Conseiller Pôle Patrimonial H/F

Composé de 10 personnes, le Pôle Patrimonial de Linxea accompagne les clients patrimoniaux en leur apportant un conseil personnalisé et une expertise adaptée à leurs enjeux. Vous rejoignez une équipe à taille humaine, au cœur d'un acteur indépendant et reconnu, pour conseiller des clients sur leurs enjeux les plus structurants. Notre ambition : conjuguer l'accompagnement d'une banque privée et la qualité d'une offre digitale. Concrètement, cela signifie un accompagnement sur-mesure, avec l'agilité, la transparence et l'exigence de service qui font notre signature. Vos

missions:
Véritable interlocuteur de référence d'un portefeuille de clients patrimoniaux, vous êtes responsable de la relation dans la durée et garant de la qualité du conseil délivré.
• Animer et faire vivre votre portefeuille de clients patrimoniaux : entretenir un lien régulier, anticiper les besoins, être présent aux moments clés.
• Construire une relation de confiance avec une clientèle exigeante, dont vous êtes pleinement responsable de la satisfaction et de la fidélisation.
• Conseiller et mettre en œuvre les investissements : du premier échange à la concrétisation, vous accompagnez chaque client jusqu'au bout de sa décision.
• Délivrer un conseil à 360° : allocation d'actifs, stratégie patrimoniale globale, optimisation et structuration en fonction des objectifs et de la situation de chacun.
• Accompagner aussi bien les particuliers que les professionnels sur l'ensemble de leurs problématiques : développement du patrimoine privé, épargne retraite, préparation de la transmission, rémunération de la trésorerie d'entreprise.
• Mettre en avant les solutions d'épargne Linxea auprès d'une clientèle fortunée : assurance-vie, PER, contrats de capitalisation, SCPI, produits structurés.
• Proposer des solutions d'investissement innovantes à nos clients les plus sophistiqués : contrat luxembourgeois, produit structuré dédié, Private Equity.
• Orchestrer les expertises en sollicitant, selon les problématiques, nos ingénieurs patrimoniaux, notaires, avocats fiscalistes et experts en financement, pour apporter la réponse la plus juste.
• Travailler en synergie avec les autres équipes front et commerciales, ainsi qu'avec les différentes entités du groupe, afin de couvrir l'ensemble des besoins de vos clients.
• Être force de proposition au sein de l'équipe et faire rayonner votre expertise, en contribuant à l'amélioration continue de notre offre et de nos pratiques.
• Développer votre portefeuille et en accroître la rentabilité, dans l'atteinte des objectifs commerciaux définis et le respect d'une approche centrée sur l'intérêt du client.
• Exercer dans le respect des règles de conformité et de la réglementation, socle indispensable de la confiance que nous accordent nos clients.
• Formation Bac +4/5 en gestion de patrimoine, finance ou équivalent.
• Une expérience confirmée (idéalement 3 ans ou plus) en banque privée, en gestion de patrimoine ou en cabinet indépendant, sur des dossiers complexes et à forts enjeux.
• Une maîtrise solide de l'allocation d'actifs, des produits d'épargne et des grands leviers patrimoniaux (financiers, fiscaux, immobiliers).
• Une aisance relationnelle et commerciale réelle, au service d'un conseil de qualité plutôt que de la vente.
• De la curiosité, de l'autonomie et un esprit d'équipe : vous aimez partager, challenger et progresser collectivement.
• À l'aise dans un environnement digital et en évolution rapide, fidèle à l'esprit d'une fintech indépendante.
• Un entretien avec Mélanie, Directrice du Pôle Patrimonial
• Un entretien avec Joëlle, Responsable RH, et Antoine, Responsable au Pôle Patrimonial
• Un entretien avec Michaël, COO, et Stanislas, Directeur Général
• Un entretien avec Yves, Co-Président