Conseiller patrimonial – Gestion et développement de portefeuille H/F

Patrimoine Finances Conseils est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine implanté à Lyon depuis plus de 30 ans. Nous accompagnons une clientèle de particuliers, dirigeants et professionnels dans les domaines des placements financiers, de la retraite, de la protection sociale, de l’immobilier, de la fiscalité et de la transmission. Dans le cadre de notre développement, nous souhaitons renforcer notre équipe avec un(e) Conseiller(ère) patrimonial(e) – Gestion et développement de portefeuille, capable de prendre progressivement en charge une partie de notre clientèle existante et d’en assurer un suivi actif. Votre mission Votre rôle sera double :
• assurer un suivi patrimonial régulier et de qualité de la clientèle qui vous sera confiée ;
• identifier et concrétiser les opportunités de développement au sein de ce portefeuille. Vous serez notamment amené(e) à :
• prendre en charge et suivre un portefeuille de clients existants ;
• réaliser des rendez-vous de suivi, en présentiel, par téléphone ou en visioconférence ;
• analyser la situation patrimoniale des clients et identifier leurs nouveaux besoins ;
• proposer des solutions adaptées en matière d’épargne, assurance-vie, retraite, prévoyance, immobilier ou transmission ;
• assurer le suivi des dossiers jusqu’à leur complète réalisation ;
• effectuer les relances nécessaires auprès des clients et des partenaires ;
• participer à des campagnes ciblées sur le portefeuille : retraite, fiscalité, modernisation de contrats, allocations d’actifs, etc. ;
• identifier les contrats ou situations nécessitant une revue ou une optimisation ;
• préparer et faciliter certaines souscriptions et opérations ;
• apporter ponctuellement un appui technique au dirigeant et au CGP du cabinet ;
• contribuer à la fidélisation et au développement commercial de la clientèle existante. Le poste comporte donc une réelle dimension de conseil et de développement commercial, sans être un poste essentiellement orienté prospection à froid.

Votre profil
Vous disposez d’une expérience en gestion de patrimoine, banque patrimoniale, assurance, courtage ou environnement financier. Nous recherchons surtout une personne :
• autonome dans la gestion de ses dossiers ;
• capable de prendre des initiatives et de mener une demande client jusqu’à sa conclusion ;
• disposant d’une bonne culture patrimoniale générale ;
• à l’aise avec l’assurance-vie, le PER et les principaux produits d’épargne ;
• capable de comprendre et d’aborder des problématiques de retraite, fiscalité, protection sociale, immobilier et transmission ;
• disposant d’un réel sens du client et d’un réflexe commercial ;
• rigoureuse dans le suivi et les relances ;
• disposant d’un excellent niveau de français, écrit comme oral, indispensable auprès d’une clientèle exigeante ;
• très à l’aise avec les outils informatiques, les logiciels métiers, les extranets et les outils numériques ;
• capable de s’adapter rapidement à de nouveaux logiciels et méthodes de travail. Une expérience d’au moins 3 ans dans un environnement patrimonial ou financier est souhaitée. Une formation supérieure en gestion de patrimoine, banque, finance, assurance ou droit est appréciée. L’expérience opérationnelle et le niveau d’autonomie seront cependant déterminants. Ce que nous proposons
• un portefeuille de clients existants à accompagner et à développer ;
• une activité diversifiée auprès de particuliers, dirigeants et professionnels ;
• une grande variété de partenaires et de solutions patrimoniales ;
• une proximité directe avec le dirigeant et les autres membres du cabinet ;
• un environnement à taille humaine permettant une réelle autonomie ;
• une rémunération fixe à partir de 30 000 € brut annuel, selon le profil et l’expérience ;
• une rémunération variable complémentaire liée aux affaires développées ;
• des primes pouvant compléter la rémunération selon les dispositifs mis en place au sein du cabinet ;
• des perspectives d’évolution en fonction de l’autonomie et de l’implication. Poste basé à Lyon 9e – travail principalement en présentiel. Pour candidater Afin de faciliter l’étude des candidatures, merci de préciser dans votre message :
• la référence : Conseiller patrimonial – Gestion de portefeuille ;
• votre lieu de résidence ;
• votre formation ;
• votre expérience en gestion de patrimoine, banque, assurance ou finance ;
• votre disponibilité ;
• en quelques lignes, le type de portefeuille clients que vous avez déjà eu l’occasion de suivre.