comprendre sans à priori, ce que ses
interlocuteurs expriment.
 Capacité d’analyse et de synthèse : Identifier l’ensemble des aspects d’un sujet et les examiner d’une manière
critique pour formuler un point de vue étayé. Identifier et présenter les informations clés, émettre un avis en
structurant et résumant l’ensemble des éléments utiles du dossier.
 Capacité de remise en question : Etre ouvert d’esprit et faire évoluer en continu ses connaissances et pratiques
professionnelles dans l’intérêt des clients internes et externes.
 Capacité de prise de recul : Prendre ses distances et regarder les choses sous un autre angle. Agir avec
discernement en tenant compte de tous les impacts.