Ingénieur patrimonial – Chargé d’études patrimoniales expérimenté

Présentation de l’entreprise Patrimum Groupe est une société de conseil en stratégies patrimoniales dédiée aux chefs d’entreprise et aux professions libérales. Associés et collaborateurs y partagent une même manière de penser et d’exercer le métier de conseil en gestion de patrimoine : expertise, indépendance et transparence. Notre démarche repose sur une vision globale et sur mesure du patrimoine de nos clients : tout commence avec l’audit patrimonial. Nous analysons leur situation dans toutes ses dimensions – comprendre hier, photographier aujourd’hui, pour construire demain – et nous inscrivons dans la durée la relation de confiance nouée avec eux et leur famille. En savoir plus : https://patrimum.fr/approche-gestion-de-patrimoine/ Le poste Vous intégrez le service d’ingénierie patrimoniale, au sein du Pôle patrimonial du groupe, sous la responsabilité du Responsable du Pôle. En tant qu’ingénieur patrimonial, vous élaborez les audits patrimoniaux, qui sont le fondement du conseil en stratégie patrimoniale chez Patrimum Groupe. En lien étroit avec les conseillers, vous intervenez sur l’ensemble du cycle du conseil, de la collecte et de l’analyse des informations du client jusqu’à la mise en place et au suivi des stratégies préconisées. Vos

missions:
- Analyser les documents juridiques, contractuels et fiscaux relatifs au patrimoine personnel et professionnel du client.
- Établir le diagnostic de sa situation civile, fiscale, financière, immobilière et sociale (retraite, prévoyance).
- Concevoir une stratégie patrimoniale répondant à ses objectifs (protection, constitution, transmission…) et en chiffrer les effets.
- Rédiger l’audit patrimonial et les études spécifiques : financière, immobilière, fiscale, civile, retraite…
- Accompagner la mise en place des préconisations auprès des clients et en assurer le suivi.

Profil recherché
De formation Bac+5 en gestion de patrimoine, droit, fiscalité ou finance, vous justifiez d’une première expérience en ingénierie patrimoniale, acquise en cabinet de gestion de patrimoine, en banque privée ou en family office. Compétences techniques :
- Solides connaissances en droit patrimonial de la famille (régimes matrimoniaux, libéralités, successions), en fiscalité du patrimoine privé et professionnel et en droit des sociétés.
- Bonne culture des solutions financières, immobilières, de retraite et de prévoyance.
- Maîtrise de BIG Expert (Harvest) et du Pack Office (Word, Excel, PowerPoint). Qualités personnelles :
- Rigueur, sens de l’organisation et respect des délais.
- Esprit d’analyse et de synthèse, qualités rédactionnelles.
- Curiosité et force de proposition dans les stratégies préconisées.
- Goût du travail en équipe, sens du service client et discrétion. Pourquoi nous rejoindre
- Un cabinet où l’audit patrimonial est le point de départ de toute relation client : l’ingénierie patrimoniale y est au cœur du conseil.
- Des dossiers variés et à forte technicité, mêlant patrimoine privé et patrimoine professionnel.
- Une équipe d’ingénieurs patrimoniaux dédiée, au sein d’un Pôle qui réunit ingénierie patrimoniale, ingénierie financière et gestion clients. Localisation : 25, allées Jean Jaurès, Toulouse (31) Contrat : CDI à temps plein Rémunération : selon profil et expérience Candidature : CV et lettre de motivation à adresser par mail, en rappelant la référence de l’annonce (PG26IP) Référence : PG26IP